业务间的联动是一种有意识地从存量客户中获取目标客户的方式，包括高低柜业务的互动、公私业务的联动、信贷业务客户的挖掘等。通过这个渠道，营销人员可以从客户的自然属性或行为，判断出其成为目标客户的可能性，成功概率较高。
业务联动主要有以下几种方法。
1.高低柜联动获取目标客户
高低柜联动是指高柜人员在为客户办理业务的过程中发现潜在的高价值客户时，及时将其介绍给营业网点的客户经理。
2.公私联动获取目标客户
公私联动是指通过公司客户经理在与公司客户办理业务的过程中，获取公司客户的个人理财需求后，把有潜力的客户介绍给个金客户经理。个金客户经理从现有的客户群体中发掘有潜力的公司客户也向公司客户经理介绍，以达到互惠、互利、双赢的目的。
3.通过其他渠道
除了银行现有的客户外，还存在着大量可待挖掘的具有较高价值的潜在客户，因此，客户经理可通过以下渠道获取这些客户的信息。
（1）与保险公司、基金公司、零售产品商等合作伙伴共同组织活动，如举办理财讲座、沙龙等。
（2）市场活动，如理财博览会。
（3）市场调查问卷。(www.xing528.com)
（4）已有客户的推荐。
（5）网上银行。
（6）行内员工推荐等。
4.初步判断接近
在获得客户的初步信息后，应根据客户的基本信息（如客户年龄、收入、职业、社会地位、兴趣爱好、家庭成员情况，客户的投资理财情况、已投资的项目、对未来的投资期望、客户对本行的认知程度等）作出初步判断：①客户目前是否有购买能力；②客户是否有潜在价值；③客户有无维护的必要。
通过这些判断，客户经理可以确定客户是否是潜在客户，是否有进行产品营销的必要。在与客户面对面沟通时，客户经理要善于观察客户，客户的某些动作能够直接地表露正确信息。
5.建立业务关系
客户经理通过收集信息和初步判断，确定客户后，就要与其建立业务关系了。客户经理应及时制订沟通计划，与客户保持联系，取得客户信任，了解客户需求，然后开展营销。
提示：系统—联动—渠道—判断—关系。
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