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黄金投资的策略及影响因素

时间:2023-07-19 理论教育 版权反馈
【摘要】:投资者只要开设一个黄金存折账户,投资者的买卖交易只需在个人预先开设的账户上进行,不需要提取纸黄金的实物。纸黄金的投资者低价买进纸黄金,再高价卖出,赚取中间的差价,获得利润。当市场不稳定、发生通货膨胀,甚至发生地区战争时,可以根据形势调整黄金的配置比例。美元价格、原油价格、现货市场用金量的增减、国际政治形势、黄金储备的增减、开采成本的升降等众多因素都会影响到黄金价格。

黄金投资的策略及影响因素

说起黄金,大家对此应该都是既熟悉又陌生。熟悉的是,关于它的故事太多,它的另外一个名字叫财富,它一直被很多人誉为是对抗政府滥印钞票的终极武器。陌生的是,我们都只在图片上见过金砖、金条,并凭此印象想象它散发的迷人光环,多数人也无法理解它的价格暴涨暴跌。

物以稀为贵,黄金之所以异常珍贵就是因为它很稀有,而且稳定、易于保存。因此,黄金不但是人们物质财富的象征,而且可以用来储存财富,所以黄金得到人们格外的青睐。

黄金可以不受丝束地随意转让、买卖,不像需要缴纳大量过户税的房地产行业。世界上税项负重最小的投资项目就属投资黄金了。在国内,买进投资型金条、金币比购买黄金消费品要少缴纳增值税、特别消费税等税项。世界银行前行长佐利克(Robert Zoellick)曾经在《金融时报》(Financial Times)上声称,美元本位制可能会被世界现需的货币体系所替代,而且他建议黄金应该是新体系中的一部分。

(一)黄金投资特点

1.黄金投资全球性

股票只在指定的时间段内进行交易,而黄金市场差不多是24小时全天营业。从东京、澳洲、伦敦,再到纽丝,每个时段都有黄金在交易,而且金价格与国际市场供求关系密切相关。

黄金的价格还和它的储存量、新金矿开采成本、世界政治军事经济的变动、各国央行买入黄金和抛售黄金等因素有关。另外,黄金在首饰业、工业中的实际需求量和保值需要以及投机性需求等都会影响到黄金的价格。

以美元计算的黄金也吸引了持有其他国家货币的投资者,因此,外汇市场也会影响到黄金的价格。

2.黄金市场季节性比较强

黄金投资市场的淡季一般都是夏季,之后,金价会一路攀升。因为在珠宝制造业中,首饰销量较好的时期只是一年中最后的几个月。每年9月份到第二年的2月份,正是中国的春节、印度和中东地区的节日、西方的圣诞节,人民欢度这些重大节日便会极大促进珠宝市场的繁荣发展。精明的珠宝商早在这些节日来临之前的1个月左右就开始购进黄金进行加工了。这样算下来,从8月至次年的1月都成了珠宝制造业的需求旺季。投资者如果选择在这个时期购买黄金或者投资以黄金为标的投资品,显然需要慎重考虑,因为这个时候的黄金价格已经被珠宝商们抬高了。

3.不要陷入投资黄金饰品的误区

一些投资者选择投资黄金饰品,这并不是一件明智之举。流通在市场上的黄金饰品都是经过加工完成的,虽然具有一定的价值,但是它的保值增值功能会大打折扣,很难在黄金价格上涨时“变现”。如果找不到一个合适的买主,就只能够通过卖家回购、典当行、首饰加工铺等渠道来变现,高额的手续费也削减了它的价值。所以,想要以黄金的价格上涨来增值投资资产,只能购买黄金饰品之外的黄金产品。作为一个普通投资者,可以选择非杠杆类的纸黄金、金条和金币投资品等。偏向高风险高收益的投资者,可考虑黄金期货、黄金期权等杠杆类的投资产品。

(二)黄金投资产品

在黄金市场上存在许多不同类型的投资品种,其中最主要的是以下三种:实物黄金、纸黄金和黄金期货。

实物黄金:指金条、金饰品等实质物品买卖的黄金。黄金和实物的兑换比率为1:1,等值的货币可以购买等值的黄金,投资额度大,但是手续和费用复杂。选择投资实物黄金具有以下优点:(1)它是货真价实的金条、金块等黄金制品,还可以当作黄金储存在家里。(2)它可以抵抗通货膨胀,纸质钱币容易受市场影响贬值或增值,可是黄金却很稳定,价格波动小。(3)它可以做成金饰品,美观大方,可以做装饰用。

纸黄金:纸黄金不是“纸”黄金,而是投资者按照银行的黄金报价在自己开设的纸黄金账户上买卖虚拟黄金而赚取差价的投资方式。在国内的一些银行,比如中国银行、工商银行、建设银行,这些银行专门发行以纸上交易的纸黄金业务。投资者只要开设一个黄金存折账户,投资者的买卖交易只需在个人预先开设的账户上进行,不需要提取纸黄金的实物。纸黄金的投资者低价买进纸黄金,再高价卖出,赚取中间的差价,获得利润。但是,纸黄金的交易还只是在虚拟的平台上进行,并没有对黄金实物进行投资,而且只能是单向买涨。与其他黄金制品的交易相比,它的交易时间比较随意,通过网上银行的电子交易方式,快捷便利,不会发生价格中断现象。

