保证金存管银行及其重要性

保证金存管银行是由期货交易所指定，协助期货交易所办理期货交易结算业务的银行。保证金存管银行实际上就是与期货交易所签订合作协议的我国国有或股份制银行，如工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行，这些银行都具备期货保证金存管资格。

我国颁布的《期货公司监督管理办法》明确规定，不允许在期货保证金账户和期货交易所专用结算账户之外存放客户保证金，期货保证金账户属于专用存款账户，更不允许占用客户保证金。客户账户发生变动时期货公司、保证金存管银行必须当日向期货保证金安全存管监控机构备案，报送的信息不能存在虚假、误导或者重大遗漏。

保证金存管银行的权利与义务包括以下方面：保证金存管银行有权利了解会员在交易所的资信情况，为客户开设交易专用结算账户和保障金账户，存放期货交易的保证金，享有法律法规规定的其他权力。保证金存管银行有义务保守交易所和客户的商业秘密以及客户的个人信息，向交易所和监管机构通报客户资金结算方面的违规行为，协助交易所和监管机构核查客户资金的来源与去向，必须履行法律法规规定的其他义务。(www.xing528.com)

我国保证金存管银行目前在工作中还存在以下问题：第一，监督管理部门一般采用交易所的数据和存管银行的资金数据来核对期货公司上报的数据，但部分保证金存管银行在数据的报送上比较拖沓，数据的质量也存在很多纰漏，一些银行对于保证金存管这块业务重视程度不够。第二，有些保证金存管银行、期货公司的交易软件和结算软件技术比较落后，不能根本满足保证金安全监控的要求。第三，期货公司并未按要求向监管机构和监控中心及时上报新开的期货保证金账户，有的期货公司会在保证金专用存管账户之外开立协议账户用于存放这部分资金，这都是违规行为，但一些保证金存管银行采取沉默的态度，并没有及时向监管机构上报情况。随着我国期货市场的日益发展，对保证金存管银行的业务要求也越来越高，所以具有保证金存管资格的银行必须加强管理、提高认识，这样才能适应市场的发展。