金融犯罪论：集资诈骗罪的概念及相关判决

所谓集资诈骗罪，是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相等诈骗方法非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，数额较大的行为。

资金是企业的血液。在计划经济条件下，国有企业所需资金全部由国家无偿划拨，企业无权自主筹集资金。在市场经济条件下，企业所需资金可由自己在资金市场上筹集。随着各种中小型（含私营）公司、企业的大量涌现，资金供需矛盾更加突出。于是，一些犯罪分子乘资金市场比较混乱、社会资金比较紧张之机，把犯罪目标指向拥有一定闲散资金的不特定的社会公众和部分集体，以高额利息或合资经营、共同投资等为诱饵，大肆非法集资，攫取钱财。由于我国1979年刑法没有专门规定，司法实践中一般以普通诈骗罪论处，而普通诈骗罪的法定刑偏轻，不足以惩治这种日益严重的犯罪。为此，1995年6月30日全国人大常委会通过《决定》，将集资诈骗行为从诈骗罪中分离出来，独立成罪，并将其最高法定刑规定为死刑。1997 年刑法第192 条吸收了《决定》的基本内容，并作了必要的补充和修改：增加了“数额较大”的定罪标准；提高了法定刑，将原构成犯罪的处3 年以下有期徒刑或拘役改为对“数额较大”的处5 年以下有期徒刑或拘役；在原“没收财产”前增加规定了“5 万元以上50 万元以下”的罚金刑；将《决定》第8 条第2 款关于单位犯罪及其处罚的规定并入刑法第200条，将死刑另定在第199条中。2015年《刑法修正案（九）》删去了刑法第199条，取消了集资诈骗罪的死刑。(www.xing528.com)

刑法对集资诈骗犯罪的死刑规定，从增加到取消，有一个历史演变的过程。在1979年刑法中，诈骗罪的法定最高刑是无期徒刑。随着金融领域犯罪尤其是集资诈骗犯罪日益猖獗，一些犯罪分子将骗得的巨款卷逃、挥霍的犯罪情况较为突出，严重破坏金融秩序和人民群众的正常生活秩序，影响社会稳定。因此，在1995年《决定》将使用诈骗方法非法集资的犯罪作为一种特殊的诈骗犯罪加以规定，并配置了死刑。1997 在修订刑法时，对集资诈骗罪保留了死刑，规定犯集资诈骗罪、票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪和信用证诈骗罪，数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。在当时的社会经济发展形势下，对这几种严重破坏国家金融秩序，危害国家和人民利益的金融诈骗犯罪，规定最高可以判处死刑，对于严厉打击和震慑金融诈骗犯罪活动，维护社会主义市场经济秩序，是完全必要的。2011年《刑法修正案（八）》取消了票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪和信用证诈骗罪的死刑，不少部门和专家学者建议一并取消集资诈骗罪的死刑。但是，立法机关考虑到《刑法修正案（八）》是1997年刑法制定以来第一次较多地取消死刑罪名，其社会效果和法律效果尚需评估和总结。同时考虑到，集资诈骗罪虽然与票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪和信用证诈骗罪同属金融诈骗犯罪，但该罪的被害人往往是不特定的人民群众，受害者人数众多，涉案金额惊人，不仅侵犯人民群众的财产权益，扰乱金融秩序，还严重影响社会稳定。这类犯罪在当时尚未得到有效遏制，在一些地方仍然时有发生。因此，在这种情况下，对于集资诈骗数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的犯罪，是否取消死刑采取了审慎的态度，故保留了对集资诈骗犯罪可以判处死刑的规定。2015年《刑法修正案（九）》起草时，对集资诈骗罪的死刑存废问题，再次引起较大的争议。主张取消死刑的理由主要是：①符合公平原则。集资诈骗罪的社会危害性未必大于票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪和信用证诈骗罪，而后者的死刑已被《刑法修正案（八）》废止，再对集资诈骗犯罪适用死刑，已失去了公正性。而且认为，民众非理智地参与集资与投资渠道狭窄密切相关，资本有逐利性的天性，在通货膨胀、楼市限购、股市低迷、行业垄断的背景下，缺乏释放空间的游资会自动涌向民间融资市场。集资诈骗罪的被害人一般关心的是自己被骗走的资企是否能够追回以及何时能够追回，其欲求主要在于经济赔偿，即便要求对犯罪人予以刑事处罚，也远不至于适用死刑。因为群体事件、考虑社会稳定而对集资诈骗罪保留死刑，是未读懂集资参与人的内心世界：严惩只是口号，保本才是目的。②符合司法实际。集资诈骗的得逞与被骗者自身的过错有关，取消集资诈骗罪的死刑，符合刑事司法实践中对被害人有明显过错的，一般不对犯罪人判处死刑立即执行的司法惯例。③符合世界惯例。与世界其他国家相比，我国对金融诈骗犯罪的处罚是最严厉的。如法国刑法典中第313、312条规定，对金融诈骗犯罪和普通诈骗罪最高处以7年监禁，并科500万法郎罚金。当然，有些部门认为应当保留死刑。最终，立法机关坚决落实党的十八届三中全会提出的“逐步减少适用死刑罪名”的要求，同时考虑到近年来国家对民间集资进行了有效的清理，通过政府加强监管，拓宽民间资本投资渠道，加强对中小企业的资金支持，加大对非法集资的打击力度，已有效遏止了非法集资诈骗犯罪，并且集资诈骗也是非暴力的经济性犯罪，最高处以无期徒刑也可以做到罪刑相适应，故取消了集资诈骗罪的死刑。