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市场监管权法律规制研究成果

时间:2023-08-04 理论教育 版权反馈
【摘要】:在现代市场经济条件下,监管机关所采用的监管手段是多种多样的。根据不同时期的产业政策、市场竞争秩序状况、各个行业的不同特点,市场监管机关采取的监管手段是多样化的。市场准入监管包括一般市场准入监管、特殊市场准入监管和涉外市场准入监管。市场监管权主要针对的对象还是市场主体的日常经营行为,如对不正当竞争行为、垄断性行为、侵害消费者权利行为的监管等。

市场监管权法律规制研究成果

在现代市场经济条件下,监管机关所采用的监管手段是多种多样的。根据不同时期的产业政策、市场竞争秩序状况、各个行业的不同特点,市场监管机关采取的监管手段是多样化的。常用的监管手段有:禁止;特许;价格、费率和数量限制;产品标准;技术生产标准;绩效标准;补贴;信息提供;产权与权利界定等。[87]概括说来,市场监管手段主要有以下类型:

(1)市场准入监管。是指政府在一些涉及国民经济命脉和与人民基本生活相关的关键行业,为保持经济安全、提高经济效益和人民生活稳定,通过设定一定的资质和程序要求,对市场主体进入相关领域的经营行为进行限制。市场准入监管包括一般市场准入监管、特殊市场准入监管和涉外市场准入监管。[88]市场准入监管主要存在于两类行业:一是自然垄断性行业,如邮政航空、电力、通信、城市供水和交通公共事业;二是银行证券保险金融行业。自然垄断的原因是受制于市场的自然条件,企业的竞争会导致资源浪费和市场的混乱。金融垄断主要是因为信息不对称,有保护金融消费者利益的需要。市场准入采用的监管手段有:国家垄断、许可、申报、审批、营业执照、标准设立等。[89]

(2)行为监管。市场监管权主要针对的对象还是市场主体的日常经营行为,如对不正当竞争行为、垄断性行为、侵害消费者权利行为的监管等。不正当竞争行为属于最常见的扰乱市场秩序的行为,而且无论经营者实力大小,都可以实施,也最普遍和广泛。《反不正当竞争法》[90]列举了九项不正当竞争行为。破坏市场竞争态势的垄断行为,是市场监管权的重点关注对象,《反垄断法》明确列举了四种行为要接受执法部门监管。在市场监管法制度中,每一部行业单行法律都明确规定当事企业禁止、限制从事的经营行为,如《广告法》《食品安全法》《产品质量法》等,其中经营行为基本规则部分基本都是明确、具体的。典型的如《消费者权益保护法》从正反两面规定了消费者的权利和生产者的义务,明确要求生产者不能侵犯。如消费者“安全权”,就等同于告诉经营者不得有侵害消费者生命财产安全的行为”。没有行为监管,市场监管法律制度框架就搭建不起来。

(3)技术监管。是指以技术监督法规和标准为依据,计量检测仪器为手段,对产品(包括工程、环境)质量进行监督的技术管理工作。[91]技术监管的目的是使生产的产品符合国家标准、行业标准,保证产品的服务质量,既可以节约企业生产成本又可以使消费者得到质优价廉的商品。典型的技术监管法律有《食品安全法》《产品质量法》《计量法》等。可以说,每一个行业的产品都有相关的国家标准或者行业标准规范,这是现代工业生产“确保科学、技术、经济和行政合理性”[92]的要求。(www.xing528.com)

(4)审慎监管。金融行业具有垄断性、高风险性、指标性、效益依赖性和高负债经营性,监管机构对其进行监管的手段与其他行业显著不同。其主要的监管方法有:审慎性监管、逆周期监管、流动性监管,其中审慎性监管是核心。我国银行业监督管理机构制定了一系列审慎性监管规制,主要包括资本充足率、风险管理、内部控制、损失准备金、资产流动性、风险集中、资产质量、关联交易等。金融监管手段与其他监管手段不同的地方在于,这些监管规则既是一种标准规制,同时也是一种行为规制,而且这些标准还具有动态性。比如,对资本充足率的规定,它既是行为的标准,也是对行为的描述,所以,笔者在此将金融监管单独作为一类监管权手段予以介绍。

当然,学者对市场监管权手段进行了其他类型的分类,如根据监管手段的主体、强度和特征的不同,将其划分为命令控制型规制工具、合作治理型规制工具和制度激励型规制工具。[93]此种分类认为市场监管是市场规则的下位法,市场规则手段既包括市场监管的强制性手段,也包括柔性调节手段。但是,大多数研究者均认为监管、规制、管制名称不同,实质相同。

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