（一）客户资料变更
变更通信地址、联系电话，客户可到保险公司办理，也可拨打公司热线电话，还可登录公司网站或采用客户服务终端系统或直接信函的方式办理。在实际操作中，保全服务人员需要注意的是：客户姓名、出生年月、证件名称的变更，变更姓名只能更正文字，不能更换人，如与登记姓名文字相差很大，则客户需提供当地派出所出具的证明材料。出生年月、证件名称的变更也都需要提供当地派出所出具的证明材料，否则不能变更。
（二）合同内容变更
1.变更投保人、受益人。在实际操作中，保全服务人员需要注意的是：变更投保人需本人提出，不得委托，并需经被保险人同意或其监护人同意；变更受益人需被保险人及其监护人亲自到保险公司办理。
2.变更保险金额。如果保险合同中被保险人生存，投保人可以在合同的每年生效对应日的前30日内对保险金额提出书面变更申请。
(1）增加保额。①申请人。申请人为投保人但须有被保险人亲笔签名同意。申请增加后的保险金额必须符合投保规则关于最高保险金额的限制。②申请时间。增加保额的申请时间为，保险合同每届满一定年期的年生效对应日前60日内。③提交材料。增加保额客户需提交《保险合同变更申请书》、保险合同、最近一期交费凭证、投保人身份证明、被委托人身份证明、受托人身份证明。
(2）减少保额。①申请人。申请人为投保人但须有被保险人亲笔签名同意。②申请时间。减少保额的申请时间为保险合同有效期内任意时间，并在交费期内。③提交材料。减少保额客户需提交《保险合同变更申请书》、保险合同、如果有借款则需提供借款凭证、最近一期交费凭证、投保人身份证明、受托人身份证明。
经公司审核同意后，对增加或减少的保险金额以批单的形式注明生效日(如果被保险人已身故，但本公司在不知情的情况下签发了批单，则此次变更亦不生效）。经公司审核不同意的，本合同的保险金额不能增加或减少。
（三）行使合同权益
保单借款与还款。在实际操作中，保全服务人员需要注意的是：
1.适用于保险合同中有借款约定的保险险种。在保险合同中有借款条款规定，且保险合同在有效期内，投保人以保险合同进行质押，以不超过保险合同规定的最高借款金额向保险公司申请借款。
2.申请人。申请人为投保人，但须经被保险人(或其法定监护人）签字同意方可。投保人要亲自到保险公司办理，不能委托他人办理。
3.申请时间。保险合同有效内，且合同生效已满2年。
4.需提交的材料。借款时需提交《借款申请书》、保险合同、最近一次保费交费凭证、投保人身份证明、银行转账领取借款的，需提供账户复印件。特别注意还款可以有受托人，还款时应提交的材料有：受托人身份证明、《借款申请书》、借款时保险公司开具的《付款收据》。(www.xing528.com)
（四）续期收费提醒
在实际操作中，保全服务人员需要注意的是，对客户的续期交费提醒可采用多种方式，可以采用信函通知，也可以采用电话及上门通知。特别注意的是准确掌握客户信函投递地址及邮编；经常主动与客户联系，这些对提高续期收费服务的质量尤为重要。在到期前30日内，以信函、电话、短信等方式通知投保人续期缴费。
（五）转移保险关系
在实际操作中，保全服务人员需要注意的是：
1.申请人。申请人为投保人。养老金类保险如已经进入领取期或已开始领取，保单权益已经转移给被保险人，保险关系转移应由被保险人提出。
2.申请时间。为保险合同有效期内任意时间。客户可到保险合同签订公司办理，也可到保险合同迁入公司办理。
3.提交材料。《保险关系转移申请书》、保险合同、最近一次交费凭证，投保人、被保险人的身份证明，受托人身份证明，保险公司要求提供的其他资料；转入保险关系还需提交资料：《保险关系转移通知书》第一联，《保险关系迁入通知书》。
（六）给付保险金
在实际操作中，保全服务人员需要注意的是：
1.申请人。申请人为保险受益人，一般为被保险人。
2.申请时间。申请时间为被保险人生存至约定领取保险年龄后的任何时间均可到保险公司申请。
3.提交材料。《保险合同变更申请书(付费类）》、生存金受益人身份证明、被保险人的身份证明，受托人身份证明，保险公司要求提供的其他资料。
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