债券基金的赚钱能力显然会比我们个人去买债券要强很多，看清楚了，才好去放心买债券基金。
第一份钱：利息收入。
债券是一种债，就该还本还利息，这是天经地义的，要不然就不能称为“债”了。
所以利息收入是债券基金最重要的收入，这份收入是整个产品收益的基石，不管该基金是否打新股，是否买二级市场的股票，首先要去做好“收利息”的工作。
当然做好这个工作也不是件容易的事，因为基金管理者要根据产品的定位来选择合适的债券。有些债券风险低易转手，比如国债、央票、金融债等，但这些收益往往上不去，投资者很难满意。那就再投资一点城投债、房地产债等，这些债收益高，但存在违约风险，本来就是赚的“辛苦钱”，还把“本钱”舍了就太划不来了，所以还得选择靠谱的公司债券，不能只看收益乱投。
综合平衡下来，就会形成一个债券的投资池子。资产投放之后一般很少动，坐等收利息就好了。收利息是“可预见”的事，虽然债券基金可能会一个季度收一次利息、甚至一年才收一次利息，但可以把预期利息的总额平摊到每一天。投资者投资基金收到的利息是每一天累加起来的。
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第二份钱：债券价格涨了。
只要是有交易，就会有价格波动。债券也是如此，买的人多了价格就会涨上去，买的人少了价格就会跌下来。债券的价格会受市场资金情况等因素的影响。什么时候买的人多呢？当然是大家“钱”多的时候。对于债券的基金经理来说，最欢喜的事情就是“央妈”的“放水”了。市场的资金一多，就会有很多资金涌向债券了，债券的价格就会涨。而“央妈”喜欢“放水”的时间一般会出现在经济不好的时段。所以一般经济不好的时候，往往成为投资债券的好时机。所谓的债券牛市，就是债券的价格持续上涨了很长时间，这个时段投资债券，会比平时投资多不少收益。
比如说：我们的债券基金买了某债券。一年后，这只债券在交易市场上的价格上涨了3%，同时债券的利息我们是要照收的，如果这一年收到了6%的利息，基金经理把这个债券卖了。这一年内这只债券所带来的收益就是9%。即便没有卖这个债券，我们的基金也会为这段投资者“计”9%的收益。(https://www.xing528.com)
债券的收益还是以收利息为主的，价格上涨这部分收益可以看作债券的额外收益。
第三份钱：借鸡下蛋。
杠杆收入就是“用别人的钱为自己赚钱”，这样的美事在债券基金是常见的，也是个人去买债券无法实现的。大家都觉得债券风险比较低，尤其是像国债、金融债等，为了获取较高收益，债券基金可以去买一个期限相对长的债券。比如说，买一个5年期的国债，年利率是4%。现在市场上用国债做质押借1个月期限的钱，成本只有3%，那么可以把国债质押了，循环借1个月的钱来投资5年期的国债，如果借款的利息一直保持不变的话，一年下来就可以多赚1%的收益。多赚的秘密就在于：借短买长，因为短期利率低于长期利率。正常情况下是这样的，但也会有特殊情况，如果短期利率意外走高，而买的债券又无法按照合适的价格卖出的话，这样做反而会亏钱。所以一般的债券基金都会保持一个合适的杠杆比例，如公募基金一般比例不会超过20%，也就是说最多可以借20%的资金回来，能多赚点就多赚点，但前提是别捅娄子。
我们去看很多债券基金的持仓情况，也会发现持有的资产占比超过100%，就是因为做了杠杆，借了钱来做投资的原因。
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第四份钱：股票涨了。
一级债基和二级债基都可以买点股票，就连有些纯债也是可以投点可转债的，这些都跟股市有相关。若这些债基买的股票涨了，就会有很高的额度收益。尤其是二级债基，在遇到股市的牛市行情时，达到20%以上的收益也是正常的事情。当然，如果遇到股市行情不好的时候，就要看基金经理有没有把股票的仓位降下来了。
也有一些基金是主投可转债的，既会受到股票市场的间接影响，在转股后还会受股票市场的直接影响。
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