1.客户立场思考
站在客户立场设想问题，销售的产品才能满足客户真正的需要。
2.相信金融产品
在了解客户需求、分析客户的风险承受能力后，就要及时向客户提出营销意见，并且对自己的金融产品充满信心。因为客户经理在言谈中表现出来的自信，会影响客户的最终选择。
3.耐心说服客户
（1）针对不同客户的实际情况，有针对性地说服其购买产品。
（2）做好充分准备，善于利用一些历史数据、图表、具体案例说服客户。
（3）与同行的同类产品进行比较、分析，通过突出自己产品的优势说服客户。
4.杜绝错误营销
在营销过程中，切忌犯以下错误。
（1）只谈产品特色而不说金融产品给客户带来的利益，其实后者才是客户更关心的问题。
（2）不会控制情绪，与客户争辩，为一时之争而错过客户。
（3）不懂察言观色，错失促成交易的最佳时机。
（4）不能把握营销时间的进程，啰唆的客户经理会让客户失去兴趣，感到厌烦。
（5）偏离营销主题，营销的目标是推销产品，切勿把客户说得心服口服却不购买产品。
5.其他提示
当客户表达出购买意向时，也不可大意，还应注意以下细节。(www.xing528.com)
（1）提供后备产品供客户选择，避免销售陷入僵局。
（2）不要随意向客户许诺。金融产品具有自身的特殊性，销售时无法明确最终的收益，因此切勿承诺客户最终的收益。
（3）察言观色，抓住营销的最佳时机。
（4）善于控制营销时间，不要在一个客户身上耽误太久。
（5）不诋毁同事和竞争者。
（6）面对拒绝，不要轻言放弃。拒绝是营销的开始，不要怕客户拒绝，坚持下去，就可能赢得机会。
处理客户异议的谈话技巧有以下几种。
一般步骤是：重复+应和+赞美+建议+反问。
①重复：重复客户的话，让他们知道客户经理不仅留意而且尊重他们。
②应和：目的是缓和讲话的气氛，如：“那没关系、是这样子的、那是对的、那很好”。
③赞美：赞美客户的优点，拉近客户的心。
④建议：提出继续营销的方案，建议客户行动。
⑤反问：抓紧机会，预约再见面或联系的时间，争取第二次销售机会。
6.交叉、持续营销
与客户建立业务关系后，就要与其保持联系，了解客户的生命周期和他的家庭需求，向其推荐适合的其他产品。
提示：立场—信心—说服—禁忌—提示—持续。
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