城镇居民教育投资分类研究

个人家庭的教育投资具有自主性、个性化、多样性的特点，因此不同个体和家庭之间的教育投资情况虽然存在一些共同的特征和规律，但也存在着由于个体分散决策导致其呈现独特性、个体性的特点，表现出丰富易变的多样化形态，所以个人家庭的教育投资问题非常复杂和繁缛。针对这些特点，要清晰、准确地认识这一现象，必须对个人家庭教育投资的内容和结构进行科学、细致的分类，再通过对每一类教育投资数量、差异的认识，以达到对其整体的良好把握。一些研究已经做过这样的工作，比较有代表性的研究成果有：（1）魏新和邱黎强（1998年）首先提出将家庭教育消费支出分为基本教育支出、扩展教育支出、选择性教育支出三类。基本教育支出指受教育者应支付的最起码的教育支出，包括学杂费、学校指定教材与参考资料费、校服费、文具费、为求学支出的食宿费及其他费用。扩展教育支出是指基本教育支出之外的家教、补课、培训班、辅导班、课外书等费用。选择性教育支出是指为学生择校而支付的捐集资、择校费。（2）孙彩虹（2001年）将家庭教育支出结构设计为基本教育支出和扩展教育支出。基本教育支出包括学杂费、学校指定的教材及参考资料费、文具费、食宿费，扩展教育支出包括图书费、交际费、上网和电脑费、家教培训费、文艺体育支出等。（3）北京大学课题组的丁小浩、薛海平（2005年）把城镇家庭教育消费支出分为“非选择性教育支出”（即为上学所必须的支出）和“选择性教育支出”（即在非选择性教育支出之外家庭额外为子女付出的教育支出）两部分。非选择性教育支出＝学杂费＋书本、文具、学习资料＋在校生活费＋校服费＋为上学而花费的交通费；选择性教育支出＝赞助费（择校费）＋课外学习班＋家教支出＋其他费用^[1]。（4）楚红丽（2007年）在总结前人研究的基础上对家庭教育消费支出进行了分类，她将家庭教育消费支出分成三大类：教育类支出、生活类支出和机会成本类支出。教育类支出属于家庭换取学校和校外的教育服务、购买教育资料和学习工具以满足家庭成员教育需求的支出；生活类支出是由教育类支出行为连带发生的费用，或者说是因受教育而引致的生活消费支出；机会成本类支出是指受教育者因接受教育而放弃的最大收益^[2]。这四项研究中，第一、三、四项研究的分类方法存在的主要问题是把学校内的教育支出或学校外（家庭）的教育支出分配到不同类别之中，这就导致了各类别的边界不清、每一类的性质和意义也难以界定的缺陷；第二项研究虽然把学校内外的教育支出作了区分，但对学校内和学校外两类别内部的各项支出的性质、作用和支出方式的差异没有充分考虑，因此分类也不够清晰和科学。

本研究分析、关注已有研究的优点和不足，在实际调查的基础上，提出自己的分类方法，具体的分类结构形式如表4－1所示。

表4－1　个人家庭教育投资的分类结构与内容(www.xing528.com)

本研究采用两层分类法。第一层将个人家庭教育投资分为两大类：学校教育支出和学校外（个人家庭）教育支出。学校教育支出是指为了接受学校教育个人和家庭所必须承担的支出，且费用支付的对象主要为学校。学校教育支出在第二层上又分为两类：一般支出和特殊支出。一般支出是指一所学校的每一名学生都需支付的费用，包括学杂费、课本文具资料费、在校食宿费、为上学的交通费等；特殊支出是指一所学校只有部分学生需要支付的费用（包括自愿和非自愿），包括择校费（赞助费）、捐集资费等。学校外教育支出是指为家庭成员在学校之外的教育目的而支出的费用，费用支付对象是非学校方。学校外（个人家庭）教育支出在第二层上也可以分为两类：直接支出和间接支出。直接支出是指为家庭成员在学校外的教育目的而直接支出的费用，这些费用只为本次教育活动服务，除此之外基本没有其他效用。这类支出一般是一次性支付又一次消费完毕，包括个人家庭支出的课外学习班（各类兴趣班/培训班）学费及所需书本工具费、家教费、文化活动支出、上网费等。间接支出是指个人家庭的某项支出既是为家庭成员的教育服务的，但又可以有其他作用和效用。这类支出一般是一次性支付后可以在很长时期内继续发挥作用的，包括为孩子购买的电脑、大件乐器、体育用品、书籍、通信工具以及为孩子上学而买（租）房和交通工具（如汽车）等。这些支出中，有的既可以用于孩子学习，也可以用于孩子的娱乐、交际和培养兴趣爱好，如电脑等；也有的既可以方便孩子上学，又可以有其他用途，如汽车等，如需计算因受教育而付出的机会成本支出，它也属于间接支出类。

在进行上述分类的基础上，我们就可以按类别来详细地认识、了解个人家庭教育投资的状况。