考点汇集
考点1 工程项目风险的分类及管理程序
一、工程项目风险的分类
（一）按照风险来源划分
风险因素包括自然风险、社会风险、经济风险、法律风险和政治风险。
（1）自然风险。如地震，风暴，异常恶劣的雨、雪、冰冻天气等；未能预测到的特殊地质条件，如泥石流、河塘、流沙、泉眼等；恶劣的施工现场条件等。
（2）社会风险。包括宗教信仰的影响和冲击、社会治安的稳定性、社会的禁忌、劳动者的文化素质、社会风气等。
（3）经济风险。包括国家经济政策的变化，产业结构的调整，银根紧缩；项目的产品市场变化；工程承包市场、材料供应市场、劳动力市场的变动；工资的提高、物价上涨、通货膨胀速度加快；金融风险、外汇汇率的变化等。
（4）法律风险。如法律不健全，有法不依、执法不严，相关法律内容发生变化；可能对相关法律未能全面、正确理解；环境保护法规的限制等。
（5）政治风险。通常表现为政局的不稳定性，战争、动乱、政变的可能性，国家的对外关系，政府信用和政府廉洁程度，政策及政策的稳定性，经济的开放程度，国有化的可能性，国内的民族矛盾，保护主义倾向等。
（二）按照风险涉及的当事人划分
1.建设单位的风险
（1）人为风险。包括政府或主管部门的专制行为，管理体制、法规不健全，资金筹措不力，不可预见事件，合同条款不严谨，承包商缺乏合作诚意以及履约不力或违约，材料供应商履约不力或违约，设计有错误，监理工程师失职等。
（2）经济风险。包括宏观经济形势不利，投资环境恶劣，通货膨胀幅度过大，投资回收期长，基础设施落后，资金筹措困难等。
（3）自然风险。主要是指恶劣的自然条件，恶劣的气候与环境，恶劣的现场条件以及不利的地理环境等。
2.承包单位的风险
（1）决策错误风险。主要包括信息取舍失误或信息失真风险、中介与代理风险、保标与买标风险、报价失误风险等。
（2）缔约和履约风险。在缔约时，合同中存在不平等条款，合同中的定义不准确，合同条款有遗漏；在合同履行过程中，协调工作不力，管理手段落后，既缺乏索赔技巧，又不善于运用价格调值办法。
（3）责任风险。主要包括职业责任风险、法律责任风险、替代责任风险。
（三）按风险可否管理划分
（1）可管理风险。可管理风险是指用人的智慧、知识等可以预测、可以控制的风险。
（2）不可管理风险。不可管理风险是指用人的智慧、知识等无法预测和无法控制的风险。
风险可否管理不仅取决于风险自身的特点，还取决于所收集资料的多少和掌握管理技术的水平。
（四）按风险影响范围划分
（1）局部风险。局部风险是指由于某个特定因素导致的风险，其损失的影响范围较小。
（2）总体风险。总体风险影响的范围大，其风险因素往往无法加以控制，如经济、政治等因素。
二、工程项目风险管理程序
工程项目风险管理程序是指对项目风险进行管理的一个系统的、循环的工作流程，包括风险识别、风险分析与评估、风险应对策略的决策、风险对策的实施和风险对策实施的监控5个主要环节。
（一）风险识别
风险识别是风险管理中的首要步骤，是指通过一定的方式，系统而全面地识别影响项目目标实现的风险事件并加以适当归类，并记录每个风险因素所具有的特点的过程。
（二）风险分析与评估
风险分析与评估是将项目风险事件发生的可能性和损失后果进行定量化的过程。风险分析与评估的结果主要在于确定各种风险事件发生的概率及其对项目目标影响的严重程度，如项目投资增加的数额、工期延误的天数等。
（三）风险应对策略的决策
风险应对策略的决策是确定项目风险事件最佳对策组合的过程。所运用的对策有：风险回避、风险控制、风险自留和风险转移。
（四）风险对策的实施
对风险应对策略所作出的决策还需要进一步落实到具体的计划和措施。
（五）风险对策实施的监控
在项目实施过程中，要不断地跟踪检查各项风险应对策略的执行情况，并评价各项风险对策的执行效果。只有适时地对风险对策的实施进行监控，才能发现新的风险因素，并及时对风险管理计划和措施进行修改和完善。
考点2 工程项目风险的识别与评价
一、风险识别
