工程项目风险管理及案例分析

工程项目风险是一广泛的概念，内容也涉及工程质量、工期的投资等。水利水电工程项目建设过程具有工期长、受自然和社会因素的影响大等特点，因而存在不可避免的、较大的风险，历来为水利水电工程项目的投资者和建设各方所关心。工程项目风险管理则贯穿工程项目的整个寿命周期，工程项目风险管理的任务在于对风险的识别、分析；风险的分配、防范和处理等。本节主要介绍万家寨水利枢纽工程施工招标的施工阶段的风险管理。

（一）风险的类型

在万家寨水利枢纽工程施工阶段碰到的风险有如下方面：

（1）自然风险。对于万家寨水利枢纽工程而言，自然风险主要集中体现在不可遇见的不利地质状况，如右岸河床坝段坝基剪切带；施工期每年春季的凌汛和夏季的洪水等。

（2）经济社会风险。总体而言在万家寨水利枢纽施工期间，宏观经济状况对工程建设比较有利，但也有部分不利的因素，如，部分建筑材料价格的上涨，工程用砂石骨料增值税的问题，税率的提高等。

（3）勘测设计风险。设计考虑得不够完善，增加额外工程，引发工程变更或承包商的施工索赔。

（4）合同文件的风险。因部分合同文件的不够严密，如，甲乙双方的责任和权益不明确，合同条款的前后矛盾，造成施工合同执行困难和额外的支付。

（5）业主管理过程中的风险。因种种原因，在工程建设前期，工程投资不到位；设备制造工期滞后，影响到建筑或安装施工，导致了赶工和承包商的施工索赔等。

（二）风险的处理

1.风险处理的原则

在万家寨水利枢纽工程施工中，处理风险事件遵循的原则有：

（1）对可预测的风险因素，事前花费一定的费用进行风险的控制，如每年的防凌防汛，在汛前业主都要投入一定的人力物力预防可能发生的后果。

（2）对难以预防的风险以合理的费用进行风险的分散和转移，如工程的保险等。

（3）对已经发生的风险事件，以实事求是、科学严谨的态度予以处理，使风险造成的损失减低到最低程度。

2.风险处理示例

万家寨水利枢纽工程大坝施工采用缆机浇筑方案，并在合同中规定，浇筑用缆机由业主方万家寨水利枢纽有限公司提供。该缆机系统由4台20t 单索平移式缆机组成，分高低平台错开布置，不互相跨越，主塔设在左岸。4台缆机中，2台低缆机（1号、2号缆机）是由岩滩水电站工程使用过，后经夹江水工机械厂改造而成的；2台高缆机（3号、4 号缆机）是由夹江水工机械厂新设计制造的。4台缆机均采用了固定承码新技术。

缆机安装完毕后，通过初验就进入了试运行，而在施工过程中，4台缆机均不同程度暴露出质量方面的问题。运行中不断出现小车撞坏承码、排绳机构万向节扭断、牵引张紧滑轮轴承严重损坏等。上述问题导致提升绳寿命降低，检修量大、材料费投入过多、检修时间长，从根本上制约着混凝土的施工，严重影响了生产，加上缆机交付使用的拖延，总工期估计要拖延一年左右。

据资料分析，造成缆机缺陷的主要原因是设计制造方面采用了固定张开式承码新技术，但与之配套工作的小车设计制造技术不成熟，处于试验阶段。这一问题给业主带来了较大的工程的进度和投资风险。(www.xing528.com)

针对这一风险，万家寨水利枢纽有限公司，一方面要求承包商对缆机进行技术改造，尽快恢复缆机的正常使用，保证工程施工正常进行；另一方面增加费用投入，给承包商以合理补偿。经整体分析比较，当引缆机恢复正常使用后，万家寨水利枢纽有限公司又组织承包商赶工，以确保建设工期。赶工，虽又支付了一定的费用，但还是合理的。通过这一系列措施，减少了万家寨水利枢纽工期和投资的风险，保证了工程建设目标的实现。

