三个地方知识产权质押融资模式与操作规定

1.定义

知识产权质押融资是指企业以合法拥有的专利权、商标权、著作权中的财产权,经评估作为质押物从银行获得贷款的一种融资方式,有效地解决了具有科技型企业及拥有著名商标企业解决融资难的难题。

2.政策的支持

(1)国家政策。

(2)地方政策(政策支持、政府出面提供担保、贴息等)。

整体而言,从国内各地方的知识产权质押融资运作模式来看,主要以北京、上海浦东、武汉3种模式为代表。北京模式是“银行+企业专利权/商标专用权质押”的直接质押融资模式;浦东模式是“银行+政府基金担保+专利权反担保”的间接质押模式,武汉模式则是在借鉴北京和上海浦东2种模式的基础上推出的“银行+科技担保公司+专利权反担保”混合模式。这几种模式主要涉及银行、企业、政府、担保公司等多方主体。

3.知识产权质押融资一般操作程序

资产质押类业务与传统抵押类业务有很大不同。根据国家有关部门的规定,知识产权质押融资业务的主要流程包括以下几个步骤:

(1)企业向银行提交知识产权质押贷款书面申请。申请知识产权质押贷款时,商标注册人应持商标注册证、专利权人应持专利证书和银行所需的其他相关材料向银行提出贷款申请。金融机构针对不同客户初步分析其资产准入标准及范围,一般包括2层意思:一是贷款主体的准入标准,二是质押物的准入标准。

贷款主体的准入标准可通过贷款企业信用履约分析、偿债能力分析、盈利能力分析、经营发展能力分析、综合能力分析等确定,在实际中贷款主体通常是贷款行的黄金客户、优质客户,在贷款行及其他行无不良记录。

质押物的准入标准一般遵循省著名商标及国家驰名商标优先的原则。

(2)由专业评估机构对企业商标专用权进行评估。很多企业商标自身的价值是有限的,而企业的业绩、市场占有份额都会改变品牌的价值,都会使商标的价值发生巨大的波动。同时,如果企业在发展中出现重大问题,商标的价值也会受到影响,银行的贷款安全得不到保证,风险较大。如果想要解决好这一问题,应该由专门的鉴定机构,对企业自身商标和专利的价值进行全面、客观的鉴定,建立知识产权质押物价值动态评估机制,这样就可以给借贷双方提供一个很好的知识产权价值依据,落实风险防控措施。

(3)银行对企业提交的资料及商标专用权评估结果进行审核。质押物的价值可通过专业的资产评估事务所对质押物的时点价值进行客观的评估,为质押类业务提供价值参考。对于质押物的范围来说通常是指商标权及专利权。具体来讲,商标质押范围包括企业质押商标及其相同或近似类别的相同或近似商品/服务,专利权质押包括出质人(专利权人)在质押期限范围内的无权属纠纷的专利权。

金融机构根据商标或专利的评估价值作为确定质押贷款的授信额度的参考,质押率通常规定不超过质押物时点价值的50%,在实际操作中受行业、地区及风险控制等诸多因素影响与限制,一般在10%～50%之间,质押率在20%～30%的居多。

(4)审核通过后,双方签订借款合同、商标专用权质押合同。由于知识产权质押贷款合同需要到国家商标局和国家知识产权局进行质押登记,故双方签订的质押登记合同应当包括:①出质人、质权人的姓名(名称)及住址;②被担保的债权种类、数额;③债务人履行债务的期限;④出质物清单;⑤担保范围;⑥当事人约定的其他事项。

(5)办理知识产权质押登记手续。根据国家商标局和知识产权局的规定,知识产权质押贷款合同签订后,双方应持相关证件到知识产权管理部门办理质押权登记。商标权质押登记时间为5个工作日,专利权质押登记时间为7个工作日。

(6)执行借款合同。取得知识产权质押登记证书后,金融机构可按照双方签订的贷款合同给借贷方资金放款。

4.知识产权转化法律程序

1)著作权转让流程:著作权转让是指著作权人将著作权中的全部或部分财产权有偿或无偿地移交给他人所有的法律行为。这种转让通常可以通过买卖、互易、赠予或遗赠等方式完成。移交著作权的著作权人称为转让人,接受著作权的他人称为受让人。与许可他人使用作品不同,转让著作权的法律后果是转让人丧失所转让的权利;受让人取得所转让的权利,从而成为新的著作权人。转让著作权俗称“卖断”或“卖绝”著作权。在允许转让著作权的国家,也只有著作权中的财产权可以转让,著作权中的人身权是不能转让的。著作权转让必须通过书面合同或其他法律形式,并由著作权人或他的代理人签字,才算有效。

著作权中的各种财产权可以分别进行转让。例如,将出版权转让给出版社,将表演权转让给表演团体,将录制权转让给音像公司,将播放权转让给广播电台,等等。即使是单独一种财产权,也可以根据不同的使用方式分别转让给不同的人。例如,转让人将翻译权中的法文版翻译权转让给甲出版社,将英文版翻译权转让给乙出版社,将德文版翻译权转让给丙出版社,等等。