风险识别是指风险管理人员在收集资料和调查研究之后，运用各种方法对尚未发生的潜在风险以及客观存在的各种风险进行系统归类和全面识别。
（一）风险识别的主要内容
识别引起风险的主要因素，识别风险的性质，识别风险可能引起的后果。
（二）风险识别方法
1.专家调查法
2.财务报表法
财务报表法有助于确定一个特定企业或特定的项目可能遭受哪些损失以及在何种情况下遭受这些损失。
3.初始风险清单法
初始风险清单法是指有关人员利用他们所掌握的丰富知识设计而成的初始风险清单表，尽可能详细地列举项目所有的风险类别，按照系统化、规范化的要求去识别风险。
建立项目的初始风险清单的途径有以下两种：
（1）参照保险公司或风险管理机构公布的潜在损失一览表，再结合某项目所面临的潜在损失，对一览表中的损失予以具体化，从而建立特定工程的风险一览表。
（2）通过适当的风险分解方式来识别风险。
4.流程图法
运用流程图分析，项目管理人员可以明确地发现项目所面临的风险。但流程图分析仅着重于流程本身，而无法显示发生问题的损失值或损失发生的概率。
5.风险调查法
由工程项目的特殊性可知，两个不同的项目不可能有完全一致的项目风险。因此，在项目风险识别过程中，花费人力、物力、财力进行风险调查是必不可少的，这既是一项非常重要的工作，也是项目风险识别的重要方法。
（三）风险识别的成果
风险识别的最主要成果是风险清单。风险清单最简单的作用是描述存在的风险并记录可能减轻风险的行为。
二、风险分析与评价
（一）风险分析与评价的任务
风险分析与评价的任务包括：确定单一风险因素发生的概率；分析单一风险因素的影响范围大小；分析各个风险因素的发生时间；分析各个风险因素的风险结果，探讨这些风险因素对项目目标的影响程度；在单一风险因素量化分析的基础上，考虑多种风险因素对项目目标的综合影响，评估风险的程度并提出可能的措施作为管理决策的依据。
1.风险事件发生的概率及概率分布
（1）风险事件发生的概率。根据风险事件发生的频繁程度，用0～4将风险事件发生的概率分为5个等级，即经常、很可能、偶然、极小、不可能。
（2）风险事件的概率分布。一般应用概率分布函数来描述风险事件发生的概率与概率分布。在实践中，均匀分布、三角分布及正态分布最为常用。
2.风险评定
（1）风险后果的等级划分。通常按事故发生后果的严重程度划分为5个等级，即灾难性的、关键的、严重的、次重要的、可忽略的。
（2）项目风险重要性评定。将风险事件发生概率的指数与风险后果的等级相乘，根据相乘所得数值即可对风险的重要性进行评定。
（3）项目风险的可接受性评定。项目风险重要性评分值在8分以上的风险因素表示风险重要性较高，是不可以接受的风险，需要给予重点的关注。
（二）风险分析与评价的方法
常用的项目风险分析与评价的方法主要有：调查打分法、蒙特卡洛模拟法、计划评审技术法和敏感性分析法等。(www.xing528.com)
考点3 工程项目风险应对策略及监控
（一）风险应对策略
工程项目风险的应对策略包括风险回避、风险转移和风险自留。
1.风险回避
风险回避是指在完成项目风险分析与评价后，如果发现项目风险发生的概率很高，而且可能的损失也很大，又没有其他有效的对策来降低风险时，应采取放弃项目、放弃原有计划或改变目标等方法，使其不发生或不再发展，从而避免可能产生的潜在损失。通常，遇到下列情形时，应考虑风险回避的策略：
（1）风险事件发生概率很大且后果损失也很大的项目。
（2）发生损失的概率并不大，但当风险事件发生后产生的损失是灾难性的、无法弥补的。
2.风险转移
（1）非保险转移。非保险转移又称为合同转移，一般是通过签订合同的方式将项目风险转移给非保险人的对方当事人。
1）项目风险最常见的非保险转移有以下3种情况：
①建设单位将合同责任和风险转移给对方当事人。在这种情况下，被转移者多数是承包单位。
②承包单位进行项目分包。
③第三方担保。担保方式主要有建设单位付款担保、承包单位履约担保、预付款担保、分包商付款担保、工资支付担保等。
2）非保险转移的优点
①可以转移某些不可保的潜在损失，如物价上涨、法规变化、设计变更等引起的投资增加。
