CFA认证：长三角高端国际教育中心研究成果

特许注册金融分析师（chartered financial analyst，CFA）是全球投资行业最为严格与高含金量的权威认证体系，被称为全球“金融第一考”，为全球金融从业人员在道德操守、专业标准及知识体系等方面设立了规范与标准。CFA由美国特许金融分析师协会发起设立，协会最初于1959年6月由美国金融分析师联合会在弗吉尼亚的夏洛茨维尔市与弗吉尼亚大学联合设立。自1962年CFA认证体系设立以来，一直致力于建立并倡导遵守至高的金融行业准则。CFA资格认证遍布全球100多个国家和地区，服务于全球各个金融相关行业，被全球170多个国家和地区的雇主认可。《金融时报》杂志将CFA比喻为金融投资专才的“黄金标准”，《人民日报》也多次将CFA资格推荐为含金量最高的证书之一。

CFA是全球最高端的金融投资管理资格认证，来自其对高水准专业金融知识的不懈追求，以及对更高职业和道德准则的长期恪守。主办CFA考试和授予CFA特许状头衔的机构是总部位于美国的CFA协会（CFAInstitute），由全球投资专业人士组成，具有悠久的历史，是非营利性专业机构，负责在世界范围内主办CFA考试，并为全球金融投资界制定职业道德和专业准则。CFA协会通过CFA项目培养了许多活跃于全球金融行业前沿的高水平专业人士。根据协会官方数据，截至2019年底，全球仅有178300名CFA持证人，遍布全球157个国家和地区，服务于众多企业。凭着广泛的认同，CFA持证人在国际职场上享有明显的竞争优势（见图6.5）。CFA持证人大多就职于基金经理、金融分析师、首席财务官、行政总裁、风险管理经理等高端金融职位，或成为私人财富管理经理。雇用CFA持证人的主要公司有美国银行、中国工商银行、高盛、美林证券、摩根士丹利、英国保诚集团、加拿大多伦多道明银行、花旗集团所罗门兄弟、威灵顿管理公司等全球金融行业巨头。据CFA协会的统计，在欧美国家CFA持证人的薪资普遍比同行高出20%。

图6.5　全球CFA持证人的职业及薪酬

资 料 来 源：https：//www.cfainstitute.org/-/media/documents/corporate-record/annual-report-2019.ashx.

在中国拥有最多CFA持证人的雇主包括普华永道、中国银行、中国工商银行、中国国际金融有限公司、汇丰银行、中国中信、法国巴黎银行、瑞银、德勤、安永会计师事务所、中国平安保险、招商局集团、国泰君安证券股份有限公司等大型金融企业及其服务业机构。随着中国经济步入“新常态”，金融行业在中国经济发展中将扮演越来越重要的角色。因此，行业需要更多国际化高端专业金融人才。CFA协会多年来致力于与中国监管部门、业界和从业人员通力合作，推广和落实国际通行的“黄金标准”。尽管中国的金融市场在许多方面是独一无二的，但日益国际化的全球市场已经超越了国界，对CFA认证所代表的国际高端认证体系的接纳和实施将帮助中国从正在进行的经济转型、国际化和金融创新中受益更多。为了更好地服务中国的CFA学员和持证人，CFA协会于2008年12月成立CFA中国分会，并先后设立CFA北京协会、CFA上海协会、CFA深圳协会等地方协会，提供专业会员服务以支持CFA金融投资专业标准，通过后续教育及活动建立广泛的会员之间及会员与投资团体之间的紧密联系。

CFA中国分会每年年底都会在北京、上海、深圳、成都组织CFA专业资格认证仪式。成为CFA持证人必须同时具备以下条件：同意并遵守CFA职业道德操守与金融专业行为准则；拥有受认可机构颁发的学士学位，或拥有同等学力、同等的工作经验；依次通过CFA三个级别的考试；具备4年CFA协会认可的金融相关工作经历；申请并加入所在地分会并成为CFA正式会员和3名符合条件的推荐人。

截至2019年，国内共计有超过30所大学成为CFA协会的合作高校，长三角经济核心区约占二分之一（见表6.5）。(www.xing528.com)

表6.5　长三角地区CFA合作高校（排名不分先后）

（续表）

资料来源：根据CFA协会官网公开信息整理。

由上可以看出，与CFA国际认证合作的高校多为教育部直属一流大学和国际办学高校，而定位于应用型本科教育的地方性直属高校占比甚少，尚未形成长三角高端金融教育一体化互利互惠、资源共享的规模效应。