国民经济活动的体验表及经济指标

第5章　国民经济活动的体验表——经济指标

恩格尔系数：“吃”出来的温饱、小康、富裕

在中国流行了上千年的问候语“吃了么”正逐渐被一句“你好”取代。为什么“吃了么”被“你好”替代了呢？经济学家认为随着经济的发展，人们花在吃上的支出比例越来越少，而花在服装、汽车、娱乐上的消费比例越来越多了。这种现象被称为恩格尔系数降低。

一、恩格尔系数

恩格尔系数是食品支出总额占个人消费支出总额的比例。

19世纪德国统计学家恩格尔根据统计资料，对消费结构的变化得出一个规律：一个家庭收入越少，家庭收入中（或总支出中）用来购买食物的支出所占的比例就越大，随着家庭收入的增加，家庭收入中（或总支出中）用来购买食物的支出比例则会下降。推而广之，一个国家越穷，每个国民的平均收入中（或平均支出中）用于购买食物的支出所占比例就越大，随着国家的富裕，这个比例呈下降趋势。

恩格尔定律的公式为：或

恩格尔定律主要表述的是食物支出占总消费支出的比例随收入变化而变化的一定趋势。揭示了居民收入和食物支出之间的相关关系，用食物支出占消费总支出的比例来说明经济发展、收入增加对生活消费的影响程度。

二、恩格尔系数的意义

消费支出反映了居民的物价消费水平，是很重要的宏观经济学变量，被作为宏观调控的依据之一。恩格尔系数是国际上通用的衡量居民生活水平高低的一项重要指标，国际上常常用恩格尔系数来衡量一个国家和地区人民生活水平的状况。

吃是人类生存的第一需要，在收入水平较低时，其在消费支出中必然占有重要地位。随着收入的增加，在食物需求基本满足的情况下，消费的重心才会开始向穿、用等其他方面转移。因此，一个国家或家庭生活越贫困，恩格尔系数就越大；反之，生活越富裕，恩格尔系数就越小。

根据联合国粮农组织提出的标准，恩格尔系数在59%以上为贫困，50%～59%为温饱，40%～50%为小康，30%～40%为富裕，低于30%为最富裕。一般随居民家庭收入和生活水平的提高而下降。

简单地说，一个家庭或国家的恩格尔系数越小，就说明这个家庭或国家经济越富裕；反之，如果这个家庭或国家的恩格尔系数越大，就说明这个家庭或国家的经济越困难。当然数据越精确，家庭或国家的经济情况反应也就越精确。

三、中国的恩格尔系数

恩格尔定律是根据经验数据提出的，它是在假定其他一切变量都是常数的前提下才适用的，因此在考察食物支出在收入中所占比例的变动问题时，还应当考虑城市化程度、食品加工、饮食业和食物本身结构变化等因素都会影响家庭的食物支出增加。只有达到相当高的平均食物消费水平时，收入的进一步增加才不对食物支出产生重要的影响。

改革开放以来，我国城镇和农村居民家庭恩格尔系数已由1978年的57.5% 和67.7%分别下降到2005年的36.7%和45.5%。2008年，我国城镇居民家庭食品消费支出占家庭消费总支出的比例为37.9%；农村居民家庭为43.7%。

消费者物价指数：通货膨胀的预警器

一、消费者物价指数

消费者物价指数（Consumer Price Index），英文缩写为CPI，是反映与居民生活有关的产品及劳务价格统计出来的物价变动指标，通常作为观察通货膨胀水平的重要指标；即我们吃的、喝的、用的，与人民生活密切相关的消费品价格参考指标。

CPI的计算公式是：

二、CPI的作用

CPI告诉人们的是，对普通家庭的支出来说，购买具有代表性的一组商品，在今天要比过去某一时间多花费多少。例如，1995年，某国普通家庭每个月购买一组商品的费用为800元，而2000年购买这一组商品的费用为1000元，那么该国2000年的消费价格指数（以1995年为基期）CPI= （1 000÷800）×100=125，（125-100）×100%=25%，也就是说上涨了25%。

