金融业公司治理结构风险及其防范研究

（一）股东资格问题

股东资格问题是金融业公司治理的结构风险之一，主要包括股东资格确认纠纷。而现存的具体风险是部分金融控股公司不在法律监管范围内，其股东资格的确认缺乏法律层面的规定。而这些金融控股公司游离于监管之外，会产生道德风险和投机行为，使得高杠杆、高风险经营成为一种普遍的市场现象，从而加速了系统性风险的积累，为金融安全带来严峻的挑战。

本书进行的案例检索中并没有符合条件的股东资格问题的典型案件，大多是以股东资格确认纠纷为名，实则是股权代持协议案。现有法律的缺陷是部分金融控股公司不在监管范围内，对其股东资格的确认缺乏法律上的肯定，所以法律规定应当对符合金融控股公司股东资格的金融业公司进行监管，以便完善对金融控股公司股东资格监管模式。

（二）股东出资问题(www.xing528.com)

股东出资问题是金融业公司治理的结构风险之一，金融控股公司股权结构复杂，^[21]我国金融控股公司通过直接或间接控股、参股不同类型公司而形成了规模庞大、结构复杂的金融集团。在个案分析中，需要结合案件的实际情况，从实际出发，分析得出股东出资状况。

（三）违规持股现象

违规持股问题是金融业公司治理的结构风险之一，也即金融控股公司违反法律关于信息披露的规定，应当进行信息披露时不进行信息披露。在个案分析中，需要结合案件的实际情况，分析得出违规持股的原因。在综合分析违规持股问题时，全方面考虑，确定投资者股份持有情况，在符合法律规定的依法披露义务条件的情况下，必须进行依法披露，否则需要承担相应的法律后果。