②被转移者往往能较好地进行损失控制，如承包单位相对于建设单位能更好地把握施工技术风险，专业分包商相对于总包商能更好地完成专业性强的工程内容。
（2）保险转移。保险转移通常直接称为工程保险。通过购买保险，建设单位或承包单位作为投保人将本应由自己承担的项目风险（包括第三方责任）转移给保险公司。
保险并不能转移工程项目的所有风险。
3.风险自留
项目风险保留在风险管理主体内部，通过采取内部控制措施等来化解风险。
（1）风险自留的类型。风险自留可分为非计划性风险自留和计划性风险自留两种。
（2）风险控制措施。风险控制是一种主动、积极的风险对策。风险控制工作可分为预防损失和减少损失。
采用风险控制对策时，所制定的风险控制措施应当形成一个周密的、完整的损失控制计划系统。该计划系统一般应由预防计划、灾难计划和应急计划三部分组成。
1）预防计划。预防计划的目的在于有针对性地预防损失的发生，主要作用是降低损失发生的概率、严重性。预防计划的内容最广泛，具体措施最多，包括组织措施、经济措施、合同措施和技术措施。
2）灾难计划。灾难计划是一组事先编制好的、目的明确的工作程序和具体措施。在灾难性风险事件发生或即将发生时付诸实施。
灾难计划的内容应满足以下要求：
①安全撤离现场人员。
②援救及处理伤亡人员。
③控制事故的进一步发展，最大限度地减少资产和环境损害。
④保证受影响区域的安全尽快恢复正常。
3）应急计划。应急计划的内容包括：调整整个项目的实施进度计划、材料与设备的采购计划、供应计划；全面审查可使用的资金情况；准备保险索赔依据；确定保险索赔的额度；起草保险索赔报告；必要时需调整筹资计划等。
（二）风险监控
风险监控是指跟踪已识别的风险和识别新的风险，保证风险计划的执行，并评估风险对策与措施的有效性。
真题实战
1.下列方法中，可用于工程风险分析与评价的是（ ）。【2012年单选真题】
A.敏感性分析法 B.流程图分析法
C.财务报表法 D.初始风险清单法
【答案】A
【解析】本题考查的是常用的项目风险分析与评价的方法。项目风险分析与评价的方法主要有调查打分法、蒙特卡洛模拟法、计划评审技术法和敏感性分析法等。
2.为了实施工程风险管理，首先需要识别工程风险，工程风险识别的最主要成果是（ ）。【2013年单选真题】
A.风险概率分布 B.风险损失预测
C.风险清单 D.风险等级划分
【答案】C
【解析】风险识别的最主要成果是风险清单。
3.下列分析方法中，可用来识别工程项目风险的是（ ）。【2014年单选真题】
A.流程图法 B.敏感性分析法
C.横道图法 D.蒙特卡洛模拟法
【答案】A
【解析】本题考查的是风险识别方法。风险识别方法有：专家调查法、财务报表法、初始风险清单法、流程图法、风险调查法。流程图法是将项目实施的全过程，按其内在的逻辑关系制成流程图，针对流程图中的关键环节和薄弱环节进行调查和分析，找出风险存在的原因，从中发现潜在的风险威胁，分析风险发生后可能造成的损失和对项目全过程造成的影响有多大。
预测试题
一、单项选择题
1.以下属于建设单位遇到的风险是（ ）。
A.履约风险 B.经济风险
C.责任风险 D.决策错误风险
2.可以从组织、技术、自然及环境、经济、合同等方面分析拟建工程项目特点及潜在风险的风险识别方法是（ ）。
A.专家调查法 B.财务报表法 C.风险调查法 D.流程图法
二、多项选择题
1.建设单位遇到的风险通常分为（ ）。
A.决策错误风险 B.经济风险
C.人为风险 D.责任风险
E.自然风险
2.常用的项目风险分析和评价的方法包括（ ）。
A.财务报表法 B.调查打分法
C.蒙特卡洛模拟法 D.计划评审技术法
E.敏感性分析法
参考答案
一、单项选择题
二、多项选择题
恭喜您顺利完成第2周第5天的学习任务！
至此，第三章全部学习完毕，记得根据章前的知识框架复习巩固哟！
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