如果消费者物价指数升幅过大，表明通胀已经成为经济不稳定因素，央行会采取紧缩货币政策和财政政策，从而造成经济前景不明朗。因此，该指数过高的升幅往往不被市场欢迎。例如，在过去6个月，消费者物价指数上升2.3%，那表示，生活成本比6个月前平均上升2.3%。当生活成本提高，你的金钱价值便随之下降。

三、如何理解CPI指数

CPI是一个滞后性的数据，但它往往是市场经济活动与政府货币政策的一个重要参考指标。CPI稳定、就业充分及GDP增长往往是最重要的社会经济目标。不过，从中国的现实情况来看，CPI的稳定及其重要性并不像发达国家所认为的那样有一定的权威性，市场的经济活动会根据CPI的变化来调整。

但是真实的日常生活费用情况，CPI是反映不出来的，我国CPI当中包含八大类商品：第一类是食品，第二类是烟酒及其用品，第三类是衣着，第四类是家庭设备和维修服务，第五类是医疗保健和个人用品，第六类是交通和通讯，第七类是娱乐、教育、文化用品和服务，第八类是居住。与居民消费相关的所有类别都包括在这八大类中。

在CPI价格体系中，食品类权重占到32.74%。在2008年，CPI增长幅度居高不下，这么高的增长幅度由什么原因导致？很大程度上还是由于我们日常生活必需品的费用增加了，这是导致CPI上升的主要原因之一。

消费者信心指数：敢不敢消费很重要

一、消费者信心指数的产生

消费者信心指数的产生是社会和经济学理论发展的必然结果。

第二次世界大战结束初期，随着美国经济的逐步复苏，美国国民的收入和消费发生了很大变化。经济学界一度比较担心，“战后”的一段时期里美国将会出现20世纪30年代大萧条时的那种紧缩和失业状况，但是实际情况却与政府和学界的意料大相径庭：消费者显示出了对未来经济发展的极大信心，突出表现的就是他们将不断增长的收入投入消费，社会总需求迅速扩大。消费大增的同时储蓄率从1946年第一季度的11.7%，降低到1947年第二季度的2.2%，这是美国50年来纪录的最低点。旺盛的需求使1946年美国经济不仅没有衰退，反而面临着通胀的压力。由此，经济学界开始关注消费者的经济行为与宏观经济进程的关系。

在20世纪四五十年代，随着美国国内经济的发展变化，在凯恩斯的消费函数理论基础上，经济学家对消费与收入的相互关系从理论上进行了一系列补充和修正，出现了从相对收入、持久收入、生命周期、消费品存量等方面与消费支出的关系进行研究的学说，以及流动性约束、未来的不确定性对消费支出影响的假定。

二、消费预期

消费函数理论的发展，向人们揭示了消费者行为不仅具有攀附性，而且随着收入的不断增长、信贷制度的不断完善，还具有前瞻性。作为一个理性的消费者在计划消费时，不仅仅是根据当前的收入水平，而且还依据对未来可能收入的预期。如果未来的就业稳定，收入提高足以抵补物价上涨，这种乐观的预期可以促使消费者大胆消费甚至不惜借钱消费；反之，如果消费者认为未来充满了不确定性，为了预防意外不测对家庭的影响，就会降低目前的消费转而增加储蓄。消费者预期在作出消费、储蓄决策时起着决定性的作用。

1946年，美国联邦储备局进行了一次居民家庭的资产负债调查，调查的初衷是搜集居民家庭的资产和负债资料。尽管当时是出于技术手段的需要，首先询问消费者对经济形势、就业、物价、利率的看法，但是后来的实践证明，这种对消费者的看法和预期的调查是一种创新。后来人们将这种情绪称为消费者信心。经过实践的检验和不断发展，消费者信心指数逐渐被社会认可并接受，成为经济生活中极受关注的一个重要指标。

