1.收购兼并当地商业银行设行模式
某商业银行拟在A国实施此种设行模式，以利于快速推广对私业务，以便快速推行其发行的借记卡和信用卡。由于设立网点、铺设自助设备费用昂贵，该行收购（并购）了A国当地一家小银行，利用其网点、ATM等机具及人员，实现了业务快速扩张。根据分行当地的要求及特点，完成当地数据与总行管理口径数据的转换，将总账信息、管理信息转换后报送总行进行并账并表。
2.采购外部（本地）厂商设行模式
某商业银行拟在A国设行，但A国为统账制国家，不使用国际通行的会计准则，金融系统运维惯例为采用其国内公司产品，并由其国内几家主要公司做银行的运维。该行遵循其市场惯例，采购当地软件供应商产品，由当地软件供应商负责应用软件的升级，并根据分行当地的要求及特点，完成当地数据与总行管理口径数据的转换，将总账信息，管理信息转换后报送总行进行并账并表。
3.自主建设模式
采用自主建设模式新设行，可参考以下的调研问卷（见表4-1）。
表4-1 海外新设机构需求调研问卷表
1）拟开办业务范围。
2）当地是否有客户信息、交易信息保密相关的监管要求？
如有，请说明对敏感信息的定义（如：个人的身份证件号、驾照号、住址、生日、家庭成员、银行账户等）及其在存储、传输和使用过程中的保密要求。
3）是否按“在岸”和“离岸”分别管理？(www.xing528.com)
4）说明在计息、计利息税、计费方面的规则及业务要求，计算条件和支付/收取的处理要求。
5）对凭证格式有无特别要求。客户凭证除以中英文展现外，是否须支持本地语言。
6）请说明当地会计核算及税务方面有无特别要求，如会计期间的要求，折旧的规则，计提营业税、所得税、印花税的要求等。
7）请说明当地反洗钱方面有无特别要求，如：客户风险分类和制裁名单过滤的要求，大额/可疑交易监控的标准，反洗钱监管报表的报送等。
8）是否开办本地或区域清算业务（如IBAN央行清算），请说明本地清算的业务范围、业务规则（如账号要求，清算时间），有关系统、方案、安装地点、运行及连接要求。
9）说明当地监管报表的统计口径和报送周期。如需自动报送，请说明与监管机构系统的连接要求。
10）说明其他按当地监管要求的系统接入要求，如是否接入当地的电子化征信系统。如接入，请明确征信的业务范围、业务流程，有关特色系统的运行和连接要求。
4.混合模式
某商业银行一直使用集中式自主应用在海外推广，本次将在A国推广，但A国监管要求资金业务和跨境汇款业务必须实时连接A国监管系统，T+3日内审核后才能进行交割。同时要求开立客户号、账号必须使用其央行要求的带核算信息的账号，与某行无意义账号定位相冲突。
可使用全行统一的应用版本，在A国设行。其中汇款业务和资金业务采购当地系统，并根据分行当地要求及特点将本地资金系统和汇款系统的交易通过接口方式与全行统一应用进行连接，日终下载其特色系统业务数据，进行标准化转换后报送总行应用系统。本地建设特殊的账号、客户号管理系统，负责获取和申报商业银行所使用的账号、客户号。
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