客户信息通常可以分为公共部分和专项部分进行分类管理，客户信息内容范围广，需要随业务发展不断丰富完善。常用信息可以分为以下几个类型：
1.客户公共信息
公共信息是所有客户都共同具有的信息，主要包括以下方面：
（1）客户公共基本信息
公共基本信息主要包括客户号、客户分类码、开户日期、开户网点、开户柜员等信息。
（2）客户地址信息
客户有多个地址，以便于与客户进行联络。其中在客户基本信息中可以包含的多个地址（例如对于个人客户，可以有家庭地址、办公地址、通信地址等；对于公司客户，可以有注册地址、办公地址、分部地址、通信地址等）为客户的基础地址，由客户地址信息维护交易进行维护。基本地址仅允许修改，其他地址允许修订和删除。每一组地址包含多个数据项，其中4个栏位分别存储国别、街道门、牌、号码等信息，其余还包括电话、传真、电子邮件等内容。
联系方式需要随着新技术的发展不断扩充新的内容，例如手机、E-mail、QQ、微信、MSN、个人空间、Facebook、微博等。
（3）客户证件信息
可以允许客户有多套证件，如某个人客户可以同时登记其身份证号码、护照、驾照等多个证件信息。其中，通过证件类别+证件号码+姓名唯一确定一个客户，即当填写客户开户资料时，如果发现在系统中已存在某一客户拥有相同的姓名+证件类别+证件号码时，系统将禁止开户，在证件信息和姓名维护中，系统也会进行类似校验和控制，以保证指定的证件类别+证件号码+姓名的取值，能够指向唯一的一名银行客户。此外，每一个客户的一类证件仅允许其中一个是有效的。
（4）客户关系
客户关系是需要建立客户与客户、客户与账户、客户与担保、客户与交易的关系。提供的一种机制，其通过交易，可以在实体间或实体与外部实体间建立联系，并标注联系的类别、时效等属性信息，提供基本的CRM功能。记录相互联系的两个实体、两个实体间的联系类型、联系数值属性、类型效期、生效日等内容。例如，在系统中可以通过该功能记录客户A和客户B是夫妻关系，两个实体分别是客户A和客户B的客户号，关系类型是“夫妻”，也可以记录客户和账户间的关系，如两个实体分别是一个客户号和一个账号，关系类型可以为“担保”，联系数值属性可以为担保比例，如60%。
客户关系管理能够把系统中分散的实体间接地联系到一起，形成一个松散的结构，为进一步的CRM分析创造条件，并且，关系管理也为客户群管理、存贷业务提供支持服务，支持关联分析。
某些国家有多个客户联名开立一个账户的需求，联名户交易时需要多个客户同时签名，关系管理需提供联名户处理，关联管理联名账户的多个客户信息，提供签名提示和控制。
（5）客户经理
客户经理制度是银行进行业务考核及客户服务的基础，每个客户可拥有多个客户经理。用于控制客户信息的维护权限、营销信息的推送服务。
（6）数据安全
要制订客户和账户的安全访问级别，如柜员的数据安全级别低于客户或账户信息的数据安全级别，系统将拒绝交易或者要求授权，限定客户信息访问范围，提供客户数据的安全保护机制。(www.xing528.com)
2.个人客户信息
个人客户信息主要用于自然人客户，包含个人基本信息、地址信息、证件信息、个人附加信息、个人财务信息、杂项信息。
（1）个人客户基本信息
客户基本信息包括了识别客户所需要的最基本信息，以及办理各种业务所需要的基础性信息。在客户基本信息中也包含了部分其他信息中的内容，如客户基本证件是客户证件信息的一部分、客户基本地址是客户地址信息的一部分，但基本信息中所包含的都具有相应特殊的业务含义。
个人客户基本信息数据项通常包含：姓、名、英文姓名、证件类型、证件号码、国籍、性别、利息税优惠标识、常用地址编号、邮政编码、婚姻状况、月收入、出生日期等内容。部分国家需要支持“第二国籍”。
（2）客户商业信息
本类信息面向个人客户记载了客户的收支信息，包括收支金额、财产情况（股票、房产等）及信用等级等信息，面向企业客户主要记录了客户的财务类信息（资产负债信息），包含了客户的净资产、所有者权益、信用评级等信息。
（3）客户市场信息
本类信息包含了与客户市场相关的信息、渠道偏好、客户满意度等信息。该类交易现阶段可作为营销参考数据。
（4）个人客户附加信息
此类数据包含了用于描述客户本身属性的增补信息，如个人客户的婚姻状况、职业、学历、客户标识、联系人、简历、家庭成员、社会关系、就业状况、市场营销、教育状况、兴趣爱好、业务范围、生理信息（包括照片、健康状况、指纹、声音、虹膜识别、血型、脾气、性格）、宗教信仰、禁忌、语言、印鉴、签名等内容，关于企业客户的外文名称、短名、创始日期等。附加信息包含了众多数据项，为进一步的客户分类和CRM提供了更好的数据基础。
3.公司客户信息
企业客户是指除金融机构客户以外的对公客户，包括公司、其他企业、事业单位、机构团体、政府部门等。公司专用信息包括公司名称、英文名称、证件类型、证件号码、注册地址、通信地址、网址、注册日期、证件到期日期、企业类型、注册资本币种、注册资本金额、法定代表人姓名、法定代表人证件类型、法定代表人证件号码、财务负责人、行业代码、联系电话、传真号码、电子邮件地址、组织机构代码证号码、国税登记证号码、地税登记证号码、邮政编码、实收资本、贷款卡号、基本存款账户开户行、基本存款账户账号、主营业务范围、兼营业务范围、上市公司状态、集团公司状态等信息。
4.金融机构客户信息
金融机构客户是指金融同业，包含银行和非银行金融机构等。除公司客户信息以外，还含有SWIFT BIC清算组织代号、清算账号等，此类客户信息公开，可以直接从SWIFT组织获取。
5.客户群
客户群是一个虚拟的符号，其基本信息仅包含了名称、序号、管理层级、归属行等信息。其本身的基本信息描述了因为某些条件而关联到一起的客户的共同属性。为满足银行管理需要，这些被认为具有联系的银行个体客户（不论其客户类别），可以通过交易，建立和描述其共同特征的客户群客户之间的关联关系，这样通过查阅该客户群所拥有的群组关系，就能访问到该群所属的所有客户清单。通过该种方式满足客户群管理的业务需求。在建立客户群的关系时，系统将记录客户群客户和普通客户间的联系，这里本质上是受限的关系管理交易，即关系双方需要是客户，其中之一必须是客户群客户，建立的关系必须是客户群关系。主要数据项包括双方的实体、关系类型、属性数值、效期等。客户群在系统中提供数据建立和维护功能，也可以作为其他业务的数据基础。可实现更完备的客户群资金池管理和网银客户服务支持。
免责声明：以上内容源自网络，版权归原作者所有，如有侵犯您的原创版权请告知，我们将尽快删除相关内容。
