1.海外分行代收付业务
（1）功能介绍
代收付是指客户向银行提出申请，由银行代为进行批量集中付款、收款的业务。随着近年来业务的发展，代收付的形式从单一的行内转账，逐渐转变为内部转账、国际汇款、人民币薪汇通（包含直汇、预结汇）等多种方式并存，并提供币种兑换、汇率优惠、收费、冲正等功能。
代收付业务主要包括代发薪、批量汇款、批量转账等。其中，代发薪按照收款行的不同可细分为收款行为本行、收款行为境外他行、收款行为境内他行三种类型。
（2）业务流程
1）客户签约。客户向银行申请办理代收付业务，签订相关协议。业务员在系统中建立客户信息。签约一般只在客户首次执行业务时进行。
2）提交文本。当客户需要执行代收付业务时，按照与银行协定的文件格式，向银行提交业务文本（一般为Excel）。业务员将其上传入代收付系统，检查文本内容，并进行扣费、执行日期等信息的设定，提交复核。
3）业务复核。业务文本提交通过后，一般需要另一名复核柜员对该笔业务进行复核。
4）账务处理。对于复核通过的文本，由代收付系统自动进行账务处理。
5）结果反馈。业务执行完毕，代收付系统生成结果文件，可由业务员返回给客户。
2.加拿大账单缴付
（1）功能介绍
某银行加拿大分行向客户提供收款单位为他行的加元本币账单代缴费服务功能，并作为清算二级行，通过当地的清算机构进行清算处理，客户可为本行客户或外部客户，其中本行客户可为对公或对私客户。提供服务的渠道包括网银和柜台。提供的功能包括支付对象维护（网银）、支付账单扣款（柜台、网银）、支付账单预约批量扣款（网银）、支付账单预约档案增删改查（网银）、账单支付结果交易历史查询、批量生成清算文本及账务处理、批量处理反馈的结果等功能。(www.xing528.com)
（2）业务流程
1）网银渠道
①网银客户支付对象维护，当网银客户在进行支付对象新增时，可通过选择收款单位来完成。
②网银客户支付预约维护，网银客户可以进行预约的增删改查，预约包含的要素：支付账号、收款单位号、收款单位名称、预约首次扣款日期、扣款频次、预约状态，客户单击任意一条可显示预约详情。
③网银支付账单及时扣款，网银客户可以进行及时扣款，如果扣款失败，系统调用多渠道接入平台的接口自动发邮件提醒客户。
④网银支付账单预约批量扣款，对于网银客户的状态有效的预约，系统每天自动检查应该发起扣款的预约，批量扣款。
⑤网银支付账支付单结果查询，网银客户可以查询立即支付和预约支付的账单结果。
2）柜台渠道。柜台支付账单实时扣款。对于来银行柜台办理账单缴付的现金客户，由业务柜员先在系统外手工转入一个加元的银行内部账户，然后转入待清算账户。如果为持有本行账户的客户，需要先核验客户的账户（如刷卡、验证密码、人工核验证件或签名），然后扣客户账，转入待清算账户。柜台业务需要按账单笔数收取手续费。
3）清算处理。每个工作日清算一次，对于前一清算日期至当前清算批次之间的所有成功交易，定于当地分行时间每天9：00PM执行（工作日），生成电子支付文本，分行维护人员可下载。
分行人员手工发送给清算代理行，收取反馈文本（包含错误和失败文件），上传到系统内。
系统自动匹配成功记录，系统合计成功总金额，自动借记待结算内部账户、贷记进代理行在银行的NOSTRO账户。失败金额，在系统外手工处理。
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