中央银行的其他业务详解

1.国库业务

国库是国家金库的简称,是负责办理国家预算资金收纳、支出的机关,国家的一切预算收入必须全部缴入国库,任何单位不得截留、坐支或自行保管;国家的一切预算支出,由国库统一办理拨付。因此,国库是国家预算执行的重要组成部分。国库工作的稳健、高效运行,对保障国家预算执行,促进社会经济发展,维护社会稳定,加强财政政策与货币政策的协调配合具有十分重要的作用。

中华人民共和国成立以来,我国的国库业务一直由中国人民银行办理。国库体制经历了从代理到经理的发展转变。1995年颁布、2003年修订的《中国人民银行法》,对经理国库的具体职责又进行了细化,进一步确立了中国人民银行经理国库的法律地位。按照《中华人民共和国国家金库条例》的规定,国库的主要权限有六项:①督促检查各经收处和收入机关所收之款是否按规定全部缴入国库,发现违规不缴的,应及时查究处理;②对擅自变更各级财政之间收入划分范围、分成留解比例,以及随意调整库款账户之间存款余额的,国库有权拒绝执行;③对不符合国家规定要求办理退库的,国库有权拒绝办理;④监督财政存款的开户和财政库款的支拨;⑤对任何单位和个人强令办理违反规定的事项,国库有权拒绝执行,并及时向上级报告;⑥对不符合规定的凭证,国库有权拒绝受理。

2.会计业务

中央银行会计业务是体现和反映中央银行履行职能的会计制度和会计工作,不同于一般的银行会计业务,主要包括对中央银行自身业务的会计核算、对金融机构的会计监督管理、对银行间的资金清算和管理、对金融机构信贷资金活动的综合反映和分析、为研究金融宏观决策提供正确的数据和可靠的信息资料。也就是说,中央银行会计业务有核算管理、预测分析和参与决策的特点。

中央银行会计业务包括财务分析和经营管理分析。财务分析是对中央银行及金融机构的财务收支进行比例、趋势等方面的分析,从而掌握金融业盈利情况,努力增收节支,提高经济效益;经营管理分析分为宏观经济分析和金融监管分析,宏观经济分析通过对货币投放与回笼、国家预算收支和其他各项存款、贷款、再贴现、法定存款准备金增减变化、金银占款和国家外汇人民币资金等的筹集分配情况的分析,为货币和金融监控政策提供决策依据;金融监管分析包括对金融机构的资产与负债进行安全性、盈利性和流动性分析,从而掌握金融机构的运营情况。

3.调查统计业务

调查统计工作是中央银行一项重要的基础性工作,是中央银行货币政策的重要的信息支持系统。调查统计工作的重要性集中体现在三个方面:第一,调查统计部门是中央银行的基础业务部门;第二,调查统计部门是中央银行的综合业务部门;第三,调查统计体系是货币政策决策的重要信息支持系统。

中央银行调查统计工作的作用,主要是通过调查统计对整个宏观调控、对经济金融政策的信息起支撑作用,具体体现在两个方面:第一,调查统计工作为制定正确的金融方针和货币政策提供依据;第二,调查统计工作为检查现行的金融方针和货币政策是否正确提供尺度,并为矫正偏离实际的金融方针和货币政策提供建议。

4.反洗钱

洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质,通过某种手法把非法资金变成看似合法的资金的行为和过程,主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰或隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪活动所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照反洗钱相关法规制定采取相关措施的行为。反洗钱是政府动用立法、司法力量,调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别,对有关款项予以处置,对相关机构和人士予以惩罚,从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。从国际经验来看,洗钱和反洗钱的主要活动都是在金融领域进行的,几乎所有国家都把金融机构的反洗钱置于核心地位,国际社会进行反洗钱的合作也主要是在金融领域。(www.xing528.com)

中国反洗钱监测分析中心是机构改革后中国人民银行的内设机构,主要工作职责是组织协调反洗钱和反恐怖融资工作;牵头拟订反洗钱和反恐怖融资政策规章;监督检查金融机构及非金融高风险行业履行反洗钱和反恐怖融资义务情况;收集分析监测相关部门提供的大额和可疑交易信息并开展反洗钱和反恐怖融资调查,协助相关部门调查涉嫌洗钱、恐怖融资及相关犯罪案件;承担反洗钱和反恐怖融资国际合作工作。

拓展阅读9-4

中央提建设现代中央银行制度新提法“新”在哪儿

第十九届中央委员会第四次会议通过的《中共中央关于坚持和完善中国特色社会主义制度　推进国家治理体系和治理能力现代化若干重大问题的决定》在金融层面明确提出,建设现代中央银行制度,完善基础货币投放机制,健全基准利率和市场化利率体系。国务院金融稳定发展委员会第九次会议对此进行了明确的部署。

自1995年《中国人民银行法》通过以来,中央银行制度就是金融领域的一项重要任务。与此前提出逐步强化和完善现代中央银行制度相比,现在明确提出建设现代中央银行制度,很明显提升了一个高度。

因为现代中央银行制度的“新”,体现在“现代”上,也会反映在中央银行制度对金融市场变迁的敏感适应能力和试错容错能力上。因此,提高现代中央银行制度的敏感适应能力,是建设现代中央银行制度的核心诉求。

首先,建设现代中央银行制度,就是要更好地发挥央行对币值稳定和金融稳定的作用和决策主线。在币值稳定和金融稳定与其他职能发生不同向的情况时,能始终坚持币值稳定和金融稳定功能。一直以来,国内央行承担的职责不仅包括币值稳定和金融稳定,还包括促进经济增长、稳定就业等多重职能。

其次,建设现代中央银行制度,就要随需而变地重塑央行的独立性。自2014年以来,我国的基础货币投放发生了显著变化,外汇占款不再是基础货币投放的主要依据,这逐渐降低了央行基础货币投放的被动性,有助于提升央行的独立性。

同时,当前数字法定货币业正在成为新的基础货币投放形式,这种新技术变革带来的不仅是货币投放方式的变化,更将是货币政策传导机制的深刻变化。这种变化不仅有利于货币政策的可追溯传导,而且能更好地服务实体经济,让金融服务实体经济的过程更加透明、通畅,金融风险更便于识别。

(资料来源:新京报网,刘晓忠的《中央提建设现代中央银行制度,新提法“新”在哪儿》.)