著作权转让也可以是分地域的。例如,同是英文版翻译权,转让人将美国和加拿大地区的英文版翻译权转让给美国一家出版社,将亚洲地区的英文版翻译权转让给印度一家出版社,将欧洲地区的英文版翻译权转让给英国一家出版社,等等。

从不同国家的情况来看,著作权转让可以是永久的,即整个著作权保护期的;也可以是有期限的,即著作权保护期内若干年的。有期限转让与专有许可使用是有区别的。

与商标权和专利权不同,著作权的转让,相关法律没有强制要求进行登记后才生效,同时《中华人民共和国著作权实施条例》第25条规定:与著作权人订立专有许可使用合同、转让合同的,可以向著作权行政管理部门备案。以此判断,即使著作权转让不经备案,也是可以的。

《中华人民共和国著作权》第25条“转让本法第十条第一款第(五)项至第(十七)项规定的权利,应当订立的书面合同”规定,转让著作权应当订立书面合同。合同应当包括如下内容:作品名称,转让权利种类和地域范围,转让价金,交付转让价金的日期和方式,违约责任,双方认为需要约定的其他内容。

2)著作权转让登记所需要的文件:

(1)按要求填写的合同登记表;

(2)合同复印件;

(3)申请人身份证明。

转让流程:提交申请→登记机构查询→登记机构受理→登记人员审查→登记完成。

转让需提供的资料:

(1)合同登记申请表并盖章;

(2)转让或专有许可合同并盖章;

(3)转让双方的身份证明文件:企业提供营业执照副本复印件并盖章,自然人提交身份证或护照等;

(4)计算机软件登记证书的复印件。

3)专利转让流程:专利转让是指专利权人作为转让方,将其发明创造专利的所有权或持有权移转受让方,受让方支付约定价款所订立的合同。通过专利权转让合同取得专利权的当事人,即成为新的合法专利权人,同样也可以与他人订立专利转让合同、专利实施许可合同、专利申请权转让。

4)基本途径。专利可以通过寻找企业或者寻找一些创业报纸,专利中介机构,网络平台等进行转让。

转让专利要注意以下几点:

(1)正确评估自己的专利价值。

(2)技术成熟,有样品,有相关的视频。

(3)有详细的策划,并写好相关策划书。

(4)专利已经授权,未经授权的专利一般不转让。

具备条件:专利法规定,转让专利申请权的,当事人必须订立书面合同,经专利局登记和公告后生效。书面形式和登记及公告是专利申请权转让合同生效的法定条件,未签订书面形式或未经专利局登记和公告的专利权转让合同不受法律保护。

5)税收情况:

(1)转让专利收入需要按“转让无形资产”税目缴纳增值税、城建税与教育费附加。

(2)转让专利收入扣除相关税收、费用后,按“特许权使用费所得”税目缴纳20%个人所得税。

收入扣除缴纳的相关税金(营业税、城建税、教育费附加)后,区别不同收入分别处理:

(1)不到4000元的,扣除费用800元:

应纳税所得=收入-800元。

(2)收入超过4000元的,扣除20%的费用:

应纳税所得=收入×(1-20%)。

(3)应纳税款为应纳税所得的20%:

应纳税款=应纳税所得×20%。

6)流程:

第一步:寻找专利转让的途径。

这是专利转让流程中最基本的一个环节,也相对容易实现。(www.xing528.com)

第二步:专利转让人和专利受让人签署专利权转让合同。

这是专利转让流程的关键一步,只有专利转让人和受让人双方取得一致的意见之后才能有效地开展之后的转让相关工作。在转让合同中,对于双方的利益都应该有明确的文字内容。

第三步:双方准备好专利转让需要的相关文件。

这些文件应该严格按照规定的形式进行填写,这样就可以缩短国家知识产权局审核文件的时间,加快审核速度。

第四步:将相关的文件递交给专利局。

这是专利转让流程中重要的一个部分,只有专利局审核通过后才能让专利转让具有法律依据。

第五步:等待专利转让结果。

当专利局审查后,会对审查结果做出通知。如果审核通过,专利局一般会在2～6个月内发专利转让合格通知书,并且可以在国家知识产权局专利库中查询到相关的变更结果。

5.注意事项

(1)避免盲目扩大专利价值:对于专利权的转让标底,应以能够成交为原则,否则很可能合作失败。

(2)避免求快:专利转让是一个法律程序,建议最好委托相关业内人士(例如律师)进行相关操作,切勿自行随便签订合同。

(3)应把合作放在首位:专利开发的目的,除了是对自己的肯定,更重要的是对社会、对生活有益处和贡献,一项具有一定技术含量和市场容量的专利技术,在没有转化为社会生产力之前,只能是技术,因此实现产业化才是造福社会和人类的最高标准。在某种程度上适当退让和调低一些标底,同样是很必要的,毕竟合作是需要双方拿出诚意的。

