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保险合同受益人变更实操指南

时间:2023-07-31 理论教育 版权反馈
【摘要】:现投保人李强想把其妻子王萌增加为受益人,受益人的份额为女儿60%,妻子40%。于是李强前往他投保的保险公司咨询。本人确认对贵公司提供的文件、各项声明完整准确, 可成为贵公司签发保险合同或保险合同批注依据。

保险合同受益人变更实操指南

【实训背景】

李强,北京众信软件开发有限责任公司经理,2010年7月8日从A保险公司为自己购买保险金额为100万的定期寿险,通过交通银行转账方式交保费,账号为6222600710192836,女儿李新蕊为受益人。现投保人李强想把其妻子王萌增加为受益人,受益人的份额为女儿60%,妻子40%。于是李强前往他投保的保险公司咨询。

【实训任务】

1.请以实训材料提供的背景信息为主,根据法律规定,分析投保人李强增加其妻为受益人的可行性。

2.在识别投保人、保险人、被保险人、受益人等保险合同主体的基础上,指导投保人认真填写一份合同变更申请书(对必要的欠缺信息可自行补充)。

3.请以实训材料提供的背景信息为主,根据法律规定,告知客户办理保险合同变更需要提供的资料。

【参考样本】

保险合同变更申请书(www.xing528.com)

保单号:____________ 投保人:___________ 申请日期:____________ 年____________ 月__________日

申请人声明: 本人申请以下勾选的变更事项并认可所有申请事项, 同时知晓申请事项须经贵公司批准后生效, 其生效日以批准文件所载变更生效日为准。本人确认对贵公司提供的文件、各项声明完整准确, 可成为贵公司签发保险合同或保险合同批注依据。如上述资料不属实因此影响贵公司决定否承保或变更保险合同, 则签发的保险合同或保险合同批注无效。

请您在申请变更项目前的□或○内打“√”, 并在横线中填写所需变更的内容。

续表

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