2014年7月以来，丁宁、张敏、丁甸利用安徽钰诚融资租赁有限公司、金易融（北京）网络科技有限公司、安信惠鑫金融信息服务（北京）有限公司等“钰诚系”公司及“e租宝”网络平台，伙同彭力、雍磊等人大肆编造虚假融资租赁项目，以转让融资租赁项目债权支付高息为诱饵吸收资金，涉及90余万人、580余亿元，截至案发未兑付金额近370亿元。2015年2月以来，犯罪嫌疑人丁宁、丁甸利用安徽钰诚融资租赁有限公司、英途财富（北京）投资顾问有限公司、英途世纪（北京）商务咨询有限公司等“钰诚系”公司及“芝麻金融”网络平台，伙同彭力、雍磊等人，以转让个人债权等项目并支付高息为诱饵，编造虚假项目吸收资金，涉及21万余人、12亿余元，截至案发未兑付金额8亿余元，上述部分资金由丁宁等人肆意挥霍、占有和支配。[5]E租宝涉嫌假项目、假预期收益、假担保、假托管，诱导金融消费者，业务资质不全，等等。
泛亚有色金属交易所（下称泛亚）投资者本金、利息均不能出金，泛亚资金链恐将断裂的事件。此事件涉及全国20个省份，22万个投资者，总金额超过400亿元。当地银行强力推荐泛亚的理财产品，银行理财经理称泛亚理财产品零风险、随用随取、安全可靠，让客户放心买入。恶意操纵现货商品价格，恶意申报，强行逼空方“割肉”，交易所规则不公开、不公平、不公正，内幕交易，价格垄断，生产企业与交易所勾结操控市场，且泛亚的很多子公司没有业务资质。泛亚的风险集中在承诺本金和收益，保本，诱导、欺骗客户，恶意操纵、价格垄断，不透明，内幕交易，无照经营，等等。(www.xing528.com)
风险在金融活动中是不可避免的，任何一个互联网金融平台都会有风险，如经营不善风险、合规风险、道德风险等，并且这些风险都有可能朝刑事风险的方向演变。在当下我国互联网金融平台模式纷呈、“鱼龙混杂”，甚至发生某种程度“异化”的情况下，前述风险也就表现得愈加突出。近年来由此引发的刑事案件也呈持续高速增长态势。据“上海检察”（上海市人民检察院官方微信公众号）发布的统计数据，2015年上海市检察机关受理涉及P2P网络借贷刑事案件共36件139人，其中集资诈骗罪4件19人，非法吸收公众存款罪32件120人，涉案金额逾12.83亿元。毋庸置疑，防范互联网金融平台的刑事风险是规范平台健康发展的一个底线与基本目标。总体而言，我国各类互联网金融平台（包括伪平台）的刑事风险主要表现在以下几个方面。
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