作为典型的欧洲大陆模式，意大利养老金制度存在两大缺陷，一是公平性差，二是财务上不可持续，这都和碎片化制度密切相关。一直以来，意大利公共部门养老金的待遇水平较高，这成为私人部门争相攀比的对象。在20世纪50年代到90年代之间，意大利养老金制度的发展过程可以概括为公共部门养老金特权不断扩展到私人部门的过程，这不仅没有解决公平性的问题，反而导致养老金支出不断扩大、财政赤字连年攀升。90年代以来，在国内外压力下，意大利政府开始改革养老金制度，改革的根本方向是整合碎片化养老金制度、控制养老金支出、增强公平性。因此，从这个角度出发，意大利养老金制度的发展过程就是碎片化制度建立、发展、出现危机和逐步整合的过程。欧债危机爆发以来，意大利采取了一系列改革措施，但是整合碎片化养老金制度的改革尚未完成。
继希腊爆发主权债务危机之后，2011年意大利10年期国债的收益率突破了7%的重要关口，创自欧元区诞生以来的历史最高点7.4%。与希腊不同，意大利是欧盟创始成员国之一，人口约6 000万，经济总量位居欧元区第三位，属于欧元区核心国家。意大利违约将给欧洲一体化乃至全球经济带来灾难性后果。
其实，自从20世纪60年代中期以来，财政收不抵支一直困扰着意大利历届政府。特别是90年代以来，该问题愈发严重，1994年公共债务超过了GDP的124%，与此同时，养老金债务超过了GDP的400%。[1]2009年，意大利财政赤字为805.37亿欧元，其中财政向各类养老金的转移支付为527.69亿欧元，占财政赤字的65.52%。[2]因此，意大利政府在实施财政紧缩计划过程中，养老金改革必然成为各方瞩目的焦点，此次债务危机亦不例外。(www.xing528.com)
意大利养老金制度的典型特征是碎片化。自20世纪50年代以来，意大利通过建立碎片化的养老金制度实现了全覆盖的目标，而该制度的诸多弊端在70年代已经不断显现，但是直到90年代才开始走上艰难的整合改革之路。因此，从碎片化的视角观察意大利养老金的发展过程可以发现，在20世纪90年代以前，是碎片化养老金制度建立、发展和不断走向危机的过程，而此后则是逐步整合的过程。
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