负担系数：4亿老年人如何养老

一、负担系数

国人向来重视亲情，孟子语：“仰足以事父母，俯足以畜妻子。”也就是说，一个家庭至少要包括父母、子女两代。如果经济富足，寿命较长，加上其他条件，可以上有父母、祖父母，下有儿子、孙子，四世同堂。

改革开放以来，我国的人口家庭结构趋向小型化，而且这种趋势仍在延续。据统计，1953年我国家庭平均人口为4.33人，20世纪50年代、60年代、70年代都大体稳定在4.23～4.43人之间。80年代后期至90年代初，随着计划生育的推行和家庭意识的变化，独生子女增多，家庭平均人口逐渐下降，家庭构成呈现小型化趋势。1982年平均每个家庭的人口为4.4人，2005年为3.13人，23年间家庭平均人口减少了1.27人。独生子女人数已超过1亿人，占总人口的8%左右，而由独生子女加父母组成的独生子女家庭也成为城市中最基本的家庭模式。

作为20世纪80年代出生的独生子女，如今正当“而立之年”，他们在担起社会责任的同时，社会也看到他们肩上的沉重负担。对于绝大部分80后年轻家庭来说，要至少供养4位老人，还有自己的小孩，这样的负担确实很沉重。而关于这样的负担可以用一个经济学名词来测算，即负担系数。

负担系数也称抚养系数、抚养比，是指人口总体中非劳动年龄人口数与劳动年龄人口数之比，用百分比表示。它表明，从整个社会来看，每100名劳动年龄人口负担多少非劳动年龄人口。负担系数可分为总负担系数、少儿负担系数和老年负担系数。14岁及以下和65岁及以上也可能有人参加劳动，15~64岁的劳动年龄人口中也可能有人实际未参加劳动。上述指标只是根据年龄划分来计算的，并不一定反映实际抚养与被抚养的比例，故又称为年龄负担系数，以区别经济负担系数。用负担系数一词一般均指年龄负担系数。

总负担系数为少儿负担系数与老年负担系数两者之和。少儿负担系数和老年负担系数所反映的负担性质不同。一般来说，少年儿童尚未成为劳动适龄人口，社会和家庭为他们的成长必须付出一定的费用。如他们中途夭折，社会对他们的付出就无法收回。负担老年则不同，除个别人外，他们都已为社会作出一定的贡献，他们享用的部分实际上是他们过去劳动的扣除。因此，如分别计算少儿负担系数和老年负担系数，可以反映人口年龄结构变化对社会经济发展带来的某些影响。

二、中国的负担系数值

1980年世界平均负担系数是71.2 ，1999年是60.0 。我国1980年的负担系数是67.4 ，1990年是57.6 ，1999年是47.9 ，呈现出一种下降的趋势，但是这种下降是计划生育的必然结果。因为低于14岁的儿童人口增长受到了极大的限制。然而，随着老龄化人口的增多，这种趋势已经在发生逆转。

《中国人口老龄化发展趋势预测研究报告》指出，21世纪的中国将是一个不可逆转的老龄化社会。到2050年，我国老年人口规模将达到峰值4.37亿人。同时，联合国预测，21世纪上半叶，我国一直是世界上老年人口最多的国家，占世界老年人口总量的20%；下半叶，我国将仅次于印度位居第二老年人口大国。

自1982年第三次人口普查到2004年的22年间，中国老年人口平均每年增加302万人，年平均增长速度为2.85%，高于1.17%的总人口增长速度。2004年年底，中国60岁及以上老年人口达到1.43亿人，占总人口的10.97%。

每个人都会有年老的一天，但是在不久的将来，一对夫妻要养4位老人，全社会有接近4亿人的老年人口，我们将如何面对？解决的基本办法就是建立健全覆盖城乡的基本养老保险制度，进一步完善社会保障体系。只有重视起以养老保险在内的社会保障制度建设，才能切实减轻“80后”乃至“90后”的负担，促进社会的稳步发展。

