打击整治电信网络违法犯罪，重点地区作案下降趋势显著

2015年6月，经国务院批准，由公安部、工信部、中国人民银行等23个部级单位参与，建立了打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议制度，统筹各种资源，合成作战，共同打击电信网络违法犯罪活动。2016年9月，中央综治委牵头，公安部、最高人民法院、最高人民检察院、工业和信息化部、中国人民银行、银监会六部委共同发布了《关于防范和打击电信网络诈骗犯罪的通告》，要求公安机关、电信企业、银行业等部门充分发挥各自职能作用，加大打击力度，全面加强防范，落实电话实名制、非同名账户汇款24小时到账等措施。目前，全国已建成32个省级反诈骗中心和199个地市级反诈骗中心，国家级反诈骗中心也已全面启动，公安机关、银行部门、电信企业以及部分互联网公司入驻反诈骗中心，共同开展反电信网络诈骗侦查及反制，初步形成了打击治理电信网络诈骗“信息共享、合成作战、快速反应、整体联动”的整体架构。2016年，全国公安机关破获电信网络诈骗案件同比上升，共破案8.3万起、上升49.6%，电信网络诈骗发案大幅上升的势头得到遏制。但“道高一尺、魔高一丈”，电信网络诈骗案件仍然居高不下，诈骗电话仍然能“打的进来”，被骗钱款仍然能“转的出去”。究其原因：

第一，作案成本低。犯罪分子使用电脑、手机、互联网等简单工具即可施骗，且大面积“广撒网”，作案成本较低。而且由于远程非接触进行诈骗，作案产生的电子证据易于销毁，溯源难，取证难，破案难，犯罪分子被追究刑事责任的风险降低，导致犯罪分子有恃无恐进行违法犯罪活动。另外，电信网络诈骗门槛低，模式易于模仿，经常形成区域性诈骗团伙，如广西宾阳“QQ诈骗”、广东电白“猜猜我是谁”、海南澹州“中奖”“机票改签”诈骗等，就是同乡之间相互学习、相互借鉴，抱团诈骗，逐渐形成诈骗窝点。经过强力打击整治，河北丰宁、福建龙岩、江西余干、湖南双峰、广东电白、广西宾阳、海南儋州7个重点地区作案已呈明显下降趋势。但同时，一批新的地域性职业犯罪群体又冒出来疯狂作案，如福建安溪，大批福建安溪人将窝点设在老挝，实施网络赌博诈骗；又如河南上蔡、商水，大批不法分子在本地设立窝点，冒充武警以购买帐篷、消毒药水等军用品为名实施诈骗；又如湖北天门、仙桃等地也出现了购物诈骗、冒充领导诈骗的犯罪群体。另外，一些主要劳务输出地出现了务工人员在外习得电信网络诈骗犯罪手法后，带回当地组织实施诈骗犯罪的情况，窝点地已开始向全国各地蔓延。

第二，监管仍存在漏洞。伴随着电信网络诈骗犯罪手法的不断演变，灰色产业群也呈高度专业化的模式不断发展，以满足电信网络诈骗犯罪需求，包括买卖公民个人信息、开贩银行卡、第三方支付平台洗钱、POS机套现、为诈骗团伙提供线路、开发网络改号平台、网上吸号、分析工具软件、制作手机木马程序等一系列相对独立、互不相识、时分时合的职业团伙。他们分散在各地，游离于合法和非法之间，你中有我，我中有你，相互交织，是多对多的互为客户关系，专业化程度高。作案时利用网络紧密联系，分工明确，各司其职，各获其利。这些灰色产业群，为电信网络诈骗起着推波助澜的作用。近期，灰色产业群也出现了一些新特点：①开贩银行卡团伙针对银监会的监管措施和公安机关的紧急止付措施，将其批量开办银行卡所选择的银行，由国有银行逐步向地方性的商业银行转变，以逃避监管，为公安机关的及时止付、冻结、查询被骗款项制造障碍、拖延时间，以便电信网络诈骗团伙能将被骗款项顺利套现。②因为对公账户容易开立，查控冻困难，不法分子利用工商部门所谓的“形式审核”和对公账户可代理开户的便利，大肆网上申办公司并开立对公账户，再将一套手续卖给骗子用于作案。如，登记地址为深圳市福田区深南中路2008号华联大厦1116室、法人为肖东成的同一地址同一法人，共申办了79家公司，并全部开立了对公账户。③鉴于第三方支付公司门槛较低、支付快捷，越来越多的电信网络诈骗团伙利用第三方支付公司进行转账和消费，或直接通过第三方支付平台发放的POS机套现。以前电信网络诈骗犯罪团伙通常是通过商业银行发放的POS机进行套现，今年以来，公安机关查获的大部分POS机都是由乐富、易宝、瑞银信等第三方支付公司发放的，嫌疑人登记的商店名称全部都是伪造的虚假资料。而且，第三方支付平台发放的POS机使用空间不受限制，比如，在广东申请的无线POS机，真正使用地可以在国内任何地方，海南儋州机票改签诈骗、福建龙岩网络购物诈骗、河南上蔡冒充军人购物诈骗等一般都是采用此类手法进行套现获利。④河南、广东等地大量企业从事国际服务器托管业务，将境外服务器租给诈骗犯罪嫌疑人使用，危害巨大。贵州1.17亿元案件，犯罪嫌疑人租用“河南国超电子商务有限公司”服务器，共代理2000多台美国、新加坡、韩国的服务器，其中310多台被犯罪嫌疑人利用进行诈骗。(www.xing528.com)

