交易高手的段位-实现财务自由

我们先来看一则有关著名剑客宫本武藏的故事：

日本近代有两位一流的剑客，一位是宫本武藏，另一位是柳生又寿郎。

当年，柳生拜师宫本。学艺时，向宫本说：“师傅，根据我的资质，要练多久才能成为一流的剑客？”宫本答道：“最少也要十年吧！”柳生说：“哇，十年太久了，假如我加倍苦练，多久可以成为一流的剑客呢？”宫本答道：“那就要二十年了。”柳生一脸狐疑，又问：“假如我晚上不睡觉，夜以继日地苦练呢？”宫本答道：“那你必死无疑，根本不可能成为一流的剑客。”

柳生非常吃惊：“为什么？”宫本答道：“要当一流剑客的先决条件，就是必须永远保留一只眼睛注视自己，不断反省自己。现在，你两只眼睛都只盯着剑客的招牌，哪里还有眼睛注视自己呢？”柳生听了，满头大汗，当场开悟，终成一代著名剑客。

股道如剑道，交易者从初学者到最后有所成就，如果执着于成为一流的剑客，将所有的精力关注盈利目标时，受市场的刺激和诱惑，情绪常常会随着市场跌宕起伏，最终迷失在市场波动里，这反而事与愿违。交易者应该坚持“但行好事，莫问前程”，一步一步地扎实前进，自然会水到渠成！

职业围棋手有段位制，下面我们总结了交易中的段位，不一定很准确，只是为了说明一个交易水平提高的过程。在股票市场中很多人注定会停留在第三、第四阶段，如同不可能所有的棋手都是高段位一样，一定呈金字塔形分布。通过这九个段位的描述，交易者可以对照看出自己处于哪个阶段，从中客观地分析自己要想进阶还有哪些不足和问题需要改进。

一段

初入市场。你对市场里的一切只不过有个大概的了解，受各种“传奇大师”、财富故事所激励，最先认识的是巴菲特，感觉自己也是这块料，雄心万丈，认为自己可以从市场中分得一杯羹。你对交易制度也不太清楚，要买什么要卖什么也没什么主意，你的交易依据主要来自媒体评论，或者听从朋友的建议，你总觉得他们说得都有道理。心血来潮就会买进一些股票，这时一般是牛市中途而且运气也不错，一般总能赚到一些利润，一有盈利就想卖出，生怕失去到手的利润，亏了你就“拿着”，想着总有解套的时候。

二段

沉迷于分析。你已经了解股市的基本知识，发现很多人对股市的预测很准，你也开始寻找股市的密码。开始学习一些技术指标，比如MACD、KDJ、RSI之类，逐渐沉迷于各种技术指标，埋头在技术指标堆里“探宝”。学到最后觉得它们有时准，有时又不准。你也关心基本面情况，又有什么利好了？是不是加息了？还是上调准备金率了？也开始期待CPI的公布，第一时间听专家的政策解读。你的交易比较频繁，时赚时亏，但总的来说，账户是亏损的。

三段

进入亏损循环。你在市场上已经交易了一段时间，新手的好运气好像被用光了，账户资金仍在不断缩水。你已经积累了一定的实战经验。交易笔记上也罗列了一些技巧，有些也很好用，开始制定简单的买卖计划，但不能保持长久，逆境之时常会自我失控，陷入大亏、小盈的困境。常常因为冲动、频繁交易而导致大亏，或者在看对行情时只赚到一点就早早离场。

你觉得要在这个市场赚钱真的很难，你急于想翻本，可你不知道该怎么办。你看了一些关于交易的书，可你觉得他们说的是一回事，拿到这个市场中实际操作起来又好像不是那么回事。你觉得还是指标不够精确，于是你试着调整参数，可它们仍然是有时准、有时不准。你在网上的股票论坛学习，跟踪关注微博上的知名股评，希望从高手那里得到一些帮助。可是，经过很长一段时间的观察之后，你会发觉，他们在多数时间都是看多的，市场下跌时一样会找理由继续看多，他们的观点并不总是正确的。

