企业擅自经营股票案：普通企业需合法办理证券业务

【案情简介】2010年3月以来，耿某、刘某经预谋并伙同张某以及郑某，以高额回报为诱饵，利用刘某、耿某分别担任法定代表人的北京某信息科技有限公司、北京某投资有限公司的名义，吸纳王某、古某等20余人人民币共2300余万元，在未经国务院证券监督管理机构批准的情况下，从事股票自营业务，其中耿某、郑某的经营额为人民币2600余万元（含张某及郑某的投资），刘某的经营额为人民币600余万元（含张某的投资），张某的经营额为人民币2200余万元；给资金委托人共造成经济损失人民币1900余万元。2012年7月28日，耿某、张某随同部分资金委托人到公安机关说明情况并归案；耿某带领民警将郑某抓获归案；刘某接到民警电话通知后自行到公安机关接受调查。公安机关先后冻结了6个涉案账户。

【法院判决】法院认为，耿某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑3年，缓刑3年，罚金人民币5万元；耿某犯非法经营罪，判处有期徒刑6年，罚金人民币80万元，与前罪判处的有期徒刑3年，罚金人民币5万元并罚，决定执行有期徒刑8年，罚金人民币85万元；刘某犯非法经营罪，判处有期徒刑3年，罚金人民币40万元。(www.xing528.com)

【案例警示】本案给普通企业的警示价值在于以下几点：①普通企业不能经营证券和信用卡业务。需要经过国务院证券、金融监督管理机构批准才可以经营。否则，将构成犯罪。②有的民营企业家和经理人看其他人非法经营没有被查，抱着侥幸心理和“捞快钱”的心态“试一把”，结果尝到甜头之后很难抽身和收手，所以最终是被查。聪明的人会尽快完善合法手续。③《刑法》第196条“信用卡诈骗罪”规定：“有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。”④《刑法》第225条“非法经营罪”规定：“违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。”