人身保险客户服务，训练项目五

【考评背景】

李先生36周岁，身体健康，年收入税后40万，有社保，其妻子王女士32岁，在家照看刚出生的孩子，不工作，无收入，但有社保。家庭的财务状况是，每月还房贷5000元，车子及其他开销10000元，每月支出1.5万元。他们想为全家建立全面的保险保障，但面对众多保险产品，不知购买何种险种，遂到保险公司咨询。保险公司的客服人员，接待李先生的咨询，并安排保险代理人张强负责李先生的保险事宜。张强根据李先生一家的实际情况为李先生制定了保险风险规划。后李先生为其和妻子购买了终身健康保险。张强1年后离开了保险公司。2年后，李先生工作发生变化，要求降低保额。

【考评任务】

1.请以实训材料提供的背景信息为主，模拟客服人员接待李先生的咨询。

2.请以实训材料提供的背景信息为主，为李先生制作一份保险规划书。

3.请以实训材料提供的背景信息为主，根据法律规定，分析投保人李先生是否可以申请变更保费。

4.请以实训材料提供的背景信息为主，指导投保人认真填写一份合同变更申请书(对必要的欠缺信息可自行补充）。

5.请以实训材料提供的背景信息为主，根据法律规定，告知客户办理保险合同变更需要提供的资料。(www.xing528.com)

【考评标准】

1.学生是否掌握客户咨询服务技能，接待客户是否热情、服务是否周到。

2.学生是否能够根据客户实际情况及需求进行分析、制作保险规划。

3.学生是否理解法律对变更合同的规定，能否根据法律要求、完整准确分析分析投保人李先生申请变更保额的可行性。

4.学生是否能够准确填写合同变更保全服务相关资料。

5.学生是否掌握办理合同变更保全服务所需材料，解答客户问题态度是否认真，解答是否准确、全面。