1.风险的基本含义
风险是经济活动中有可能存在的导致经济损失的潜在可能性或事件。它包含两方面的意思。
（1）风险是损失或收益发生的不确定性。即风险由不确定性损失或收益两个要素构成。
（2）风险是在一定条件下，一定时期内，某一事件其预期结果与实际结果间的变动程度，变动程度越大，风险越大；反之，则越小。
2.风险的基本特征
（1）风险的客观性和普遍性
风险的客观性首先表现在它的存在不以人的意志为转移。风险无时不有、无处不在，它存在于人类社会的发展过程中，潜藏于人类的各种经济、社会活动中。
（2）风险的不确定性
风险的不确定性是指风险的发生的不确定性，即风险的程度有多大、风险何时何地转变为现实都是不确定的。风险有的可以测度，有的不可以测度。例如，项目投资问题对不同投资方案的不同收益和损失的可能性，可以根据有关知识、数据，运用各种已知方法进行测度；对于经济风险、政治风险和自然风险就很难测度甚至无法测度。
（3）风险的可预测性
风险的发生具有不确定性。但人们根据经验和已经掌握的预测技术，对于某个风险发生的概率、产生的损失可提前做出预测，进而采取相应的措施，预防风险的发生，减少风险事件发生所导致的损害。
（4）风险的可变性
风险的可变性是指在一定条件下风险可以转化。风险的可变性包括以下内容：
1）风险性质的变化
例如，以前使用计算机管理进度风险很大，现在使用计算机管理进度反而成了有利因素。
2）风险量的变化
随着社会的发展，人们对某些风险能够加以控制，使其频率降低，风险损失减少。但环境的变化，又产生新的问题，又要面对新的风险。
3）风险在一定条件下在一定范围内可能被减少或消除
例如，承包商为了避免因工程施工进度拖延而导致项目业主的罚款，而采取增加资源投入，如增加工作作业时间，增加工料机等投入时就有可能按期完工。
（5）风险的相对性
风险的相对性是针对风险主体而言。相同的风险，对承受能力不同的风险主体而言是不同的。例如，同样是损失1 000元，对拥有100万资产的人和拥有10万资产的人，其风险大小显然不同。
（6）风险同利益的相关性
风险同利益的相关性是指对风险主体来说，风险的发生往往导致利益的损失。实际上，风险和利益是同时存在的，即风险是获取利益的代价，利益是承担风险的报酬。同一个风险处理得当，可能因风险而获利；处理不当，风险会带来损失。
3.风险评价
（1）风险评价的概念
风险评价就是在对各种风险大小进行度量的基础上，判断风险对工程项目建设的影响。不仅要考虑风险事件发生的概率、预测风险事件发生后将引起的损失或后果，而且要考虑项目风险主体对风险的承受能力。
（2）风险评价的目的
风险评价有四个目的：
1）通过风险评价可以确定风险的大小顺序，轻重缓急；
2）可以将风险发生的概率和损失后果进一步量化，减少风险估计的不确定性；
3）可以风险各风险事件间的内在联系，避免事故连环发生，为事半功倍地防控风险打下基础；
4）可以更好地把握不同风险之间、风险与机遇之间的相互转化条件，将风险变成机会，并且确实抓住机会。(www.xing528.com)
（3）风险评价的步骤
风险评价可分为三步：
1）确定风险评价基准
风险评价基准就是风险主体针对每一种风险后果确定的可接受水平。单个风险和整体风险都要确定评价基准。
2）确定项目整体风险水平
项目整体风险水平是综合了所有的个别风险之后确定的。
3）评价风险
将单个风险与单个评价基准、项目整体风险与整体评价基准对比，确认项目风险是否在可接受的范围内，进而确定该项目的停止或继续进行。
（4）风险评价的方法
1）主观评分法
也叫综合评分法，是最简单、常用的风险评价方法之一。这种方法是在已列出的风险清单的基础上，请有经验的专家为每一个风险因素或风险事件赋予一个分值，然后对各个风险的分值进行综合计算，与风险评价标准对比。
【案例】
某项目建设要经历5个过程，面对的5种风险，见表11-2。假定项目整体风险基准为0.6，试评价项目风险。
首先，请有经验的专家对各建设过程的各个风险打分。分值为0表示无风险，9表示风险最大。然后计算各建设过程风险值、每一风险因素的风险值和项目总风险值。
表11-2 主观评价表
表中风险因素的最大值是9，那么显然表中项目总风险最大值可能应为9×5×5=225，而实际总分值是114，所以该项目整体风险水平为：114/225=0.5067＜0.6。说明项目实际风险水平低于风险标准，是可以接受的。
【分析】
主观评分法简便易行，其评价结果考虑了多因素对整体风险的影响，可信度比仅考虑单因素时要高。但评价结果是否科学决定于评价标准的合理性与专家打分的客观性，特别是专家个人的经验和判断能力。
2）层次分析法
并不是所有的风险都可以方便地量化排序，这时可以使用层次分析法（analytical hierarchy process，简称AHP），层次分析法是一种定性与定量相结合的评价方法，其特点在于可以细化工程项目风险评价因素和权重体系，采用两两比较法，提高了评价的准确性，可以通过分析结果对其逻辑性、合理性进行辨别。
3）等风险图法
工程项目风险的大小涉及风险事件发生的概率和风险损失的多少两个因素，用R表示风险量的大小，分别用P和Q表示风险事件发生的概率和风险潜在损失值，风险量的大小是关于损失期望值（即P和Q的乘积）的增函数，一般认为期望损失越大风险就越大。
图11-1 等风险图
某一风险不同严重程度，后果发生的概率值点描在以Q为横轴，P为纵轴的平面坐标图中，把各点连接就得到一条曲线，等风险图大致形状如图11-1所示，图中每条曲线代表一个风险，曲线距离原点越远，风险就越大。
4）决策树法
【案例】
某承包商向一工程项目投标，可采取两种策略：一种是投高标，中标机会0.2；另一种是投低标，中标与不中标的机会均为0.5.投标不中时，则损失投标准备费5万元。投标方案选择见表11-3。
表11-3 投标方案选择
【分析】
对于比较复杂的风险评判问题，可以使用决策树法。它是把各种可供选择的方案和可能出现的自然状态、可能性大小以及产生的后果简明地绘制如图11-2所示，便于分析研究。
图11-2 决策树法
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