金融防诈骗：有效防范其他非法集资

非法集资的形式很多，除了上述提及的类型，还有诸如以融资租赁、转让债权等形式进行的非法集资；以签订商品经销合同等形式进行的非法集资；利用网络传销的形式进行的非法集资等。

案例展示

案例一：“e租宝”巧借“融资租赁”非法集资500亿元

“e租宝”的前身是金易融（北京）网络科技有限公司运营的网络平台。2014年2月，钰诚集团收购了这家公司，并对其运营的网络平台进行了改造。2014年7月，钰诚集团将改造后的平台命名为“e租宝”，打着“网络金融”的旗号上线运营。

“e租宝”对外宣称，其经营模式是由集团下属的融资租赁公司与项目公司签订协议，然后在“e租宝”平台上以债权转让的形式发标融资。融到资金后，项目公司向租赁公司支付租金，租赁公司则向投资人支付收益和本金。

“e租宝”从2014年7月上线至2015年12月被查封，其以高额利息为诱饵，虚构融资租赁项目，持续采用借新还旧、自我担保等方式大量非法吸收公众资金达500余亿元，涉及投资人约90万人。

案例二：以“烟草经销”为掩护非法集资2亿元

自2002年4月起，邓某和张某二人开始在珠海行骗，他们向受害人谎称是政府高官的亲戚，能通过在北京的关系做烟草生意。他们能帮忙取得紧俏香烟的指标，然后将这些特批的指标下达到广东省烟草公司，并指定由广东某些地级市烟草分公司专卖。他们会与这些烟草公司一次性签订三年的合作协议，然后在民间组织资金进行买卖活动，税由烟草公司统一交纳，利润可观，可以为投资者提供每月8%的回报。

邓某和张某向投资者许诺高出银行利率数十倍的高额利息，后以拆东墙补西墙的方式偿还高息，取得受害者信任后再骗得更多的本金。他们先后疯狂诈骗2亿多元，直接受骗者近千人。(https://www.xing528.com)

预防技巧

一、加强学习，提升防范意识

加强学习，掌握基本金融常识，明确非法集资的基本特征、法律后果。

二、谨慎投资

选择可靠安全的理财产品，投资要到正规的金融机构咨询，在做投资理财决定前一定要和家人或朋友商量，多方听取意见。

三、不要轻信高额回报

对身边出现的各类高额回报的投资要保持清醒的头脑，不要轻信推销人员的“甜言蜜语”。