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离岸金融中心的特征及优势

时间:2023-07-31 理论教育 版权反馈
【摘要】:离岸金融中心可以为不同国家的离岸货币持有人开立账户,并实现离岸货币的国际流动,且通常不需要进行货币兑换。较高的营利能力与在岸金融市场相比,高度自由的监管体系、优惠的税收制度为离岸金融市场提供了一个更为优越的经营环境,低成本、高保密性使得离岸金融中心具有较高的营利性。

离岸金融中心的特征及优势

表1 离岸金融与在岸金融之比较

与离岸金融相对的是在岸金融,在岸金融市场又被称为传统的金融市场,它是国内居民之间的金融往来与国内居民同国外居民之间资金跨国往来的总和,并且受到货币发行国国内金融监管体系的监管。离岸金融市场除了具有非居民性、特殊的监管体系和优惠的税收制度等特征外,还包括如下特点:

(1)货币可自由兑换

无论是在货币发行国境内还是境外经营该国货币,都要求其货币可以自由兑换,因为面向的交易主体具有非居民性,离岸货币资金在国际市场上流动配置。

(2)特殊的交易结算机制

由于离岸金融交易的资金规模较大,一般都采用转账划拨的方式而非现金交易,往来交易的进行体现在离岸账户数额的变化上,依赖货币发行国的清算机构以及清算偿付系统的支撑。离岸金融中心可以为不同国家的离岸货币持有人开立账户,并实现离岸货币的国际流动,且通常不需要进行货币兑换。

(3)资金规模庞大,流动性

国际银行、大型跨国公司是离岸金融市场的交易主体,政府机构以及世界性组织大规模的资金往来项也经常通过离岸金融中心进行,因此离岸金融中心交易主体的资金规模,远远超出一国自身具有的金融资源,带有“批发”的性质。银行等金融机构间的交易一般是同业拆借的形式,资金往来规模大,且流动性强。

(4)较高的营利能力

与在岸金融市场相比,高度自由的监管体系、优惠的税收制度为离岸金融市场提供了一个更为优越的经营环境,低成本、高保密性使得离岸金融中心具有较高的营利性。(www.xing528.com)

与离岸金融相对的是在岸金融,在岸金融市场又被称为传统的金融市场,它是国内居民之间的金融往来与国内居民同国外居民之间资金跨国往来的总和,并且受到货币发行国国内金融监管体系的监管。离岸金融市场除了具有非居民性、特殊的监管体系和优惠的税收制度等特征外,还包括如下特点:

(1)货币可自由兑换

无论是在货币发行国境内还是境外经营该国货币,都要求其货币可以自由兑换,因为面向的交易主体具有非居民性,离岸货币资金在国际市场上流动配置。

(2)特殊的交易结算机制

由于离岸金融交易的资金规模较大,一般都采用转账划拨的方式而非现金交易,往来交易的进行体现在离岸账户数额的变化上,依赖货币发行国的清算机构以及清算偿付系统的支撑。离岸金融中心可以为不同国家的离岸货币持有人开立账户,并实现离岸货币的国际流动,且通常不需要进行货币兑换。

(3)资金规模庞大,流动性强

国际银行、大型跨国公司是离岸金融市场的交易主体,政府机构以及世界性组织大规模的资金往来项也经常通过离岸金融中心进行,因此离岸金融中心交易主体的资金规模,远远超出一国自身具有的金融资源,带有“批发”的性质。银行等金融机构间的交易一般是同业拆借的形式,资金往来规模大,且流动性强。

(4)较高的营利能力

与在岸金融市场相比,高度自由的监管体系、优惠的税收制度为离岸金融市场提供了一个更为优越的经营环境,低成本、高保密性使得离岸金融中心具有较高的营利性。

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