金融防诈骗，有效预防项目开发类非法集资

项目开发类非法集资是指不法分子假借房地产开发、种植（养殖）项目、庄园开发、生态环保投资等名义进行的非法集资。

案例展示

案例一：轻信房地产开发项目投资，大妈被骗

2019年8月，退休老人吴大妈经他人介绍，得知某房地产公司在某市准备开发一些房地产项目，因资金短缺故面向社会吸收投资，投资回报相当可观。她随后受邀来到该公司的总部实地考察，发现设在某市安图街一座大厦四楼的办公地点足有一千多平方米，气派十足。当时还有媒体对公司开发房地产项目的事情进行了报道，公司马总表示，公司实力雄厚，除房地产项目外，还有担保公司、投资基金公司等多家公司，还在某市拿到了多个旧城改造项目。

在高额利息的诱惑下，吴大妈回到家后立即投入了100万元，按照回报率，一年到期后她可获得36万元的利息。

按照与公司签订的合同，一年期满后，吴大妈前往公司领取本金和利息，没想到公司大门紧锁，空无一人。更奇怪的是，公司马总的电话也无法接通。大厦一楼的楼层分布牌上，该公司的字样已被撕掉，经向物业打听得知，这家公司的租约已到期。感觉自己被骗的吴大妈连忙报警，到了公安局，才发现被骗者已有上百人。

案例二：骗取69名老人信任，非法集资100余万元

2017年5月，王某租用市内高档写字楼的某办公室作为办公地点，于2017年5月23日注册成立了某财富管理有限公司，法定代表人为王某。之后，王某制作虚假宣传单、广告单，对外宣称自己为某石业有限公司的董事长，并称公司拥有大型矿山资源、数十台大型开采设备，与北京、上海、天津等地的多家公司有合作关系，生产的高品质石材远销海外等。随后采取对外散发传单、赠送礼品、邀请人员实地参观虚假石材厂等方式吸引投资人，谎称公司与相应的村庄签订了《土地租赁合同》，与大型工程企业签订了《石材购销合同》，目前公司需要扩大经营，以三个月、六个月、一年的固定期限，“承诺”每月返还2%的利息，与69名老年投资人签订了借款合同，共吸收投资1 483 300元。王某获取集资款后并未用于任何生产经营活动，后因无力偿还欠款逃匿。投资人集体向公安机关报案。

案例三：以“技术开发”为名，非法集资10亿元

北京一家机电科技产业公司，以“高新机电技术开发合作”为名目，以签订“技术开发合同”的形式，向社会广募资金。合同中明确规定了公司在一年内将产生1亿元的产值，甚至给出了24%的年息。为了制造经营业绩良好的假象，公司负责人沈某把3.2亿元集资款变成公司的营业销售收入，然后向税务部门缴纳了1 100多万元的税款。同时，还在人际公关上下大功夫，先后聘请了160多名退休的政府工作人员担任公司高级顾问，由此构筑起了一个强大的官商关系网。沈某先后在全国设立了20多家分公司和100多个分支机构，雇用职员3 000多人，主营业务就是登广告、炒新闻、集资。该公司在不到半年的时间里共非法集资10亿多元，受害者达到10万人。(www.xing528.com)

预防技巧

以项目开发为名的非法集资活动，往往因为有“项目”作幌子，更容易吸引社会公众的眼球。

一、查验公司的许可证

某些项目的开发和建设，必须取得相应的许可证。如房地产开发项目，必须获得相关部门颁发的国有土地使用证、建设用地规划许可证、建设工程规划许可证和建筑工程施工许可证，预售房屋还需持有商品房预售许可证。

二、实地考察

独自前往项目所在地或工作场所，查看项目进展情况。前往工商管理部门了解企业经营状况。

三、警惕高回报

项目如果有非常高的回报，一定要特别警惕，慎重判断其回报的可信度。