世界银行贷款项目周期-了解水利工程建设监理概论

改革开放以来，我国利用外资的数量逐年增加，渠道也愈来愈多，其中世界银行贷款是最主要的资金来源。从1981年开始至1998年6月止，世界银行贷款项目累计金额达304亿元。到2000年为止，水利工程建设世行贷款累计金额达40多亿元。

（一）世界银行简介

世界银行集团与国际货币基金组织、世界贸易组织是当今世界三大经济组织。世界银行集团包括国际复兴开发银行（IBRD）、国际开发协会（IDA）、国际金融公司（IFC）、多边投资担保机构（MIGA）、解决投资争端国际中心（ICSID）和经济发展学院（EDI）。世界银行的活动宗旨是：

（1）对用于生产目的的投资提供便利，以协助会员国复兴与发展。

（2）通过保证或参加私人贷款和其他私人投资方式，促进私人对外投资，并在适当情况下运用银行本身资本或筹措资金向会员国提供生产性贷款，补充私人投资的不足。

（3）鼓励会员国从事生产资源的国际开发，促进国际贸易长期均衡发展，维持国际收支平衡，提高会员国人民生活水平并改善劳动条件。

（4）处理贷款时，对会员国急需的项目应优先考虑。

（5）注意到国际投资对会员国商业情势的影响，协助会员国实现从战时经济到平时经济的平稳过渡。

世界银行具有国际人格并具有法人资格，由理事会、执行董事会、总裁及其他公职人员组成，下设金融部、业务部、人事与行政部等。世界银行的资金来源于成员国缴纳的股金、向国际金融市场贷款及营业收入。世界银行的主要业务包括向成员国提供贷款、为成员国从其他机构或其他渠道取得贷款提供担保、向成员国提供经济金融技术咨询服务。自1980年5月，世界银行恢复了我国的合法席位，我国已先后从世界银行贷款数百亿美元用于发展经济。

（二）贷款条件

世界银行贷款是一种中长期贷款，主要用于大中型基础设施建设，如防洪与排涝、灌溉、跨流域调水、发电、交通、污水处理等。水利工程项目贷款的基本条件为：

（1）贷款项目本身应符合国民经济发展的需要和流域规划，已列入中央或地方中长期发展基建计划之中，并属于被优先实施的重点项目。

（2）项目建设的外部条件比较好，基本不涉及水利纠纷和难以解决的其他边界矛盾等。

（3）项目本身应具有良好的经济效益和财务效益，通过水费、电费和税收等方面的回收，具有一定的偿还能力。

（4）地方或部门贷款项目的主管部门或项目单位，要有较高的贷款积极性，对世界银行贷款应本着“谁受益谁承担”的原则，有能力按期偿还。

（5）必须落实国内配套资金。在项目实施期间，应保证国内筹措的资金按年及时到位。

（6）为保证项目顺利实施，项目建设单位必须建立与项目建设相适应的组织管理机构，配备有实践经验的技术和管理人员。

（7）项目的前期工作要有一定的基础，勘测设计工作已进行到一定的程度，基本具备世界银行项目评估的条件。

（8）项目竣工投产后，要有足够的资金来源解决工程维修和日常运行管理所发生的费用。

（三）项目周期

世界银行贷款项目既要遵循我国的基本建设管理制度，又要遵循世界银行项目贷款的有关程序和规定。世界银行对贷款项目的管理有一套完整的、严密的程序和制度，对其贷款的项目，从开始到完成投产，必须经过选定、准备、评估、谈判、实施与监督、总结评价六个阶段，称之为“项目周期”。

1.项目的选定

项目的选定主要考察由借款国提出的需要优先考虑并符合世行贷款原则的项目。在选定阶段，首先由借款国对诸多项目进行初选，被选项目必须提供准确、完善的原始资料，初步分析项目建设的必要性、建设规模以及技术上和经济上的可行性。项目初选确定后，借款国便可着手编制“项目选定报告”（相当于国内项目的项目建议书）。报告中应明确项目的建设目标（规模）、建设条件、建设计划，说明完成项目的关键性问题、项目的初步经济评价。项目选定报告送交世行进行筛选，经世行选定后，即列入其贷款计划。