(4)做好相关记录:尽可能做好转让过程中的记录,这对于后续问题以及收益分配很重要。在转让之前,不要轻易进行价值评估等操作,尤其是不要轻易根据对方要求进行此类操作。如果确实需要进行评估,尽量明确评估费用担负原则和担负比例,以免上当受骗。在没有完全完成转让手续前,不要轻易交付技术资料和相关图纸等具体信息。

6.转让注意事项

1)债权人可以将合同的权利全部或者部分转让给第三人,但有下列情形之一的除外:

(1)根据合同性质不得转让;

(2)按照当事人约定不得转让;

(3)依照法律规定不得转让。

债权人转让权利的,应当通知债务人。未经通知,该转让对债务人不发生效力。

债权人转让权利的通知不得撤销,但经受让人同意的除外。

债权人转让权利的,受让人取得与债权有关的从权利,但该从权利专属于债权人自身的除外。

债务人接到债权转让通知后,债务人对让与人的抗辩,可以向受让人主张。

债务人接到债权转让通知时,债务人对让与人享有债权,并且债务人的债权先于转让的债权到期或者同时到期的,债务人可以向受让人主张抵销。

2)债务人将合同的义务全部或者部分转移给第三人的,应当经债权人同意。

债务人转移义务的,新债务人可以主张原债务人对债权人的抗辩。

债务人转移义务的,新债务人应当承担与主债务有关的从债务,但该从债务专属于原债务人自身的除外。

法律、行政法规规定转让权利或者转移义务应当办理批准、登记等手续的,依照其规定。

当事人一方经对方同意,可以将自己在合同中的权利和义务一并转让给第三人。

7.商标转让流程

所谓商标转让,是指商标注册人在注册商标的有效期内,按照法定的程序,将商标的专用权转让给另一方的一种行为。

8.转让形式

注册商标的转让是商标注册人在注册商标的有效期内,依法定程序,将商标专用权转让给另一方的行为。注册商标的转让一般有以下几种形式:

(1)合同转让。转让人通过合同,规定转让注册商标的内容、相互间的权利、义务和违约责任等。这种形式的转让一般是有偿的,即转让人通过转让注册商标专用权而收取一定的转让费用。

(2)继受转让。注册商标的继受转让有2种情况:①注册所有人(自然人)死亡,即其生命结束后,有继承人按继承程序继承死者生前所有的注册商标。②作为注册商标所有人的企业被合并或被兼并时的继受移转。

(3)因行政命令而发生的转让。这种转让形式一般发生在公有制国家,这里说的行政命令主要是那些引起财产流转的计划和行政。例如我国国有企业根据行政命令发生分立、合并、解散或转产,必然会发生注册商标主体变化的问题。

商标转让流程:申请→受理→审查→公告→核发转让证明。

商标转让所需文件:申请商标转让须使用国家工商行政管理总局制定、公布的统一格式的申请书。该申请书可以到商标局注册大厅索取,也可在网上下载。

办理商标转让申请须向商标局提交以下文件:

(1)商标转让申请书1份,申请书上应加盖申请人及受让人的印章;

(2)由受让人加盖公章的商标转让委托书;

(3)受让人营业执照的复印件;

(4)按规定交纳商标转让申请等费用;

(5)如果委托专业机构申请还需要交纳部分费用(规费由委托机构定收)。

商标转让时间:

(1)商标局自收到转让申请后15 d内发出核准转让注册商标证明。

(2)自确立申请日起3～4个月可以收到转让核准转让注册商标证明,该证明需和原商标注册证一并使用。

(3)核准转让注册商标证明标注的日期为转让注册的生效日期。

转让途径:申请人可以委托国家工商行政管理总局认可的具有商标代理资格的组织代理,也可以到国家商标局商标注册大厅直接办理。国家认可的商标代理组织共有近800家,分布在全国各省、自治区、直辖市。

转让注册商标是委托有商标代理资格的组织代为办理,还是直接到商标局办理,申请人应当根据自己的具体情况决定。如果申请人熟悉商标法律法规及相关程序,经常居所或者营业场所的通邮状况良好的,可以直接到商标局办理。

办理注册商标转让手续必须符合以下规定:

(1)受让人必须具备商标注册申请人的资格;

(2)受让烟草制品、人用药品的注册商标时,受让人必须附送相应的证明;

(3)转让人必须将其在同一种或类似商品上注册的相同或近似的商标一并转让,而不能转让一部分,自己再留一部分使用,或者将另一部分转让给第三人;

(4)商标所有人如果已将该商标许可他人使用,办理转让之前,必须征得被许可人同意,按照使用许可合同的规定,处理好善后事宜,不得因转让损害被许可人的利益。