（三）风险的防范措施

防范风险或减少由风险而引起的损失，万家寨水利枢纽工程建设管理中主要采取了下列措施。

1.认真编制好招标文件和相应的合同文件

合同文件是以招标文件为基础形成的。合同文件完善程度如何，直接决定着将来发生合同索赔、合同争议的频率和程度。现在承包商为了在竞争性和风险性极大的建筑业中生存和发展，都在想方设法寻找可以利用的漏洞，这对业主来说无疑是一个极大的挑战，客观上要求业主把招标文件尽量编写得完善周密。为了达到这一目的，对于大型水利水电招标项目，业主采取的措施有：

（1）采用现有标准的招标和合同文本。目前在水利水电行业已有这类文本，其是在水利水电建设管理中形成的，较规范和完善。

（2）聘请有经验的专家参与工程设计审查和招标文件的编写。

2.加强对投标人的资格预审和评标管理

对投标人进行资格预审，对各投标文件进行科学评审，选择综合评审标价最优的投标人中标，是防范工程风险的有效措施之一。

对投标人进行资格预审是国际建设工程招标中普遍采用的一种方法，其主要是对投标人的工程经验、施工设备、施工人员、目前的施工任务饱和状况、财务状况及商业信誉等进行预先审查，使只有通过了该审查、有足够实力的投标人才能参加投标，进而保证投标人的质量。这样，就可以为随后的招标评标工作减少很多麻烦，为将来顺利实施合同提供基础保证。在投标时有些投标人会人为地压低报价，并试图在中标后以索赔或其他途径来弥补差额，即所谓“低报价中标，高索赔赚钱”策略。因此，应特别注意对投标人的资格预审和对投标文件的科学评审，不要一味追求低报价。对那些报价明显偏低的投标，不能轻易接受，除非投标人能做出令人满意的解释。否则，将来承包商遇到财务困难时，如果业主不予援助，则承包商的施工肯定受到影响，甚至完全无法进行，增大了业主的风险。因此选择有实力、信誉好且投标报价合理的承包商中标，对工程项目的顺利实施是非常重要的。

3.聘请良好的监理工程师，加强合同管理

监理工程师并不是施工合同的直接签约者，但他在与业主签订的管理合同中，对其的权利和责任作有明确的规定，并在业主与承包商的施工合同中明确确定了他在其中的地位。因此，在施工合同的实施中，监理工程师起着非常重要的作用。

就监理工程师的任务和职责而言，监理工程师不仅应具备良好的解决问题的能力，还具备充分的经验和知识来评估工程各方面的条件、预测可能发生的各种情况，识别工程建设过程中可能碰到各种风险，分析风险可能给工程造成的损失，提出防范风险的措施。当风险不可避免时，根据工程合同，以及公平、公正、客观的原则分配风险，协调工程合同履行过程中出现的各种纠纷，保证工程合同顺利实施。

4.工程保险

水利水电工程建设的风险通常是较大的，可能发生各种意外事故，而且有的可能还比较严重，甚至是毁灭性的。例如，若施工度汛没处理好，一旦挡水建筑物失事，则其后果是不好设想的。为把这种严重的工程风险而引起的损失减少到最低程度，保险无疑是一种较好的分散风险的方式。它常是业主转移风险的一种重要手段，对减少承包商的索赔、保证工程建设的顺利进行有着非常重要的作用。在万家寨水利枢纽建设过程中，业主为分散工程实施过程中的风险，向中国太平洋保险公司投了工程一切险和第三方责任险，投保金额高达18 亿，投保费用900 多万元，为避免遭受毁灭性后果起到了积极的保障作用。在工程实施过程中，曾因各种灾害造成了损失，向太平洋保险公司理赔270 多万元。

5.加强索赔管理

水电工程索赔对工程投资的影响也是较大的，由于建设项目本身的复杂性、地质条件的隐蔽性、水文气象的变化以及市场波动等，给工程承包合同带来了不确定性风险。合同实施过程中，各式各样的意外情况，都有可能导致承包商遭受实际损失，承包商为了弥补损失或减少自己的损失，或者为了增加赢利，常常会有针对性地提出工期索赔和经济索赔或综合索赔。非承包商原因造成的风险最终会转嫁给业主方，在一定程度上是合理的。但在实际索赔中，承包商往往在利益的驱使下，各种风险常常全要由业主承担，或夸大风险事件造成的影响，以便从中获利，处理不当，无疑会加大业主的风险。因此，加强索赔管理对减小业主风险也是重要的。