2.项目的准备

项目准备阶段的主要工作是对项目作可行性研究。这是世界银行确定项目贷款的关键性步骤，由借款国在世界银行专家密切配合下进行。

在可行性研究中，应对项目建设的必要性、产品和原材料市场情况、建设条件、工程技术、实施计划和组织机构等作出估计；进行财务和经济评价，作出风险估计；还要对其环境影响和社会效益进行分析。在可行性研究基础上，提出几个可供选择的方案进行比较和分析，推荐最佳方案。最后，编制一份详细的“项目报告”，即可行性研究报告。世行对可行性研究报告的要求较严，一般要求达到我国扩大初步设计的深度。(www.xing528.com)

3.项目的评估

借款国提出“项目报告”后，世界银行派出由各种技术、经济专家组成的工作组进行实地考察，全面系统地检查项目准备的工作情况和各种原始资料，并与借款国有关部门和设计、咨询机构进行讨论和核实。

评估时，将从技术、组织、财务和经济等几个方面，对可行性研究报告中提出的规模、资源条件、市场预测、工程技术以及财务、经济分析作出全面评价。

4.项目的谈判

项目评估通过以后，世界银行邀请借款国派代表去华盛顿总部就贷款协定进行谈判。谈判内容不但包括贷款数额和分配比例、费率、支付办法、还贷方式和期限、采购方式、咨询服务等，更重要的是确定借款国保证项目顺利实施的措施和执行机构。

谈判达成协议后，由借款国政府（我国为财政部）出面，签订正式贷款协定，并签署担保协议书（我国由中国银行担保），然后由世界银行主管地区项目的副行长签署后报送执行董事会或行长批准，经联合国登记备案后，正式生效，可以开始提款，进入实施阶段。

5.项目的实施

在项目的实施阶段，借款国负责项目的执行和经营，世界银行负责对项目的监督。项目实施时间从决定投资开始到投产为止，借款国应严格执行贷款协议和制定项目执行计划和时间安排方案，包括进行项目的设计、采购、施工和试运行工作。如果计划不妥善，就会拖延进度，延长工期，以致影响项目可能得到的盈利。

世界银行一般根据借款国报送的项目进度报告，掌握项目发展情况及借款国对贷款协议各项保证的履行情况，并了解项目的实际执行是否违反协议规定及其原因，以便与借款国商讨解决方法，或者在适当情况下同意借款国变更项目的具体内容。

借款国的进度报告应包括下面的内容：

（1）从设计到实施，投产各个阶段的进度。

（2）项目的成本、开支以及世界银行贷款的支付情况。

（3）借款国对项目的管理和经营情况。

（4）贷款协议中借款国承诺保证的执行情况。

（5）借款国的财力情况及其前景。

（6）项目预期收益情况。

除通过进度报告掌握项目的情况外，世界银行还不断派出各种高级专家到借款国视察，随时向借款国提出有关施工、调整贷款数额和付款方法的意见，并逐年提出“监督项目执行情况报告书”。

世界银行的专家们在总结项目实施的经验时认为，借款国应对下述的三个问题加以重视，以保证贷款项目的顺利执行。

（1）管理问题。管理力量薄弱常常是项目推迟和费用超支的根源。这表现在计划不周，征用土地的时间推迟，招标和签订合同推迟，项目监督不力，对政策变化反应迟缓以及工作人员积极性不高、效率低。

（2）财务上的困难。原因可能是国家的投资计划与资金来源不能平衡，致使国家支持的项目资金不足，世界性或本国的通货膨胀，官僚主义造成资金供应或支付的拖延等，致使项目实施推迟，费用超支。费用超支是项目实施过程中的晴雨表，因为实施过程中所发生的问题都会造成项目额外费用增加和工期推迟。

（3）技术问题。包括原材料质量低劣、设计不周以及进口设备不适应等。在项目的实施过程中，世界银行要自始至终地进行监督并提供咨询服务。在项目实施过程中，世界银行要求项目单位定期报送“项目进度报告”，并不断派遣各种高级专家前来视察和检查，随时向借款国提出实施中发生的问题，共同研究解决，或调整进度和年度贷款使用计划。

6.项目的总结评价

在贷款全部发放完毕，项目开始投产后一年左右，世界银行要对项目进行全面总结，并作出初步评价。这个工作由世界银行执行董事会指定专职董事领导的“业务评议局”负责，它是一个独立机构，直接对执行董事会或行长负责。这一总结评价工作，相当于我国的“后评价”。

世界银行对完建项目进行总结评价的目的，在于吸取经验教训，为今后执行同类项目积累经验，同时，也是对借款国在实施项目中成绩优劣的评价和使用世界银行贷款能力的考核。