高利转贷罪与贷款诈骗罪对金融管理秩序和财产所有权的侵害区别

（一）罪与非罪的界限

在认定高利转贷罪与非罪时，应注意以下两点：

1.主观上必须具有转贷牟利的目的。如果行为人不是出于牟利目的，而是出于其他目的取得金融机构信贷资金，然后产生将信贷资金转贷他人的意图进而实施这种行为的，不应以本罪论处。

2.本罪属于数额犯，行为人套取金融机构信贷资金高利转贷他人，只有违法所得数额较大的，才能构成犯罪。行为人套取金融机构信贷资金后，转贷他人只是略高于原利率的，一般不宜以犯罪论处。(www.xing528.com)

（二）此罪与彼罪的界限

1.高利转贷罪与贷款诈骗罪的界限。两罪的犯罪对象均为金融机构的信贷资金，主观方面都出于故意，客观方面都含有欺骗的因素，因而容易混淆，应当严加区分。两罪的主要区别是：①主体方面，高利转贷罪的主体既可以是自然人，也可以是单位；而贷款诈骗罪的犯罪主体只能是自然人。②主观方面，高利转贷罪要求行为人在主观上具有转贷牟利的目的，行为人对贷款本身不具有非法占有的目的；而贷款诈骗罪要求行为人在主观上具有非法占有的目的，即非法占有贷款。③客观方面，高利转贷罪表现为行为人套取金融机构信贷资金，再高利转贷他人，违法所得数额较大的行为；而贷款诈骗罪则表现为行为人采取法定的方式，虚构事实，捏造虚假的理由或者使用虚假的证明文件，隐瞒真相，诈骗金融机构的贷款，数额较大的情形。④客体方面，高利转贷罪主要侵犯了金融管理秩序；而贷款诈骗罪则偏重于侵犯了财产所有权。

2.高利转贷罪与违法发放贷款罪的界限。两罪的区别是：①构成犯罪的必备条件不同。后罪的构成必须以“违反法律、行政法规规定”为必备要件，而对前罪没有此项要求。②犯罪的客观方面不同。后罪是行为人向关系人、关系人以外的其他人发放贷款的行为，这种行为因为对象的不同而触犯不同的罪名，而前罪仅是套取银行信贷资金高利转贷他人的行为，而不问是否是关系人。③犯罪的主体不同。后罪的主体必须是银行或者其他金融机构的工作人员，而前罪的主体既可以是金融机构的工作人员，也可以是其他自然人。