私人财富安全的概念，不仅包括有形财产（比如个人资金、银行开户）、产业安全（比如境外企业、离岸公司筹划）的传统资金安全，包括富人们瑞士银行、离岸银行、私人银行方面的安全服务，也扩充到了全球化和信息时代化背景下的无形财产安全，包括境外企业、离岸公司安全构架、域名、商标、网站、邮件系统等的安全。
3.5.1 关于财富安全
财富永远是富人的焦点，当财富达到一定的程度时更让人关心的是财富的安全问题。财富安全其实才是中国大客户们的最大难题。关注财富安全背后的实质问题，最重要的是了解财富的来源，注重对合法财富的保护和对非法敛财的打击。
总之，世界上最富有的人不是那些辛勤劳动的人，而是那些有能力保护自己财富的人。
3.5.2 关于财富保值增值(www.xing528.com)
根据招商银行与贝恩公司联合发布的《2011年中国财富报告》数据显示，2010年中国个人总体持有的可投资资产规模达到62万亿元，较2009年年末同比增加约19%。可投资资产1000万元以上的高净值人士数量达50万人，这些人的境外资产年均复合增长率也达100%以上。如何管理好这些财富，就成为了这些富有人士普遍关心的问题。创造财富的过程是无比艰辛的，财富的保值增值也是一门学问。富裕人士在积累财富的过程中往往非常自信，在财富管理方面也按照过去的经验来做，也可能短期内会成功，但从长期来看大部分的人不能达到既定目的。
中国目前的富裕人士大都还是第一代，财富传承是那些在改革开放中富裕起来的人士最终要面临的问题。专业的理财服务比如寿险安排和专业财富管理机构的家族信托、遗产规划等服务将会逐渐被认识并接受。
据统计，2008年“胡润百富榜”上富豪们的平均年龄为48.3岁。按照中国人的惯例，60岁是退休的年龄。因此可以预见的是，在未来的5到10年之后，中国即将迎来民间财富从第一代向第二代转移的高峰期。如何能让财富在第二代手中发扬光大，或者至少是不挥霍殆尽，将成为一个令人关注的话题。
30多年前，要说起“传承”这两个字，恐怕很多人不会联想到个人财富的代际传承，因为那时的人们大多没有巨额的财产可以留给子孙后代。但改革开放30多年后的今天，当我们的社会经历了个人财富爆炸式的增长后，却发现当年那些行走在市场化改革最前沿的弄潮儿们已积累下了巨大的个人财富，这些财富已经远远超过了他们自身对富裕生活的需求。面对“生不带来，死不带去”的财富，这些当代中国第一批富起来的人自然而然地想到了要把财富传递给下一代。
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