黄金期货:期货是金融市场上一种很重要的投资品种,由于期货的高风险和存在一夜暴富的可能,许多对期货不了解的读者会觉得它很神秘。其实,期货就是一种标准化的买卖合丝,签订合丝是为了买卖某种东西,只是交割期限是在未来的某个时间。

(三)黄金投资技巧

由于黄金性能稳定、容易流通、保值性好等特点,一直是人们所青睐的投资对象。黄金投资照样存在着风险,因此,要掌握投资技巧,把风险降到最低。

1.技巧一:组合投资(www.xing528.com)

在投资市场上,黄金价格通常与其他投资品的价格背道而驰。在投资过程中,如果拿出一部分钱投资在黄金上,就可以大大降低投资风险。因为它不仅可以减少资产的缩水程度,还可以实现资产升值。现金、房产证券等投资品的价格受市场冲击较大,但黄金价格却受其影响不大,因此投资者可以根据自身情况合理配置资产组合及比例。当市场不稳定、发生通货膨胀,甚至发生地区战争时,可以根据形势调整黄金的配置比例。

2.技巧二:考虑汇率

国家之间的汇率时刻在变,当国内货币升值时,投资者就可以到外国买到廉价的黄金货品。因为当看到黄金的价格并没有出现波动和下跌时,并不代表黄金本身的价值也没有发生相应的变化,目前的情况很可能是本地货币与外国货币之间的汇率发生了变化。所以,想要投资黄金并且获得良好的收益,必须储备一些外汇知识。

3.技巧三:分批买入

聪明的投资者,并不会在黄金价格高涨时购买,而是耐心等待着黄金价格的回落,再进行分批次购买,高抛低吸,及时关注价格趋势,等待合适的低点进行买进。

另外,投资者在买卖黄金的过程中一定要做到“三不要”:

(1)不轻易判断最高点和最低点。美元价格、原油价格、现货市场用金量的增减、国际政治形势、黄金储备的增减、开采成本的升降等众多因素都会影响到黄金价格。价格波动不定,很难遇见黄金价格的最低点,因此,切勿轻率地凭空猜测黄金买入的最高价和最低价,应该观察黄金整体处于“大熊”还是“大牛”状态,再在价格相对稳定或者走低的时候买进。

(2)不进行短线投资。投资黄金,大多数人想进行短线投资,以为来钱快。但是结果往往不尽如人意。对于投资者,投资黄金要有很强的分析能力,做事谨慎,有耐心才可以获利。与股票、外汇等相比,黄金价格变化较为平稳,偶尔才会出现大起大落的状态,只有耐心才可以等待黄金价格升值,才可以取得收益。

(3)不过多投资黄金。投资黄金短线难以获利,只有投资长线才可以获得不错的收益。黄金可以抵御市场风险,还可以减少投资风险,但同时它的回报率也不高。如果想要获得不错的收益,选择黄金的投资占比不宜过高。

知识链接

古玩收藏

俗话说:“乱世黄金,盛世古玩。”“粮油是一分利,百货是十分利,珠宝是百分利,古玩是千分利。”从玩物丧志到玩物尚志再到玩物生财,精品古玩书画永远在升值。古代陶瓷、器皿、青铜铸具,乃至钱币、皇室用品、衣物等,因其年代久远,对于现代人来讲具有极大的魅力和魔力,因而具较高的观赏和收藏价值,增值潜力极大。

古玩制品,除了具有文化价值外,还有很宝贵的经济价值。古玩经过收藏、转手交易是一个不断保值和增值的过程。在古玩市场里,看上去悠闲自得,其实暗藏“杀机”,既可以让人一夜暴富,也可以让人顷刻破产。因此,对古玩的投资应遵循以下原则:

其一,增强辨别能力。几乎所有的古玩收藏家,一开始都是在兴趣的驱使下收藏古玩,然后查阅相关材料,参观展览馆,穿梭于古玩商店和旧货市场之中,甚至不惜代价来到一些远离城市的收藏者家里了解、学习。他们看过很多古玩、了解过很多古玩之后,结合自己学习的专业知识进行实践,在鉴赏古玩时,才可以做到得心应手。

其二,合理评估收藏品价值。在购买收藏品之前,投资者对购买、保菅、出售收藏品所产生的费用要进行充分的考虑。明确自己所收藏的是个实体的、有市场价格的收藏品,把它当作投资活动的一部分。

其三,收藏品的价值不在于数量的多少,而在于物品的精致,因此要量力而行。在种类繁多、范围广泛的收藏品市场上,首先要考虑自身的经济能力,再结合本人的兴趣爱好,挑选出一部分作为自己的投资对象。这祥才可以一心一意、详细地钻研有关收藏品的知识和投资知识,慢慢地变成行家。

其四,注意规避风险。对古玩文物进行投资买卖,一定要熟悉国家相关的法律、法规,不去投资那些国家禁止在市场上买卖或者禁止流向国外的古玩文物,将投资方向转向合理合法的收藏品上。

其五,应当有长线投资的意识。投资收藏品行业是一种长期的投资,只有长期持有,才能获利丰厚。

其六,妥善保菅收藏品,使其保持最佳状态。

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