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商业银行业务连续性管理及应急资源

时间:2023-07-27 理论教育 版权反馈
【摘要】:2)商业银行应对重要分支机构进行分析,并制定互为备份的预案,一旦某一分支机构发生灾难,其业务办理可由另一分支机构进行接管。此外,商业银行还可在重点城区建设备用移动柜员车,一旦某营业网点发生灾难,工作人员可在移动柜员车上进行业务办理。

商业银行业务连续性管理及应急资源

1.重要业务岗位的备份策略

商业银行应梳理各部门和分支机构重要的管理岗位、业务岗位和后勤保障岗位,并针对这些岗位建立备份机制,如:

1)重要岗位多人配置,即对重要岗位配置2个或2个以上人员。

2)重要岗位轮岗策略,即通过轮岗方式让更多人员熟悉重要岗位职能,使不同岗位人员可互为备份。

3)临时借调策略,即当某部门或某分支机构重要岗位人员发生不测时,可临时借调其他部门或分支机构同类岗位人员承担其职能。

4)业务手册及培训策略,即将重要岗位业务处理流程编辑成文件,并定期举办相关培训,让更多人员具备该岗位的业务办理能力。

2.重要业务办理场所的备份策略

1)商业银行应针对集中式的后台作业中心(如:客户服务中心、票据处理中心等),建立相应的备用办公场地,当现有场地发生灾难时,工作人员可迅速转移至备用场地进行业务办理,使中断的业务快速恢复持续运作。备份办公场地在选址时应规避日常办公场地所面临的风险。备用办公场地的基础设施应满足办公及安全管理的基本要求。备份办公场地可以自建,也可以租赁或与物业签订紧急租赁协议。此外,商业银行管理层还可考虑将作业中心分为两地或多地运营,在任一地点发生灾难时,其他场地的工作人员可迅速接管该地点业务办理,以保障业务持续运作。

2)商业银行应对重要分支机构进行分析,并制定互为备份的预案,一旦某一分支机构发生灾难,其业务办理可由另一分支机构进行接管。此外,商业银行还可在重点城区建设备用移动柜员车,一旦某营业网点发生灾难,工作人员可在移动柜员车上进行业务办理。(www.xing528.com)

3.印押钱证和重要账簿、档案的保管策略

1)对账簿、档案等可复制的事物复制、扫描后,移送备用办公场地进行妥善保管。

2)重要印章、押品、钞票、单证、合同等重要事物需要按规定妥善存放,能够防火、防震、防涝和防盗。

3)备用办公场地需要事先存放业务办理所需的重要印章、重要空白凭证和单据等,存放方式应安全可靠。

4.重要办公设备备份策略

1)在备用办公场地,应提前配置办公座席、电脑终端、电话、传真、复印机投影仪等办公设备,以供应急使用;

2)与供应商签署紧急供货协议,一旦需要,这些设备可迅速到位。

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