人民币国际化法律问题研究：小题大做与实证研究结果

在研究策略上，我们采取小题大做和实证研究的思路，从具体问题或小问题入手，从小题中去挖掘、折射、印证宏观角度、历史角度、法律角度的思考，勾画出政治、经济和法律的脉络及其相互关系；在研究方法上，兼顾顶层设计与具体安排、国际视野与历史视野、比较研究与实证研究等。关键是传递出自己的思考，显示出自己的特色，并为国家提供有价值、可参考的智力成果。我们选取的人民币国际化实施中和实施后的两个问题，正是基于这样的考虑。

另外，我们在理论研究之外，拟辅之以实证研究，穿插必要的史料和事例，以增强研究的可靠性、严谨性和说服力。例如，在提出开发CIPS的必要性时，应充分阐明依赖SWIFT系统所伴随的风险性，对此可以通过美国借助SWIFT系统发动金融战的两次史实（也是两大案例）来加以佐证。

一次是对朝鲜发起的金融战：美国曾通过对SWIFT数据库的分析，发现了中国银行和朝鲜贸易公司的资金往来。然后美国以朝鲜从事“印假美钞”和“贩毒”等非法行为为由，指责中国澳门汇业银行帮助朝鲜从事洗钱业务，并将澳门汇业银行列入黑名单，导致汇业银行发生挤兑事件，一天之内存款被提取了十分之一。在美国的威胁下，全球多家银行切断了和朝鲜的业务往来，一个月后，朝鲜不得不“主动”联系美国要求重启六方会谈。

另一次是美国对伊朗发起的金融战。美国曾游说欧洲100多家银行，以资助恐怖主义等由要求欧洲银行冻结伊朗客户的资金。随后更是叫嚣要将继续为伊朗提供金融服务的银行列入黑名单。在遭到美国警告后，瑞信和UBS率先宣布冻结伊朗账户，德国、英国、法国的银行纷纷冻结了伊朗客户的资金。在此事例中，英国渣打银行因与伊朗藕断丝连被美国重罚3.5亿美元；中国昆仑银行受到了美国财政部的制裁，失去了开展美元相关业务的能力。美国还迫使SWIFT关闭了伊朗所有金融机构的转账开关，一旦识别一笔业务和伊朗有关，转账立刻中止。因为全球所有的货币转账都要用SWIFT，在SWIFT关闭了伊朗所有金融机构的转账开关后，即使使用人民币和卢布，也无法向伊朗金融机构汇入一分钱。在伊朗对外所有的资金往来被全部终结之后的不到半年里，伊朗出现燃料短缺、电力供给严重不足，生活物质短缺等状况，四个月间货币贬值80%。伊朗工薪阶层连最基本的生活都难以为继，民间更是出现了自1979年霍梅尼革命以来的首次大规模游行示威罢工。最终使伊朗对美国妥协，愿意放弃核武器开发，以换取美国取消金融制裁。(www.xing528.com)

由此可见，没有自己独立的支付结算系统，对外交往中就可能受到他国的遏制和打压，丧失独立与主权。关于人民币国际化实现后中国面临的汇率倾销风险，更是有“两战”之间的汇率反倾销制度提供例证与借鉴，从而为人民币国际化的前瞻性问题研究奠定基础。本书有幸得到韩龙教授的指导并参与了韩教授主持的国家社科基金重大项目“人民币国际化的法律问题研究”（13&ZD180），也因此成为项目的阶段性成果之一。在撰写过程中，韩教授为我们提供了珍贵的历史文献，并鼓励我们克服困难、大胆探索。在此我们对韩教授的鼓励和帮助表示深深的谢意！经过讨论，我们选择人民币国际化实施中和实施后颇具代表性且少有研究的问题作为观测对象和切入点，全书由何焰策划，何焰、韩朔和向楠共同撰写。此书的付梓，还要感谢中南财经政法大学与法学院的大力支持，以及出版社编辑的辛勤付出！

当然，我们的研究还存在某些不足。例如，受制于研究资料，我们在以史为鉴的研究中，一些百年前的立法资料较为匮乏、收集不全，而现有研究又极少涉及这一领域；另外，囿于精力和水平，研究内容尚不够深入。在对中国建立汇率反倾销制度与实行汇率倾销国家的货币主权的关系问题，对如何从汇率倾销中鉴别和剥离不公平的货币及贸易元素问题，以及如何鉴别和防范汇率反倾销制度真正构成对公平贸易和公平竞争的制度保障，而不是将汇率反倾销制度作为重商主义和贸易保护主义的伪装等问题上，都有深化研究的必要。希望本书能抛砖引玉，以推进相关研究。