金融监管机构是根据法律规定对一国的金融体系进行监督管理的机构。其职责包括按照规定监督管理金融市场;发布有关金融监督管理和业务的命令和规章;监督管理金融机构的合法合规运作等。2018年4月8日,中国银行保险监督管理委员会(以下简称银保监会)正式挂牌。我国的金融监管机构包括“一行两会”,即中国人民银行、银保监会和证监会。这里主要介绍我国金融监管机构中“两会”,即银保监会和证监会。
中国银行保险监督管理委员会成立于2018年,是国务院直属事业单位,其主要职责是依照法律法规统一监督管理银行业和保险业,维护银行业和保险业合法、稳健运行,防范和化解金融风险,保护金融消费者合法权益,维护金融稳定。在此前,我国银行业和保险业由中国银行业监督管理委员会(以下简称银监会)和中国保险监督管理委员会(以下简称保监会)分别监管。两者合并意义在于深化金融监管体制改革,强化综合监管,优化监管资源配置,更好地统筹重要性金融机构的监管事宜。
中国证券监督管理委员会于1992年10月宣告成立。1998年9月,国务院进一步明确证监会为国务院直属事业单位,是全国证券期货市场的主管部门,进一步强化和明确了证监会的职能。加强对证券期货业的监管,强化对证券期货交易所、上市公司、证券期货经营机构、证券投资基金管理公司、证券期货投资咨询机构和从事证券期货中介业务的其他机构的监管,提高信息披露质量、加强对证券期货市场金融风险的防范和化解工作等,都属于证监会的职责。
拓展阅读7-1
实控人恶意操纵自家股证监会开出17.6亿天价罚单
证监会官网发出一份行政处罚决定书,揭开了一起恶性操纵事件。一家公司实际控制人专门组织操盘团队,通过自买自卖等异常交易手法,制造该公司股份交易活跃假象,借机减持股份,大额套现。证监会行政处罚决定书显示,新三板挂牌公司明利股份实控人林军等人被“没一罚五”,罚没金额超17亿元。(www.xing528.com)
证监会调查显示,林军组织、指使手下何忠华、陈志强控制32个证券账户,集中资金优势、持股优势,采用多种手段操纵“明利股份”。“明利股份”第一笔交易出现在2015年4月24日,至2016年12月23日停牌,共有255个交易日。一是集中资金优势和持股优势连续买卖操纵“明利股份”股价和交易量。账户组通过参与两次股票定向增发加强持股优势,共持有明利股份原始股票4 950万股。同时,连续交易操纵“明利股份”股价和交易量,在2015年4月24日至2016年12月23日,账户组每个交易日均交易“明利股份”,交易股票数量为11.43亿股,成交金额达56.67亿元。同期“明利股份”总成交量为14.66亿股,成交金额为70.39亿元。账户组交易“明利股份”成交量在市场总成交量中占比为77.9%,账户组成交金额在市场总成交金额中占比为80.5%。
二是通过在自己控制的账户之间进行交易,操纵“明利股份”股价和交易量。协议转让期间,账户组有36个交易日在自己实际控制的账户之间交易,账户组内成交金额为1.27亿元,占“明利股份”总成交金额3.52亿元的35.98%。做市转让期间,林军控制的账户组虽通过做市商进行交易,但实际上达到了将股票在其控制的不同账户间进行交易、做大成交量的目的,虚假交易意图明显。
证监会认定,林军作为明利股份的实际控制人,是违法行为的组织者、决策者和主要实施者;何忠华、陈志强具体负责控制账户组的相关交易,是违法行为的主要执行者。林军系主要责任人员,何忠华、陈志强系其他直接责任人员。证监会决定,没收林军、何忠华、陈志强违法所得2.93亿元,并处以14.67亿元罚款。其中,对林军处以14.64亿元罚款,对何忠华、陈志强分别处以150万元罚款。
(资料来源:程丹.实控人恶意操纵自家股 证券会开出17.6亿天价罚单[EB/OL].(2020-01-8)[2020-06-14].httpstock.stcn.com2020010815587070.shtml.)
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