金融科技知识图谱与反洗钱金融行动特别工作组

关联词：反洗钱、金融情报中心反洗钱金融行动特别工作组（Financial Action Task Force on Money Laundering，FATF）是全球洗钱和资助恐怖主义的监督机构。这个政府间机构制定了旨在防止这些非法活动及其对社会造成的危害的国际标准。

FATF于1989年成立，是世界上最重要的打击洗钱的国际组织之一，旨在反洗钱领域推动各个国家/地区进行立法和改革，制定政策打击洗钱及资助恐怖主义活动，并协调各国打击洗钱的执法部门。除了FATF外，还有其他与地区反洗钱相关的组织，例如亚太反洗钱组织（APG）、欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）、东南非洲反洗钱工作组（ESAAMLG）、中非反洗钱行动组织（GABAC）、拉美金融行动特别工作组（GAFILAT）。

FATF成员遍布各大洲主要金融中心。其制定的反洗钱《40项建议》是世界上反洗钱和反恐融资的最权威文件。从2005年起，中国也加入FATF，截至2020年，该组织已拥有37个成员以及20多名观察员。

FATF的工作集中于实现下列3个目标：

1.向全球所有国家和地区推广反洗钱信息。(www.xing528.com)

2.监督FATF成员执行反洗钱《40项建议》。所有成员通过自我评估和互评估，监督各成员执行《40项建议》的情况。

3.关注和检讨洗钱类型分析和反洗钱措施的发展趋势。

2019年2月21日，FATF审议通过了中国第四轮反洗钱和反恐怖融资互评估报告，报告认为中国反洗钱和反恐怖融资体系具备良好基础，同时存在一些问题需要改进。

FATF紧跟新技术新趋势，于2018年10月修订了发布于2012年的反洗钱《40项建议》中的“建议15”（“新技术”部分），添加了“虚拟资产”和“虚拟资产服务提供商”的定义，以阐明AML/CFT的要求该如何应用于虚拟资产。2019年，FATF在区块链领域越来越活跃，先后发布了《公开声明-减轻虚拟资产的风险》《关于对虚拟资产和虚拟资产服务提供商采取基于风险的方法的指导意见》。敦促各国围绕数字资产的转让实施严格的KYC协议，供政府、受监管实体和其他利益相关方执行反洗钱和打击资助恐怖主义法规，在金融系统变得更加数字化的交易过程中解决新出现的安全性和透明度问题。在其指导中，FATF呼吁当局制定明确的指南或规定，以允许受AML/CFT目的监管的实体使用可靠的独立数字身份证系统。同时，FATF建议受监管机构（例如加密货币交易所）“采用基于风险知情的方法，依靠数字ID（身份识别）系统进行客户尽职调查”。