基尼系数：反映贫富差异的曲线

一、基尼系数的含义

基尼系数是20世纪初意大利经济学家基尼根据洛伦兹曲线所定义的判断收入分配公平程度的指标。国际上用来分析和反映居民收入分配差距的方法和指标很多，但基尼系数由于给出了反映居民之间贫富差异程度的数量界线，可以较客观、直观地反映和监测居民之间的贫富差距，预报、预警和防止居民之间出现贫富两极分化，因此得到世界各国的广泛认同和普遍采用。

基尼根据洛伦兹曲线提出的判断分配平等程度的指标，提出了基尼系数的概念。为了研究国民收入在国民之间的分配问题，美国统计学家洛伦兹于1907年提出了著名的洛伦兹曲线。它先将一国人口按收入由低到高排队，然后考虑收入最低的任意百分比人口所得到的收入百分比，将这样的人口累计百分比和收入累计百分比的对应关系描绘在图形上，即得到洛伦兹曲线。(www.xing528.com)

图5-1　洛伦兹曲线

如图5-1所示，横轴OH表示人口（按收入由低到高分组）的累积百分比，纵　轴OM表示收入的累积百分比，弧线OL为洛伦兹曲线。

一般来讲，洛伦兹曲线反映了收入分配的不平等程度。弯曲程度越大，收入分配越不平等；反之亦然。特别是，如果所有收入都集中在一人手中，而其余人口均一无所获时，收入分配达到完全不平等，洛伦兹曲线成为折线OHL。另一方面，若任一人口百分比均等于其收入百分比，从而人口累计百分比等于收入累计百分比，则收入分配是完全平等的，洛伦兹曲线成为通过原点的45度线OL。

一般来说，一个国家的收入分配，既不是完全不平等，也不是完全平等，而是介于两者之间。相应的洛伦兹曲线，既不是折线OHL，也不是45度线OL，而是像图中这样向横轴突出的弧线OH，尽管突出的程度有所不同。

将洛伦兹曲线与45度线之间的部分A叫做“不平等面积”，当收入分配达到完全不平等时，洛伦兹曲线成为折线OHL，OHL与45度线之间的面积A+B叫做“完全不平等面积”。不平等面积与完全不平等面积之比，就是基尼系数。用公式表示即G=A/（A+B）。显然，基尼系数不会大于1，也不会小于0。

二、基尼系数的区段划分

基尼系数按照联合国有关组织规定，低于0.2表示收入绝对平均；0.2～0.3表示比较平均；0.3～0.4表示相对合理；0.4～0.5表示收入差距较大；0.5以上表示收入差距悬殊。

经济学家们通常用基尼系数来表示一个国家和地区的财富分配状况。这个系数在0~1之间，数值越低，表明财富在社会成员之间的分配越均匀；反之亦然。

通常把0.4作为收入分配差距的“警戒线”。将基尼系数0.4作为监控贫富差距的警戒线，应该说，对许多国家实践经验具有一定的普遍意义。但是，各国、各地区的具体情况千差万别，居民的承受能力及社会价值观念都不尽相同，所以这种数量界限只能用作宏观调控的参照系数，而不应该成为教条和标准。

三、中国目前基尼系数状况

目前，我国共计算三种基尼系数，即农村居民基尼系数、城镇居民基尼系数和全国居民基尼系数。

改革开放以来，我国在经济增长的同时，贫富差距逐步拉大，综合各类居民收入来看，基尼系数越过警戒线已是不争的事实。我国基尼系数已跨过0.4（2004年国家统计局公布的数据）。中国社会的贫富差距已经突破了合理的限度，总人口中20%的最低收入人口占收入的份额仅为4.7%，而总人口中20%的最高收入人口占总收入的份额高达50%。突出表现在收入份额差距和城乡居民收入差距进一步拉大、东中西部地区居民收入差距过大、高低收入群体差距悬殊等方面。

