李某国贷款诈骗案一审刑事判决免予处罚

【案情介绍】被告人基本情况：被告人李某国，1966年9月1日出生于黑龙江省望奎县，汉族，初中文化，无业，户籍所在地黑龙江省望奎县，住哈尔滨市呼兰区。2017年7月24日因涉嫌犯贷款诈骗罪被望奎县公安局刑事拘留，同年8月8日因涉嫌犯贷款诈骗罪经望奎县人民检察院批准逮捕，次日由望奎县公安局执行，羁押于望奎县看守所。

【审理经过】望奎县人民检察院以黑望检公诉刑诉［2018］25号起诉书指控被告人李某国犯贷款诈骗罪，于2018年2月23日向望奎县人民法院提起公诉。因本案部分事实不清，望奎县人民法院于同年4月16日建议公诉机关补充侦查。公诉机关于同年4月28日补充侦查完毕。望奎县人民法院于同日受理后，依法组成合议庭，于同年5月3日、5月18日两次公开开庭审理了本案。望奎县人民检察院指派检察员出庭支持公诉，被告人李某国及其辩护人到庭参加诉讼。审理终结后宣判，李某国贷款诈骗一审刑事判决书［2018］黑1221刑初34号，被告人李某国犯贷款诈骗罪，免予刑事处罚。法院没有采纳无罪理由：被告人李某国以非法占有为目的，采用伪造他人证件的方法，冒用他人名义骗取银行贷款，数额较大，其行为构成贷款诈骗罪。公诉机关指控其犯贷款诈骗罪的罪名成立，本院予以支持。对于被告人李某国及其辩护人关于李某国无罪的辩护意见，经查，尽管被告人李某国在贷款时和贷款后均没有非法占有的主观故意，但是在其解除砖厂承包合同获得200多万元赔偿金后，已经具备还款能力而不予偿还贷款，说明此时其已经具有非法占有的目的，故对上述辩护意见本院不予采信。

【案例分析】辩护人申明被告无罪有如下理由：①李某国的行为属于借贷纠纷，应受民事法律调整而不应受刑事法律追究。②从本案的事实看，李某国的10万元贷款的确按照贷款的用途用在砖厂的生产经营上了。③本案涉及的10万元贷款没有及时偿还的原因不是李某国不想还款，而是砖厂的经营效益不佳。正在2008年红砖价格上涨时，有关部门给李某国砖厂施压，后来让电业局停电致使该砖厂彻底停产。④从2008年至今，银行只在2009年向李某国下发了债务逾期催收通知书，此后再没有向李某国主张过债权，已经超过诉讼时效。故此，辩护人请求法庭对李某国作出无罪判决。(www.xing528.com)

此案无罪辩护的确存在以下障碍：①被告人虽然在申请获得贷款时和贷款后没有非法占有的目的，但是当具备还款能力而不还款时，可以认定其具有非法占有的目的。②符合贷款诈骗罪要件，法院判决认定被告人李某国犯贷款诈骗罪成立，但是涉案金额不高，所以给予“免予刑事处罚”的判决。