和丰君：为了应对前面提到的众多财富威胁，家族需要打造一个可靠的投资体系，该体系有几个关键原则：家族应当以自身为核心，协同既有外部资源，整合目前已经形成的全球金融网络和业态，构建一个可控、高效（费用，管理层级）、有效（理论有效性，市场分析准确，多元化得当）、透明（业绩的评估、底层资产的风险状况，最终投向，业绩归因）、灵活（应对市场变化，应对投资者变化，流动性支持等）、可持续（整个体系以及所依赖的各方资源稳定，支出控制在合理范围，相关参与者持续教育，沟通顺畅，互信稳固，架构安全）的投资体系。
而这个体系的最终落脚点，则是建立一个量身定制的“进可攻，退可守”的多元化资产组合金字塔。这个金字塔覆盖了全球主要的资产类型，作为家族投资的最顶层结构，分工明确，以固定收益作为财富稳定基石，以权益类资产作为增长引擎，以大宗商品作为财富价值储备，以另类投资作为财富多样化配置，它们在家族投资体系的管理下各司其职发挥作用，共同维护家族投资的可持续稳定增长。
胡弯律师：家族财富管理落脚点为什么是一个量身定制的多元化投资组合呢？有没有什么标准化的方案可以一站式解决问题？
和丰君：标准化的方案也可以有，但对于拥有大规模可投资资产的家族投资者来说，量身定制的多元化投资组合设计更具有显著的经济意义。(www.xing528.com)
从量身定制的意义来看，投资者在不同层面存在差异，比如其目标、风险、投资期限、流动性、投资货币、规模、平台、可投资标的池、投资经验、投资能力、交易成本、与其他财富的匹配，更宏大的背景还包括投资者的人生目标、资本流动限制、金融基础设施、金融市场完善程度、监管与法规、本土文化偏好等，一个量身定制的投资组合更符合投资者本身的特征和需要。从多元化的意义来看，没有谁能准确预测未来，多元化分散的投资组合可以在某一个板块出问题时，保护整体的财富购买力，这里面包括了“鸡蛋不要放在同一个篮子里”的古典智慧。多元化包括地域的多元化、货币的多元化、资产类型的多元化、投资产品的多元化、资产管理人的多元化等多个维度。
东兰律师：我大概理解了家族投资的大框架。概括地说，就是考虑各种情况后，做一个独一无二的投资组合，对吧？听起来并不十分复杂。
和丰君：前面的这些工作，很重要，但很遗憾这只是一个出发点，对这个组合的持续动态管理才是主要工作。
因为家族情况是不断变化的，经济和金融市场是不断变化的，投资产品也是不断变化的，如何管理这个动态过程，使我们制定的方案在各时期都保持最佳状态，是一项持久挑战。这个时候家族投资政策声明书及其内部所制定的流程与程序便十分重要了。
免责声明：以上内容源自网络，版权归原作者所有，如有侵犯您的原创版权请告知，我们将尽快删除相关内容。