零售指数：家电下乡为什么可以拉动经济

一、零售指数

2009年春节期间，中央电视台经济频道联合国家统计局、中国邮政集团公司，在全国范围内开展了“CCTV2008经济生活大调查”。农村被访者的消费选择依次为：电脑、汽车、冰箱、摩托车、彩电、旅游、手机、空调、洗衣机。由此可见，农村居民对家电的需求十分旺盛。初步测算，全面实施“家电下乡”，预计到2010年可以基本解决彩电、冰箱、洗衣机、空调、手机等中低端家电产品过剩产能的问题，转移20%以上的出口能力，每年可降低顺差100亿美元以上，每年新增消费近1 000亿元。

2009年，中国农村居民的人均纯收入为4 761元，而这样的收入水平似乎暗示着释放消费需求的可能，这相当于20世纪90年代后期城镇居民的收入水平，那时正是家电迅速普及的阶段。在出口受阻、经济低迷的形势下，拥有8亿多人口的农村市场，显得吸引力空前。2009年2月1日起，家电下乡活动开始在全国推广。“这是继国家对农民实行粮食直补、农资综合直补后，首次对农民在消费领域进行的直补。”商务部综合司司长刘海泉表示。

消费是衡量居民生活水平的一个重要指标，同时也是推动国民经济发展的重要力量。这里涉及经济学的一个统计指标，即零售指数。

零售指数是一个包括现金购买和信用赊购的指标，它反映社会消费状况及总体经济活动。较高的零售指数表明社会消费充分，经济发展潜力大，利率趋升。零售指数经常受到就业成长、出口增加、外部环境变化以及大众对利率感到满意等因素的刺激。例如，2003年的“非典”就对我国的旅游业、服务业等第三产业的零售业带来很大的冲击。我们可以通过媒体公布的零售指数情况来了解社会的总体消费情况。一般而言，节假日是各个商家的好日子，大商场、超市络绎不绝的消费人流就是零售指数攀升的最好见证。看看2002年上海市零售指数的分布情况，我们就可以感受到零售指数的升降确实和我们的生活与消费是息息相关的。

从2002年1月13~19日，随着春节的日益临近，消费品市场的生意日渐红火，市民们为了置办年货而流连忘返在各大商场、超市。13~19日的消费品零售指数节节攀高，周六、周日的指数高高地越过了200点，周日的指数更是成为2001年11月以来的第二高点（元旦最高）。本周平均消费品零售指数比上周上升了7.86%，加上双休日的晴好天气，本周双休日的零售指数比上周的双休日指数高出7.32%。

另外，零售指数还可以反映居民消费习惯的变化。一般来说，某类商品零售指数一路攀升说明该商品较火；相反，如果零售指数下降则表明该产品不够紧俏。通过消费者对产品的喜好，我们就可以判断出消费者消费习惯的变化。

二、零售指数主要有以下几个特点

1.受消费时间的影响很大

零售指数受节假日影响很大，一般来说节日前后或节日期间是消费者与商家的黄金时间。例如，“五一”“十一”的黄金周市场是在节日期间，而春节市场受采办年货等传统消费习惯影响，市场的高潮出现在节日之前，而不是节日期间。

2.节日消费平稳

一般在节日期间，零售业指数都会保持在相对高位运行。例如，在“五一”“十一”期间，指数高点均出现在第一天，此后逐日下降；春节市场第一天并不热闹，从年初二开始渐入高潮，并且会在其高峰延续较长时期。

3.传统消费活跃，超市、大卖场指数遥遥领先

从零售指数的分布情况来看，我们会发现超市、大卖场的收获往往大大超过其他业态。这主要是因为各大超市纷纷推出名目繁多、价格低廉的促销活动，吸引了大量采置年货的传统消费群体。

如图5-2所示，我们可以看出消费支出与假日的关系。

图5-2　零售业指数运行

道琼斯指数：美国股票市场的晴雨表

一、道琼斯指数

道琼斯指数是世界上历史最为悠久的股票指数，它的全称为股票价格平均指数。通常人们所说的道琼斯指数有可能是指道琼斯指数四组中的第一组道琼斯工业平均指数。

道琼斯指数最早是在1884年由道琼斯公司的创始人查理斯·道开始编制的。其最初的道琼斯股票价格平均指数是根据十一种具有代表性的铁路公司的股票，采用算术平均法进行计算编制而成，发表在查理斯·道自己编辑出版的《每日通讯》上。

