作为独立的自律监管组织，FINRA依靠其自身的经营和投资活动筹集运营经费。其总收入和总支出从不同侧面反映出其执法投入的情况。根据其2018年的年报显示，FINRA持有的总资产高达24亿美元，并且大部分为流动性较高的货币资产和投资。[33]表2展示了FINRA 在2010年至2018年间其年度收入和年度支出的数额。总体来说，FINRA的收入足够支持其监管活动的成本，其全年总收支都大约为10亿美元。该数值已经接近SEC年度预算的60%。从2015年的数据来看，FINRA的主要收入来源是监管活动收入（占比45%）[34]、用户收入（占比22%）[35]、合同服务收入（占比13%）[36]和罚款收入（占比9%）。而FINRA主要的支出成本是雇员成本（占比66%）、专业和合同服务成本（占比17%）以及电脑运营和数据交换成本（占比5%）。
表2 FINRA年度总收入和总支出规模（单位：万美元）
注：数据来源见FINRA 2011−2018 Year in Review and Annual Financial Report，其中“Summary of Operations”展示了相关信息。
〔37〕 总收入等于净收入、利息和红利收入、投资收入和其他投资的权益收入之和。
〔38〕 总支出等于总费用和其他费用之和。(www.xing528.com)
FINRA的收入主要来源于其监管的证券经纪行业，实际上是对该行业征收的税款，在一定程度上增加了投资者的交易成本。而中小经纪自营商无法通过规模经济降低单位守法成本。例如，在2010年至2016年间，经纪自营商的数量减少了约17%。另外，FINRA收缴的罚款全部归为其年度收入。其在2015年的罚款数量高达9 380万美元。这种制度安排虽然有助于增加执法产出，但由于FINRA的执法程序缺乏法定程序（due process）的约束，容易导致处罚过度的情况。
FINRA维持了相当规模的雇员数量，并呈现持续增长的趋势。2010年其雇员规模约为3 000人[37]，而至2016年其雇员已经达到3 600人，并在此后保持了该雇员规模。[38]FINRA的雇员规模约为SEC的80%，然而其监管活动并不是主要依靠人力完成。在2015年，FINRA的市场监督系统每天平均处理500亿笔股权、期权和固定收益市场的交易，最高峰达到750亿笔。由于市场交易量庞大，它采用了一个以数据为导向、基于风险大小的监管模式。由于采用了更为智能化的监控方式，FINRA现场调查的时间占总监控时间的比例，已经从32%降至19%。在2015年，FINRA加大投入研发基于云计算和大数据的监控工具，这将进一步提高监管效率。[39]
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