投顾服务的签约流程投顾服务签约流程详解

一、知识目标

（1）了解证券投顾的含义、职责及要求。

（2）熟悉投资顾问业务具体实施流程。

（3）掌握“一券一单两书”的填写。

二、能力目标

（1）能够说出证券投资顾问的岗位要求。

（2）知道投资顾问签约新客户的主要工作流程。

（3）能够解决好工作过程中可能出现的问题，有沟通协调能力。

（4）学会“一券一单两书”的填写与审查。

三、相关知识

（一）投资顾问概述

1.投资顾问的含义

投资顾问是投资服务中非常重要的角色。广义的投资顾问，可以是指为金融投资、房地产投资、商品投资等各类投资领域提供专业建议的专业人士。狭义的投资顾问，特指在证券行业（如证券公司或专业证券投资咨询机构）为证券投资者（通常为股民）提供专业证券投资咨询服务的人员。客户在接受金融投资服务的过程中，第一个遇到的服务者就是投资顾问，并且投资顾问与客户的沟通与交流将贯穿服务的始终。投资顾问的任务是帮助客户达成投资目标，为此他需要始终与客户保持全面深入的交流。

2.投资顾问的职责

（1）投资者教育　投资顾问帮助客户理解财务知识和投资常识，了解证券投资业务；帮助客户理解投资机会和一般的投资误区；引导客户理解和评价风险。

（2）全面的需求分析　全面了解客户的财务状况和需求，为客户制定投资方案。投资顾问将向客户详细阐述制定投资方案的根据，与客户充分沟通，达成一致。

（3）解读投资管理报告　每个客户特定的投资组合都将在规定的期限出一份投资组合报告，这份报告不仅包括投资组合在过去的时间段内的业绩表现，也包括投资组合经理对投资业绩的评价与解释，对未来投资环境的判断。投资顾问将帮助客户解读这份报告，帮助评价投资组合运作是否符合客户的目标。

（4）调整投资方案　投资顾问将帮助客户对上一年的投资决策做一个回顾，确定是否要维持目前的资产配置或根据客户的财务目标或投资期限的改变做出调整。

投资顾问引领理财服务的始终，推动各项服务的进展，是客户与整个专户理财服务团队之间沟通的桥梁。

3.投资顾问的要求

（1）身兼多能的金融通才　一个优秀的理财顾问，不仅应该熟悉金融产品，还要熟悉各种投资工具和产品，如保险、证券、不动产甚至邮票、黄金等，以及对相关法规的掌握、运用，只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力，且将自己所学所知不断更新，才能为客户提供有价值的资讯。

（2）强势的专业背景　优秀的理财顾问身后，应该有强大的数据、政策平台作为支持，以确保为客户所制订的方案规避可能出现的风险。

（3）良好的职业素质　具有良好的信誉，一切以客户为先，严守客户资料的隐私性和保密性。

（二）投资顾问业务具体实施流程

1.投顾服务签约流程

（1）营业部在与客户签订证券投资顾问服务协议前，应当进行风险测评，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好，协助客户填写“客户风险承受能力评估问卷”。

（2）向客户进行风险揭示，并提供“证券投资顾问业务风险揭示书”，由客户签收确认。(www.xing528.com)

（3）向客户介绍投资顾问业务相关内容，根据公平、合理、自愿的原则，与客户协商证券投资顾问服务收费方式及标准。

（4）与客户签订“证券投资顾问服务协议书”和“专属证券投资顾问确认单”，对协议实行编号管理。

（5）投资顾问填写“投资顾问与客户签约关系审批单”，由营业部审核人批准签字后，确定服务关系建立。

（6）复印客户股东证、身份证，与“证券投资顾问服务文本”“投资顾问与客户签约关系审批单”统一归档，由营业部档案室统一保存。

（7）投资顾问填写“投资顾问签约客户汇总表”。

（8）投资顾问与客户建立服务关系后，客户回访人员应在3个工作日内对客户进行首次回访。

2.投资顾问签约关系变更流程

（1）客户如变更投资顾问，应填写“专属证券投资顾问变更单”。

（2）投资顾问关系变更后，新的投资顾问应在2个工作日内与客户建立联系。

（3）投资顾问签约关系变更后，客户回访人员应在3个工作日内对客户进行回访。

3.投资顾问协议解除流程

（1）如客户提出解除协议，客户应到营业部签署“证券投资顾问服务撤销单”，以书面方式提出解除协议。

（2）“证券投资顾问服务撤销单”签署之后，协议关系即终止。营业部应按照“证券投资顾问服务协议书”中协议的解除和终止条款，处理相关费用问题。

四、实训内容及操作

（1）上网搜索、下载完成投顾服务签约流程所需要的“客户风险承受能力评估问卷”“证券投资顾问业务风险揭示书”“证券投资顾问服务协议书”“专属证券投资顾问确认单”等，并以邻桌为客户对象，对4张表格进行模拟填写。

（2）分组活动。

要求：

①全班共分为4个小组（A销售人员、B投资者、C客服部、D风控部）。

②销售人员提交投资者信息（4张表格）到风控部。

③风控部对资料进行审查、评估，并签署意见。

④风控部将合格客户4张表格提交客服部，若审核有误可返回重填。

⑤客服部对客户进行电话回访，提示风险并录音，最后开通产品服务。

五、实训报告

（1）对在客户签约过程中遇到的问题进行汇总，并提出解决这些问题的有效方案。

（2）提供“一券一单两书”填写、审查后的样本。

（3）对分组活动的过程与效果进行评价。