中国富人当前把“财富保障”当作第一理财目标；而保险正是他们达成这一目标的最重要的工具。
这是从网络上转载过来的关于保险营销的文章，很有参考的价值。
《2013年中国私人财富报告》揭示了一个真相：中国富人当前把“财富保障”当作第一理财目标；而保险正是他们达成这一目标的最重要的工具，将近50%的富人已购买各种保险，以规避风险，给家人提供保障。保险称得上富人的“私人财富管家”。
2013年5月，招商银行和全球领先的管理咨询公司贝恩公司联合发布《2013年中国私人财富报告》，这是继2009年、2011年两度合作后，双方第三次就中国顶级私人财富市场所做的权威研究。调查的样本对象是拥有1000万元人民币的资产高净值人士。
该报告指出，2012年中国个人总体持有的可投资资产规模达到80万亿元，高净值人群规模超过70万人。预计2013年中国私人财富市场将继续保持稳健发展势头。
富人第一理财目标：“财富保障”。中国的富人变保守、稳健了，他们排在第一位的理财目标是“财富保障”。而在2009年和2011年的调查中，他们首要的理财目标是“创造更多财富”。(www.xing528.com)
约有1/3的富人已经开始考虑财富传承，超过1亿元人民币的超级富人当中更高，接近1/2。
这意味着中国富人的财富观念悄然发生了变化，谁若察觉到其间的变化，捕捉住这一机遇，就有可能成为帮富人打理家产的“财富管家”。
保险业嗅到这一股变化的气息，并已采取了行动。但是仍有些许顾虑，他们关注可能对财富保障带来的政策、法律法规变动（如开征遗产税），同时更关注婚姻和个人健康的风险。
富人对家族信托、跨境资产配置等财富保障和风险分散的金融安排兴趣较高，但落实到实际的安排时，现有的财富保障和风险分散手段主要依赖保险和跨境资产配置。其中保险凭着自身的特性和功能，“暂时”排在第一位。
这是因为保险的条款理解不会太难，比其他的理财工具简单多了，而且条款大多经政府相关部门谨慎审核，不太有模糊和无所适从的尴尬，比起其他的理财工具，如基金、投资、跨境工具，保险是方便和安全多了！
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