情境
2007年3月，某行沃德财富中心成立，3月中旬，某行领导推荐一位40岁左右的女客户提前办了沃德财富卡。
该客户很忙，经常出差，柜员没有机会与她深入交流。半年里，能否将她升级为达标的沃德财富客户呢？柜员坚持每周给她打电话。这样一直到同年5月，行里安排该柜员到上海学习。临走前，征求客户意见，为她安排了其他客户经理，并询问其喜好。也许正是这些微不足道的细节打动了她，5月底，这位女客户和她的哥哥一起来到沃德财富中心。
柜员又惊又喜，静静倾听客户的要求，仔细观察他们的言行。发现真正的老板应该是女客户的哥哥，于是重点从他入手，了解他的风险承受能力、投资喜好、满意的预期收益率等，然后，选择适合他的理财产品，并结合市场特点，详细进行讲解。第一次接触，客户没有明确复答。
三天后，女客户打来电话，说她哥哥对该行的服务表示满意，并转入该行300万元。
客户属于高智商投资者，关注各方面金融信息。柜员投其所好，每天用短信为客户发送金融新闻、股市行情、基金净值和后期走势分析等，并且保持每周一次报告投资情况，时刻与客户保持联系，让客户省心、放心，同时，还在日常交流中，对客户的家人灌输理财思维。现在客户的三个孩子和其母亲也成了沃德财富客户，全家在某行的资产已达900万元。(www.xing528.com)
分析
《道德经》中写过：“天下难事必作于易，天下大事必作于细。”同样的事，以不同的态度去办，其结果是不同的。细节的实质是态度和科学，要想在激烈的市场竞争中立于不败之地，靠产品，靠服务，是最自然的也是最基本的生存法则。现在银行推出的理财产品及大同小异，因此，处理好细节尤为重要。要用心动人、用心感人、用心留人。
思考并分小组角色演练
（1）激烈的市场竞争，要求客户经理具备较高的业务水平，不但要了解本行的理财产品，对金融市场中的其他产品也要熟知。作为一名客户经理，怎样才能使客户快速全面地了解银行的优势？
（2）作为一名客户经理，为客户提供增值服务尤为重要。怎样才能成为客户理财的好帮手？
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