一、知识目标
（1）了解证券公司主要业务模式。
（2）熟悉证券公司主要业务的流程。
二、能力目标
（1）学会搜集证券公司业务流程信息的方法。
（2）能准确地进行网上搜索操作。
（3）能讲清楚证券公司主要业务流程。
（4）建立证券公司业务与专业课程之间的联系。
三、相关知识
（一）证券公司主要业务
1.证券经纪业务
证券经纪业务又称“代理买卖证券业务”，是指接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。在证券经纪业务中，证券公司只收取一定比例的佣金作为业务收入。证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务。
2.证券投资咨询
证券投资咨询业务是指为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。
3.财务顾问
财务顾问，又称投资顾问，是指与证券交易、证券投资活动有关的咨询、建议、策划业务。
4.证券承销
证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为。证券承销业务可以采取代销或者包销方式。
5.证券自营
证券自营是指证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖依法公开发行的股票、债券、权证、证券投资基金及中国证监会认可的其他证券，以获取营利的行为。
6.证券资产管理
证券资产管理是指证券公司作为资产管理人，根据有关法律、法规和与投资者签订的资产管理合同，按照资产管理合同约定的方式、条件、要求和限制，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务，以实现资产收益最大化的行为。
7.融资融券业务
证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。应当以自己的名义，在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。
证券公司在向客户融资、融券前，应当办理客户征信，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好、诚信合规记录等情况，做好客户适当性管理工作，并以书面或者电子方式予以记载、保存。
8.中间介绍业务
中间介绍业务是指证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动。根据我国现行相关制度，证券公司不能直接代理客户进行期货买卖，但可以从事期货交易的中间介绍业务。(www.xing528.com)
9.其他证券业务（直投业务）
证券公司开展直接投资业务，应当设立子公司，由子公司开展，证券公司不得以其他形式开展直接投资业务，直投公司不得开展依法应当由证券公司经营的证券业务。
（二）证券公司证券经纪业务的具体工作流程
1.代理开立证券账户
根据投资人持有的有效证件如身份证、护照等证件，为投资人在证券公司开立进行证券交易所需要的证券账户，分为深圳证券账户或上海证券账户。
2.为客户开立资金账户，建立委托-代理关系
主要程序为预约开户，到营业网点开立资金账户，办理委托-代理关系，办理第三方存管，并开通网上交易。客户开户时需阅读风险提示，其次验证手机号码，填写个人资料，最后提交注册成功；完成开户手续以后，客户设定交易初始密码、资金存取密码，同时需签订一系列协议。
3.受理委托并申报
客户根据柜台委托、远程自助委托等方式发布委托指令，工作人员或计算机系统根据客户的申请，受理并申报委托，代理客户进行证券的买进和卖出。
4.清算交割
清算交割是指证券公司工作人员在一个结算期内对成交的价款和数量进行清算，对证券和资金的应付和应收数额进行清理结算的处理过程。证券交割是指买卖双方根据证券交易的结果，在事先约定的时间内履行合约，买方需交付款项获得所购证券，卖方需交付证券获得相应价款，在此钱货两清的过程中，资金的收付称为交收，证券的收付称为交割，一般是先清算后交割。对于记名债券还要办理变更所有者的过户手续。目前大多数证券交易所均采用计算机系统无纸化交易，过户就在交割时一并完成了。
例如，证券交易股份交割流程如图5-2-2所示。
图5-2-2 证券经纪业务流程示意图
四、实训内容及操作
（1）以东方财富通软件为工具，来搜集证券公司主要业务模式。
模拟要点：
①打开行情分析界面。
②切换到证券行业板块，寻找所要了解的上市公司券商。
③在左侧第三栏可找到上市公司F10相关内容。
④在操盘必读模块中注意浏览上市公司主要业务模式及其流程。
（2）以邻桌为客户对象，模拟为其开立A股账户和资金账户。
五、实训报告
（1）谈谈对证券公司业务模式的看法。
（2）思考：我将来的工作岗位可能在哪里？业务是什么？
（3）将查询的证券公司的名称及公司的主要业务以Word文档的形式表示出来。
（4）简述个人开立证券交易账户与资金账户的要求与程序。
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