资金情报网络指由资金关联关系形成的情报网络，常用于反洗钱监测分析，目的是在庞大的资金网络中识别可疑资金流。
反洗钱监测分析工作主要是在庞大的资金网络中识别可疑资金流，这就需要基于资金情报网络建立有效的监测分析机制。在经济全球化和经济持续快速发展的大背景下，洗钱及相关上游犯罪呈上升趋势，洗钱手段复杂多样，参与洗钱的人员组织化程度高，其中涉众型洗钱涉及的参与者较多。
在对可疑人员进行洗钱行为识别时，可以创造性地将社会网络分析、情报网络分析等分析方法引入反洗钱监测分析领域，梳理可疑人员间的资金交易脉络，形成可以明确表示资金流动情况的资金链图，快速发现资金链中存在的洗钱行为，快速地评估洗钱行为的风险程度。(www.xing528.com)
为逃避侦查，洗钱分子在进行交易时会制造出错综复杂的关系，使资金网络内节点众多。在某些场景下，需要从资金情报网络中找出具有闭环特征的资金关系，例如骗取出口退税、虚开发票、结算型钱庄；某些场景下，需要从海量资金交易中查找关键节点发现交易聚集关系，例如非法集资、地下钱庄、传销和赌博等。
P2P网贷领域的e租宝案就是一个非法集资诈骗的典型案例，e租宝是“钰诚系”下属的网络平台，以“网络金融”的旗号上线运营，该P2P公司以高额利息为诱饵，虚构融资租赁项目，持续采用借新还旧、自我担保等方式大量非法集资，累计交易发生额达700多亿元。该公司的洗钱规模很大，单个银行、一地监管无法了解其全貌，通过跨行业跨机构的数据集合，刻画出整个资金情报网络，找出核心犯罪人员。通过资金情报网络分析确认，e租宝实际吸收500余亿元资金，涉及投资人约90万名。具体见图7.3。
图7.3 e租宝洗钱资金情报网络
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