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如何应对基金套牢,借助基金转换避免损失

时间:2023-08-17 理论教育 版权反馈
【摘要】:即便在避险期内投资者购买的基金产品面临“套牢”,只要投资者看淡避险期内基金净值表现,而所持有的保本基金到期,将会因优惠的申赎费率而不会遭受较多的损失。因此,巧妙运用基金产品之间的转换也是防止基金被套牢的主要方法。但这种基金套牢现象不会太久,投资者不必盲目进行基金的份额调整。投资者如果不能正视基金套牢现象,就难以解套,从而丧失投资中的机会。

如何应对基金套牢,借助基金转换避免损失

投资者购买基金被套后,以下四种应对之策,可以帮助解套,投资者不妨在实际操作中加以灵活运用。

1.摊低申购成本法

如果投资者持有的基金品种与证券市场的关联度极强,而且适逢证券市场处于运行周期的低谷,或者处于阶段性的底部,投资者完全可以购买基金产品,起到摊低基金投资成本的目的。

2.转移投资风险,防止买基金后越套越深

当投资者购买了相对高点的基金,正值证券市场的阶段性顶部,投资者应采取及时有效的止损措施,将股票型基金转换成货币市场基金,并静观证券市场的变化,从而选择最佳的投资时机重新介入,既能回避股票型基金净值下跌的风险,也提高了资金的利用效率。

3.利用优惠的申赎费率锁定收益

基金产品中的保本基金为投资者提供了一个天然的投资安全屏障。即便在避险期内投资者购买的基金产品面临“套牢”,只要投资者看淡避险期内基金净值表现,而所持有的保本基金到期,将会因优惠的申赎费率而不会遭受较多的损失。因此,巧妙运用基金产品之间的转换也是防止基金被套牢的主要方法。

4.基金经理更换而导致的基金套牢只是暂时的

由于基金的净值与基金的管理风格有密切关系,也在很大程度上受基金经理的投资偏好影响,因此,基金经理的更换一般都会引起基金净值的波动,而基金经理策略的调整同样会影响基金净值,这两方面因素都可能使基金被套牢。但这种基金套牢现象不会太久,投资者不必盲目进行基金的份额调整。

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投资者购买基金后,因各种原因而导致基金净值跌破成本价的情况时有发生。投资者如果不能正视基金套牢现象,就难以解套,从而丧失投资中的机会。其实,基金套牢是常有之事,投资者只要掌握一定的策略和方法,完全可以避免长期被套,或盲目割肉赎回。

[案例]投资基金切忌盲目跟风

家住月坛南街的沈先生退休4年多,苦于自己的积蓄增值太慢,也在春节后立即加入了基民行列。“春节以来行情看好,我也把自己60%的存款投了进来。前段时间赚得多些,最近还要再看看。”

与沈先生相比,湖南娄底的陈先生就没那么幸运了。4月5日,陈先生花了15000元购买某只基金,这是陈先生预备装修房子的钱。“最近行情真糟糕呀!现在我不但赚不到钱,还赔了不少。同事比我入市早,买进的20000块现在已经赚7000多了。”陈先生不无懊恼地说。陈先生没有想到的是,由于入市时机的关系,再加上基金投资本身的风险,盲目跟风投资是很危险的一件事。

[案例]投资股票型基金需谨慎

“没有渠道最好不要介入股市。”北京的冯先生入市已经3年,他在《财经文摘》记者的电话采访中说。“我跟一位朋友在做,原来投入13万,现在已经翻了几倍。”冯先生对于自己这位庄家朋友的帮助表露出感激之请。

从基金市场的情况看,目前基金以股票型为主,主要操作对象是股票,中国的股票市场投机性很强,基金市场必定存在巨大风险隐患。“目前基金市场的过热整体形成一个泡沫,从去年到今年,基金正走出以往稳健的局面,投资者必须注意风险规避。”

中国目前的基金品种过于单一,股票型基金是客户选择的主要形式,基金的行情表现也直接受制于大盘。从近期股市表现来看,陈辉煌认为,在基本面确定的情况下,股价涨幅存在上限,风险的累积将致抛售的产生。同时,个股过猛的涨幅会不利于股市长期可持续发展,甚至会引起监管部门宏观调控政策的出台,这将对市场构成很大的压力

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