资管新政：重塑行业生态，规范创新

1）建设行业自律组织

建设作为行业自律组织的行业协会，成为连接政府监管机构和财富管理公司的纽带，在行业内发挥着举足轻重的作用。具体来看：

第一，监督作用：1.审核公司是否符合行业准入标准与具备开业条件。例如，准入标准包括注册资金、从业范围、公司架构、股东资质、从业人员资格认证、风控能力等等。2.监督公司的日常经营活动是否合规，股东以及从业人员的从业资格是否持续有效等。3.监督各财富管理公司的风控情况，防止与金融产品供给机构产生内幕交易，保护普通投资者的合法权益。4.防止财富管理公司间的恶性竞争行为。

第二，引导作用：1.制定财富管理行业的规章制度，促进行业朝着有序、可持续的方向发展。2.制定协会章程，吸引更多的第三方财富管理公司加入；制定入会标准以及权利义务，提高财富管理行业的整体水平，促进行业间的沟通与交流。3.重视财富管理行业的人才培养，提高行业资格认证的含金量，对于从业人员的资质制定明确的要求。

第三，传达作用：作为政府相关监管部门与财富管理公司之间的纽带，行业协会起着承上启下的作用。政府监管部门出台政策和制定法律法规，由行业协会将政策、法律法规有效地传达给行业内的财富管理公司；而各行业内公司则通过行业协会将行业的现状、问题等情况反映给监管部门。(www.xing528.com)

第四，宣传作用：当前中国正在向高收入水平国家的行列迈进，随着国民财富的不断积累，财富管理观念愈发强烈。行业协会可以树立行业公信力，起到为财富管理行业宣传的作用，加强行业与公众之间的交流。

2）提升从业人员专业素质

理财师是财富管理公司的宝贵资源，而理财师储备不是短时间内能够迅速完成的，需要公司健全的培训体系以及晋升通道。行业协会和财富管理公司应对理财师的专业技能进行不定期检验，可以通过模拟演练、行业考试和比赛的形式来加强理财师对专业技能的掌握，包括但不限于市场上各类金融产品的基础知识、资产配置模型理论基础等等。除了专业技能外，还需要注重复合型人才的培养，掌握多行业知识，注重培训的即时更新性，定期带领优秀的理财师赴国外专业财富管理机构进修学习，吸收西方先进经验，拓展理财师国际视野。行业组织还可以通过线上平台或者邀请行业专家来为理财师分享行业相关的各类知识，以帮助理财师和来自各行各业的客户拉近距离，也更能根据客户的行业特性，详细了解客户真实的需求所在。