1.营业前
查阅信息和沟通联系。
财富客户的日常维护工作主要包括其账户相关重要信息提示、客户投资领域相关重要信息提示、本行重要信息提示、客户理财投资组合定期分析和建议、重要节日或客户重要日期慰问、日常交流活动等。日常维护工作可通过会面、电话联系、手机短信、信函、电子邮件等方式完成。
2.营业中
（1）接待客户，引导办理各项业务。
（2）没有接待工作时。
第一，做出会面安排。
第二，寻找目标客户，制订销售计划。
日常维护执行流程。理财客户经理根据工作计划、客户预约、系统提示等联络或者拜访沃德财富（沃德财富是交通银行推出的服务品牌）客户；每日查看重大财经消息，分析其对客户的可能影响并研究相关措施，进行关系维护；定期关注客户信息，寻找销售机会，确定关联销售内容、方法和目标，进行关系维护；记录客户关系维护内容及结果，并进行评估和总结。
情感维护。情感维护是客户经理对客户的一种细节服务，是有效增进彼此感情、成功实施关系维护的重要手段。情感维护一般包括节日、生日、特别纪念日慰问；关怀、预约、提醒服务等内容。
第三，查看工作日志及日程安排。
第四，追踪客户委托事项。(www.xing528.com)
第五，策划客户活动方案。
第六，关联销售。
在与客户建立良好关系的基础上，通过实施关联销售，一方面，积极利用关系营销，引导客户需求，向客户销售更多的产品和服务，提高本行每个沃德财富客户的贡献度，赢得更多利润；另一方面，提高客户转向其他金融机构的转移成本，形成更加稳固的客户关系。
实施关联销售，要注重分析和引导客户需求，注重首次综合开户的机会。关联销售的方式包括向上营销、交叉营销、重复营销。
3.营业后
举行销售例会，主要包括以下几项内容。
（1）总结当日客户维护情况，做好工作日志。
（2）举办交流活动。
理财客户经理通过了解、分析沃德财富客户的需求与关注点，紧跟市场热点，举办具有吸引力的交流活动。交流活动的策划、执行、反馈、评估程序参照定向营销活动的有关规范执行。
（3）开展定期、不定期的小型客户调查活动。
为了更好地了解本行现有沃德财富客户的满意度，收集客户意见与改进建议，网点理财客户经理应定期、不定期地开展沃德财富客户调查活动。
免责声明：以上内容源自网络，版权归原作者所有，如有侵犯您的原创版权请告知，我们将尽快删除相关内容。
