2019年3月，周先生接到比特网交易所“杰克”的来电，虽然知道这是推销电话，但想到自己手头有些闲钱，听说虚拟货币前景很不错，便跟“杰克”聊了起来。
“杰克”把周先生拉进一个比特币投资微信群。群里热火朝天，“叮咚”声不停，不是专业老师发送的投资分析建议，就是群友盈利的截图，最令人眼红的是有位群友听了老师建议，一晚赚了上百万元。
周先生果断下载了“杰克”发来的“比特网APP”并注册了账户。
第一天，周先生根据老师建议进行操作，一晚就赚了4万元。之后，虽然老师依旧带单，但周先生输多赢少，仅用了几天时间，在平台充值的20万人民币，只剩不到3000元。
经不住微信群里“捷报”诱惑，以及老师拍着胸脯保证倾囊“相授”，周先生为了翻本，向亲朋好友借了外债，甚至把房子抵押贷款，向平台充值100多万人民币，结果全部血本无归。
周先生醒悟过来，最终报了警。
其实，现实中像周先生这样被骗的客户很多，一步步落入了骗子的陷阱：
他们在网上搜索比特币等关键词时进入比特网推广界面留下手机号。销售人员拨打客户电话，从套近乎开始，持之以恒地鼓吹：投资虚拟货币，小白也能操作，市场行情只涨不跌，随手可以捡钱。客户被销售人员拉入微信群，其实群内老师和客户，多数都是是平台销售扮演的“托”。
客户最先尝到一些甜头后，指导老师就会随意喊单，结果客户迅速亏损、爆仓；同时，利用投资人翻本的心理，引诱他们继续追加资金，结果投得越多亏得越多。其实，在销售人员的引诱下投入资金，这些资金会流入平台控制人的个人账户，客户看到的或赚或亏以及账户上的余额仅仅是数字而已。
这个“比特网APP”并不是一个真正的虚拟货币交易平台，而是诈骗团伙“自主研发”搭建的一个虚假交易平台，根本就没有获得国家主管部门的批准。
何为非对称加密算法？
加密算法是密码学的一种算法，需要两个密钥，一个是公开密钥，用作加密；另一个是私有密钥，用作解密。使用一个密钥把明文加密后所得的密文，只能用对应的另一个密钥才能解密得到原本的明文，甚至连最初用来加密的密钥也不能用作解密。由于加密和解密需要两个不同的密钥，故被称为非对称加密。(www.xing528.com)
在很多宣传中，“虚拟货币”被定位为“货币”或“金融投资产品”，但不论如何认知，可以肯定的是，在金融范畴内，“虚拟货币”并非“货币”。
“虚拟货币”不是由货币当局发行的，不具有法偿性与强制性等货币属性，不具有与货币同等的法律地位，也不能作为货币在市场上流通使用。从性质上看，比特币是一种特定的虚拟商品。
（一）虚拟货币的特征
虚拟货币的特征如下：
（1）容易违法。不法分子通过公开宣传，以“静态收益”（炒币升值获利）和“动态收益”（发展下线获利）为诱饵，吸引公众投入资金，利诱投资人发展下线人员，扩充资金池，具有非法集资、传销、诈骗等行为特征。
（2）较强的欺骗性、诱惑性和隐蔽性。利用名人“站台”宣传、空投“糖果”等诱惑，宣称“币值只涨不跌”“投资周期短、收益高、风险低”，具有较强蛊惑性，通过幕后操纵，不法分子就能非法牟取暴利。
（3）网络化和跨境化。依托互联网、聊天工具进行交易，利用网上支付工具收支资金，风险大、扩散快。
（二）被滥用从事犯罪活动
国内持有和交易“虚拟货币”的人群广泛存在，虽然是小众市场，但随着数字经济的高速发展，参与者越来越多。区块链技术的无序发展、不同国家监管安排差异等因素，滥用虚拟货币，就容易从事很多犯罪活动，如表2-3所示：
表2-3 区块链被滥用的犯罪活动
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