四段

全面学习。你有过大亏的经历之后，你明白要在这个市场上生存不能听信那些股评。于是你开始系统地学习，你把能找到的相关书籍都看了，希望能从中找到一个战胜市场的法宝。你也学习了道氏理论、波浪理论、趋势理论等等。你开始研究利弗莫尔和海龟法则，你也知道了要顺势而为，亏损了要止损。可你搞不清这个“势”是怎么确定的，止损设在什么地方最合适。你觉得要想准确地预测市场何时反转真的太难了，你不相信在这个市场有人可以赚到钱，因为聪明如你都觉得面对市场束手无策，他们怎么可能赚到钱？(www.xing528.com)

五段

系统化交易。你开始明白要在这个市场上赚钱必须要有一套交易系统。当初你可能认为交易系统是更专业的人研究的事情，它像一座大山一样很难攀爬，现在你觉得有必要尝试一下。在经过了解之后，你会发觉这才是交易正途，它为你敞开了一扇通往新的交易世界的大门。

你试着制定出一些原则，利用几个指标组合成你的系统，根据它们提供的信号开仓和平仓。可它们经常相互冲突，让你搞不明白此时到底该相信哪个。你试着做长线交易，可有时你搞不清到底是回调还是反转。你又尝试做短线，心里想着每天赚三五百块钱，一年下来也能积累不少利润。可是经常今天赚了三百，明天却亏了五百。你的账户仍然是亏损的，你觉得做股票真是太难了，你开始考虑是不是应该少看股市或远离股市一段时间。

六段

不预测，强调对策和执行。你开始明白在这个市场上你无法预测价格走势，你不行，别人也不行。你开始有一套自己的交易系统，你知道自己只要严守纪律，从长远来看，你应该能够赚到钱。你开始用概率思维来考虑问题，每一次进场，知道风险回报比处于何种水平。错了你会止损，盈利的股票你也开始能“拿得住了”。你的账户时赚时亏，盈亏基本相当。有时你能按自己的系统交易，有时你不能。有时止损会成为一个大问题。但你开始相信这个市场上有人可以赚到钱。你开始能够准确地判断走势，在朋友间成为行家，在论坛上你也开始成为大众关注的焦点。你的观点对于别人开始变得有价值。

七段

交易系统完备，初有小成。你开始能够稳定盈利，有了自己的一整套交易系统。你已经解决了交易理念的种种问题，开始有了自己的交易哲学。对于技术性的东西你不太关心，你知道只要理念正确，即使是使用简单的均线也可以稳定获利。你知道哪些是关键的点位，你可以从容地进场，虽然你看不清以后的走势到底如何。在交易过程中，你可能先赚五百又亏了三百，但你能正确地执行止损，你知道这些亏掉的钱迟早还能赚回来。你开始更加关注资金管理，有时一次赚到的钱会比平时十次交易赚到的还多。你的心态基本平静，但偶尔面对行情的剧烈波动还是会有些起伏，特别是持有重仓的时候。

八段

知行合一。这时候赚钱对你来说是家常便饭，就像一名有经验的驾驶员开车一样，遇到红灯就停，绿灯就行。交易对你来说完全是下意识的。你不再需要对着图形精确地定义止损的位置，拿着笔或计算器计算着风险与回报比例。你完全不关心什么利好、利空消息了，不关心那些短期的波动，因为基本面对于你来说毫无用处。一切消息都体现在价格波动上。你开始实现财务自由，你已经从必须赚钱的桎梏中解脱出来。只要市场不会关门，你的交易系统就能让资金曲线跑出里程。

九段

功夫在诗外。这时候的你对经济周期了如指掌，你可以提前预知下一轮的经济走势。一年你只交易几次，有时看对一次可以持仓几个月。你盯盘的时间越来越少，多数时间你在喝茶休息或是在做自己想做的事情。你从不和别人说起交易的事，因为你知道很少有人能明白。你靠数年积累起来的经验，告诉别人，别人也很难懂得它的价值，更不用说严格遵守。

以上这九个段位，是我们对交易进阶过程的大体描述，多数交易者处于第三和第四阶段。交易水平提高的过程如同股票的拉升过程一样，都要靠一段时间的震荡，经过量的积累才能厚积薄发，量变超越平衡之后才会形成突破，如此往复循环并不断提升，希望广大交易者能早日突破并进入更高的阶段。

纸上得来终觉浅，绝知此事要躬行。

——陆游