每一件事都有其成功之道，证券投资理财也不例外，成功的证券投资在于以所承受的风险程度换取合理的报酬。有些人常将证券投资的目标定为追求高报酬，而将闲置资金全数投入高报酬的投资工具，殊不知高报酬的背后隐含着高风险。要免于此现象的产生，除了有闲钱以外，还需要投资人投入心力，培养自己投资的实力。然而要成功，光靠闲钱与实力是不够的，机会的掌握也是相当重要的因素，天才也需要拥有九分的实力再加上一分的运气才有成功的机会。因此，在客观上创造对自己有利的条件，充实自己的专业技能以累积实力，再配合适当的投资机会，才能为投资人带来合理的收益。有鉴于此，在了解本书所介绍的证券投资学知识之前，我们尝试从哲学的观点来培养读者正确的证券投资观念。
（一）实力的培养
1.自我的评估
常言道：“知己知彼，百战百胜。”因此在投资理财时，必须先了解自己有多少筹码、哪些是自己熟悉的领域、自己能够承担的风险程度怎样、自己的需要是什么……在深入了解自己的需求后，方能衡量自己的能力，制订合理的投资目标，从熟悉的领域出发，“积小胜为大胜”，从而累积更多的财富。
2.努力耕耘
“农夫的技艺是稻谷成长的要因。”从春耕、夏耘到秋收、冬藏，每粒稻米都是农夫辛苦的结晶。因此不管品种有多好，土壤有多肥沃，如果没有农夫的心血，依旧无法结成饱满的稻穗。同样地，投资人也需投入时间，仔细搜集资料加以分析，随时研究市场的变化。至于投资工具的选择，投资人需对整体市场状况、产业现状、个别企业的营运与财务状况有基本的了解，如此不但有利于进一步探索影响获利的因素，而且有助于判断价格的未来走势。
3.善用财务杠杆
高明的投资在于利用别人的资金，来赚取自己的报酬。财务杠杆的运用就像太极拳一样，能产生四两拨千斤的效果，以小博大。投资人善于利用财务杠杆，则其报酬率将可达到更高的水准。有些人可能认为，既然财务杠杆能使报酬率提高，那么干脆所有投资的资金都以举债的方式进行。这种说法虽然没错，但越高的财务杠杆，所需承受的风险越大，太高的财务杠杆一旦失手，会造成惨重的损失。
4.建立分散投资的理念
分散投资理念简单地说就是“不要将所有的鸡蛋放在同一个篮子里”。一般而言，投资越多元化，风险降低的程度也越高。分散投资理念就是希望投资人能建立一个有效降低风险的投资组合，然而投资组合的建构，并不如想象中那么简单。
（二）机会的掌握
1.培养投资的敏感度
常错失投资机会，具备了资金与实力也是枉然。要把握住机会，先要培养自己的敏感度。如果事事都在别人做了之后，自己才开始，便永远没有成功的机会。至于投资敏感度如何培养，则视投资人的用心程度。一件事情的发生，有些人没有感觉，有些人却知道会造成哪些影响。例如，有一美国塑料大厂发生爆炸，有些人认为在美国发生的事情与我国不相干，而不改变持股的状况；但用心的投资人则会认为，美国塑料大厂爆炸将对全球塑料原料的供给造成影响，未来可能使塑料原料价格上涨，间接地，我国塑料原料价格也会跟着上涨。于是这些投资人决定增加塑料类的持股。如果事实真如预期那样发生，则其将因为掌握时机而大赚一笔。所以，投资人平常对市场上所发生的事件，必须随时保持敏感度，用心地推测，这对机会的掌握将会有所帮助。
2.保持投资的机动性
机会稍纵即逝，为了避免与大好时机擦肩而过，投资人应尽量保持随时出击的状态，例如，可将部分资金投资于短期债券或票券，甚至银行的活期存款，当机会来临时，能实时转换成现金进行投资，以免错失机会。
【复习思考题】
1.证券的票面要素有哪些？(www.xing528.com)
2.有价证券的特征是什么？
3.证券投资的基本特征是什么？
4.证券投资要素有哪些？
5.证券投资的风险有哪些？
6.证券投资与证券投机的联系与区别有哪些？
7.简述证券投资的基本步骤。
8.简述证券投资的目的。
9.请分别说明“不要将所有的鸡蛋放在同一个篮子里”及“财务杠杆、以小博大”的观念。
10.目前我国参与股票投资的人愈来愈多，有些人因为投资收益而一夜致富。在获利的背后，常隐含着投资人的投资哲学。若您是一位投资人，您认为自己的投资哲学是什么？
【实训任务】
2.浏览财经网站（证券公司网站），搜集相关证券网上的信息，并收藏相关的资讯网站。
3.收听（看）广播电视财经节目，搜集相关证券的信息。
4.阅读财经类报纸杂志，搜集相关证券的信息。
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