道琼斯股票价格平均指数最初的计算方法是用简单算术平均法求得，当遇到股票的除权除息时，股票指数将发生不连续的现象。1928年后，道琼斯股票价格平均数就改用新的计算方法，即在计点的股票除权或除息时采用连接技术，以保证股票指数的连续，从而使股票指数得到了完善，并逐渐推广到全世界。

它以在纽约证券交易所挂牌上市的一部分有代表性的公司股票作为编制对象，由四种股价平均指数构成，分别是：

（1）以三十家著名的工业公司股票为编制对象的道琼斯工业股价平均指数。

（2）以二十家著名的交通运输业公司股票为编制对象的道琼斯运输业股价平均指数。

（3）以六家著名的公用事业公司股票为编制对象的道琼斯公用事业股价平均指数。

（4）上述（1）（2）（3）三种股价平均指数所涉及的五十六家公司股票为编制对象的道琼斯股价综合平均指数。

在（1）~（4）四种道琼斯股价指数中，以道琼斯工业股价平均指数最为著名，它被大众传媒广泛地报道，并作为道琼斯指数的代表被加以引用。

目前，道琼斯股票价格平均指数共分四组：

①工业股票价格平均指数。它由三十种有代表性的大工商业公司的股票组成，且随经济发展而变大，大致可以反映美国整个工商业股票的价格水平，这也就是人们通常所引用的道琼斯工业平均指数。

②运输业股票价格平均指数。它包括二十种有代表性的运输业公司的股票，即八家铁路运输公司、八家航空公司和四家公路货运公司。

③公用事业股票价格平均指数。它是由代表着美国公用事业的十五家煤气公司和电力公司的股票所组成。

④平均价格综合指数。它是综合前三组六十五种股票价格平均指数而得出的综合指数，这组综合指数虽然为优等股票提供了直接的股票市场状况，但该指数目的在于反映美国股票市场的总体走势，涵盖金融、科技、娱乐、零售等多个行业。道琼斯工业平均指数目前由《华尔街日报》编辑部提供，其成份股的选择标准包括成份股公司持续发展、规模较大、声誉卓著，具有行业代表性，并且为大多数投资者所追捧。

目前，道琼斯工业平均指数中的三十种成份股是美国蓝筹股的代表。这个神秘的指数的细微变化，带给亿万人惊恐或狂喜，它已经不是一个普通的财务指标，而是世界金融文化的代号。

二、作为经济晴雨表的原因

道琼期指数作为最有权威性的一种股票价格指数，被称为经济的晴雨表，有以下三方面原因：

（1）道琼斯股票价格平均指数所选用的股票都是有代表性的，这些股票的发行公司都是本行业具有重要影响的公司，其股票行情为世界股票市场所瞩目，各国投资者都极为重视。为了保持这一特点，道琼斯公司对其编制的股票价格平均指数所选用的股票经常予以调整，用具有活力的更有代表性的公司股票替代那些失去代表性的公司股票。自1928年以来，仅用于计算道琼斯工业股票价格平均指数的三十种工商业公司股票，已有三十次更换，几乎每两年就要有一个新公司的股票代替老公司的股票。

（2）公布道琼斯股票价格平均指数的新闻载体《华尔街日报》是世界金融界最有影响力的报纸。该报每天详尽报道其每个小时计算的采样股票平均指数、百分比变动率、每种采样股票的成交数额等，并注意对股票分股后的股票价格平均指数进行校正。在纽约证券交易营业时间里，每隔半小时公布一次道琼斯股票价格平均指数。

（3）这一股票价格平均指数自编制以来从未间断，可以用来比较不同时期的股票行情和经济发展情况，成为反映美国股市行情变化最敏感的股票价格平均指数之一，是观察市场动态和从事股票投资的主要参考。