第三，打击破案难度大。电信网络诈骗犯罪智能化、科技化水平高，跨区域跨国跨境特征明显，侦破难度大，打击经验少，破案成本高，各地公安机关虽经几年的艰苦努力，探索出一些有效的打法，但破案率一直在低位徘徊。2015年全国仅破获42 584起，破案率只有7%，有些地方甚至不到2%，近年略有上升，但破案率也不到20%。电信网络诈骗案件量大面广，且多是跨地区甚至跨境作案，由于司法资源有限，导致很多诈骗金额较小的案件在接报案后无法及时开展有效侦查取证工作，只有遇到特别重大案件才会下大力气组织侦办。但重大电信网络诈骗案件大多是跨境犯罪，作案人员在境外采用网络电话，甚至加装改码器后，从境外打进我国电话用户，显示的却是国内某些政府部门的电话号码，如需倒查障碍困难很多，很难查清电话来源。即使查清来源，因相关犯罪嫌疑人多藏匿在境外，赴境外开展执法合作，手续复杂，办案周期长，办案成本高，抓捕犯罪嫌疑人难度极大。而境内的犯罪分子为了逃避打击，也多是跨区域作案，犯罪分子通过现代银行系统及支付手段在短短几分钟内就将所得赃款分解、取走，每起案件涉及的银行账号、银行卡数量巨大，侦查工作异常艰巨。

第四，群众防范意识差。一方面，现代社会，人们之间交往频繁，几乎每人都要使用固定电话、手机、网络、即时通讯工具中的一种或多种工具进行联系。而电信网络诈骗手段繁多，既有直接打电话进行诈骗，也有发送短信进行诈骗，还有通过网络进行诈骗，犯罪分子无孔不入，将犯罪触角伸向人们与外界联系的所有角落，让人们防不胜防。而且犯罪分子进行“广撒网”“地毯式”推送诈骗信息，从东南沿海到西部边陲，从城市到农村，不管你是目不识丁的乡野村夫，还是著作等身的大学教授，几乎都接过诈骗电话或短信，部分人员在犯罪分子精心设计、环环相扣的骗术下被骗走大量钱财。比如“4.13”电信网络诈骗专案中的张烽育诈骗团伙，该窝点每天将事先录制好的包含“医保卡被盗用”的语音包，群发给某一号段手机的使用人，一批十万个电话号码，日均发送两批。经对该团伙“业绩单”进行核对，基本上每天都有被害人受骗。另一方面，人民群众对国家的一些政策、措施、程序不甚了解，犯罪分子利用群众的这一弱点，假扮警察、检察官、银行职员等角色，向其告知虚假信息、程序，被害人在半知半解中被犯罪分子诱骗，将钱款转入犯罪分子提供的所谓“安全账户”。如“4.13”电信网络诈骗专案中，在被害人接收语音包并回拨电话进行询问时，犯罪分子会冒充医保局、警察等身份，谎称被害人的医保卡信息被盗用，以涉嫌洗钱为名，让被害人将银行账户内的全部存款转入“安全账户”。还有的群众安全防范意识不强，轻易相信虚假宣传，被犯罪分子以重金求子、网络刷单等名义行骗；轻易登录陌生网址、点开陌生链接，导致手机、电脑被木马病毒侵入，关联的相关银行账户、虚拟账户内的钱款被犯罪分子偷偷转走。